非法集资犯罪与民间借贷行为界限探讨

发布时间：2021-01-16 06:38

　　近年来,随着我国经济的快速增长,金融体制改革也在不断深化,但由于我国一直都是二元金融结构（即拥有雄厚资本现代化大银行和传统的钱庄、当铺等并存）,资源配置相对不够合理,国有企业能够获得更多正规的融资渠道,而民营经济的融资渠道则不够畅通。因此导致中小企业转向民间寻求融资渠道,民间金融蓬勃发展,民间金融甚至成为中小民营企业获取发展资金的重要来源。但是,非法集资罪却犹如“达摩克利斯之剑”悬于众多中小企业头顶,特别是在一些国内中小民营企业经营遇到困难时,众多存在民间融资行为的民营企业均随时可能面临非法集资刑罚的制裁,这必将影响整个社会的经济正常发展。所以,合理界定非法集资与正常民间借贷的界限,保障中小企业的正常融资渠道,对于发展经济以及维护社会稳定具有重大意义。虽然“非法集资”这个词在不同场合、不同地点都被多次使用,甚至政府机关和司法机关在各种文件中也都将“非法集资”作为一个专有名词使用,但是在我国,“非法集资”并不是一个规范的刑法学概念,刑法中并没有“非法集资罪”,实务操作中就非法集资可能会涉及到哪些犯罪,也存在一定的争议。司法实践中,经常会用“非法吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”来处理非法集... 

【文章来源】：东南大学江苏省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：39 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 如何界分非法集资犯罪与民间借贷行为
    第一节 非法集资犯罪与民间借贷行为概述
        一、非法集资概述
        二、民间借贷（含私募基金）概述
    第二节 非法集资犯罪与民间借贷行为之间的关系
        一、非法集资与民间借贷的关系
        二、私募基金与民间借贷的关系
    第三节 司法实务案例引发的思考
        一、张春雷等五人非法吸收公众存款案
        二、谷晓佳等十人抢劫、非法拘禁、敲诈勒索案
第二章 非法集资犯罪与民间借贷行为的理论界分标准
    第一节 实质标准：法益侵害性
        一、如何判断法益侵害性之有无
        二、如何判断法益侵害性之程度
    第二节 形式标准：构成要件符合性
        一、主观的构成要件符合性之判断
        二、客观的构成要件符合性之判断
    第三节 可罚性的综合判断
        一、可罚性的程度：以谷晓佳案为例
        二、可罚性的范围：以张春雷案为例
第三章 非法集资犯罪与民间借贷行为实践疑难问题界分探讨
    第一节 以非法占有为目的的非法集资宜认定为集资诈骗罪
        一、坚持目的与行为同时存在原则
        二、坚持目的与责任同时存在原则
        三、合理运用刑事推定
    第二节 间接融资性非法集资宜认定为非法吸收公众存款罪
        一、本罪的主体是所有的自然人和单位
        二、本罪的行为对象是公众存款
        三、本罪目的是否为用于货币资本经营
        四、构成非法吸收公众存款罪与民间借贷及担保合同的效力
    第三节 对高利借贷行为宜认定为犯罪
        一、对高利借贷行为以非法经营罪定罪处罚并不恰当
        二、情节严重的高利借贷行为入罪具有合理性
        三、高利借贷行为入罪的体系化定位
    第四节 依据私募基金的募集方式及资金去向进行刑法规制
        一、以非法占有为目的私募基金行为宜以诈骗罪定罪处罚
        二、以私募基金方式变相吸收公众存款宜定非法吸收公众存款罪
        三、违规将私募基金用于证券等特许经营项目宜定非法经营罪
第四章 非法集资犯罪与民间借贷行为界限的其他相关问题
    第一节 侦查机关介入的时机和方式难以把握
    第二节 非理性投资人易对司法办案造成不良影响
    第三节 退赔退赃实践操作有难度
    第四节 如何追究媒体、社会名人的法律责任值得深思
致谢
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融检察参与治理民间融资机制研究——以检察权介入为视角[J]. 彭志娟,曹晓烨,谢广鹏.  上海公安高等专科学校学报. 2014(02)
[2]非法吸收公众存款罪的司法认定——从神木县民间借贷危机谈起[J]. 司雪侠,刘飞琴.  榆林学院学报. 2014(01)
[3]三十年来近代中国乡村民间借贷研究综述[J]. 陈峥,李云.  中国农史. 2013(02)
[4]合同诈骗罪“非法占有目的”产生时间的司法认定[J]. 邓忠.  河南司法警官职业学院学报. 2012(04)
[5]当代中国宪法的发展与刑法理念的更新[J]. 肖中华,孙利国.  人民检察. 2012(13)
[6]我国当前民间借贷的特点、问题及其法律对策[J]. 席月民.  政法论丛. 2012(03)
[7]国外判断“高利贷”的标准[J]. 刘植荣.  资本市场. 2012(05)
[8]对影子银行加强监管的国际金融法制改革[J]. 袁达松.  法学研究. 2012(02)
[9]民间借贷与非法集资类犯罪的实务认定[J]. 戴贤义,徐激浪,王晓青.  人民检察. 2012(06)
[10]集资诈骗罪中非法占有目的的司法偏执[J]. 侯婉颖.  法学. 2012(03)

博士论文
[1]中国西部地区农村牧区民间借贷研究[D]. 蒙蒙.华东师范大学 2011
[2]我国民间借贷发展研究[D]. 王春宇.哈尔滨商业大学 2010

硕士论文
[1]民间借贷案件审理中的若干问题研究[D]. 程瑜林.江西财经大学 2018
[2]民间借贷与非法吸收公众存款的比较研究[D]. 林峰.南昌大学 2018



本文编号：2980339