论第三方支付洗钱的防控措施

发布时间：2021-09-17 01:27

　　当前第三方支付的高效便捷性大大提高了居民的生活质量,但另一方面也降低了不法分子洗钱犯罪的违法成本,拓宽了洗钱渠道,使得侦查机关追查洗钱犯罪的难度加大。本文结合我国第三方支付洗钱犯罪的发展现状及防控难点,探讨第三方支付洗钱犯罪的防控措施。 

【文章来源】：法制博览. 2019,(26)

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
一、第三方支付的基本概况
    (一)第三方支付的概念及发展现状
    (二)第三方支付洗钱犯罪问题
        1. 第三方支付洗钱犯罪的概念
        2. 第三方支付洗钱犯罪的方式
二、第三方支付洗钱犯罪的特点
    (一)隐蔽性
    (二)跨境性
    (三)涉案金额巨大
    (四)打击难度大
三、第三方支付洗钱犯罪的防控难点
    (一)网络支付具隐蔽性加大监管难度
    (二)相关法律法规的滞后增加制裁难度
    (三)跨境网上支付缺乏国际合作监管机制
四、第三方支付洗钱的防控措施
    (一)完善针对第三方支付的相关法律法规建设
    (二)加强对第三方支付平台的监管
        1. 第三方支付机构加强自身监管
        2. 中国人民银行加强对第三方支付平台资金流的监控
    (三)加强反洗钱监管跨境协作
    (四)充分利用大数据技术
五、结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]大数据技术在第三方支付机构反洗钱监管领域的应用研究[J]. 胡娟.  北京政法职业学院学报. 2018(02)
[2]利用第三方支付平台洗钱犯罪的特点及防控对策[J]. 王鑫,刘柬超.  法制与经济. 2017(07)
[3]第三方支付创新与洗钱风险防控[J]. 李程,陈恒有.  时代金融. 2016(11)
[4]第三方支付跨境支付业务中潜存的洗钱犯罪风险及预防对策[J]. 褚乾昆.  河北公安警察职业学院学报. 2015(04)
[5]中国第三方支付行业洗钱风险浅析[J]. 关文.  黑河学刊. 2014(02)



本文编号：3397680