网贷犯罪防控机制研究
发布时间：2021-11-21 11:15
众所周知,网贷交易是一种“互联网+金融”的新型借贷模式,其虽然在一定程度上缓解了民间资本市场的供给压力,但是现阶段的网贷交易却存在诸多不规范的问题,以致于近年来网贷犯罪行为层出不穷,犯罪模式更是花样百出。其严重影响了人们的日常生活,破坏了国家的金融秩序,在社会上造成了极其恶劣的影响。网贷犯罪已经成为当前刑法界亟待解决的一个重要议题。因此,本文通过论述网贷犯罪现状中的网贷犯罪行为的特点和发展趋势,分析出法律上的原因、平台自身原因、新技术引发的原因三个方面的网贷犯罪成因,然后探讨网贷犯罪预防的必要性与可行性。结合上述,从法律层面、执法与平台层面、法治宣传教育三个角度提出预防措施。从而,完善有关网贷犯罪法律规定,加快网贷犯罪防控体系的形成,提升执法部门对网贷交易行为的执法力度,并使网贷交易在我国现代金融市场体系中定位适当并切实发挥效能。
【文章来源】：南昌大学江西省 211工程院校
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 引言
1.1 选题背景
1.2 文献综述
1.3 研究方法
第2章 网贷犯罪的现状
2.1 网贷犯罪的特点
2.1.1 以“冒进式”营销为起点
2.1.2 以个人基础社会语境为前提
2.1.3 以缺乏差异性的准入门槛为基础
2.1.4 采用不同于其他借贷的惩罚保障机制
2.1.5 “长尾效应”与“二八法则”的反面运用
2.2 网贷犯罪的趋势
2.2.1 犯罪形态由单一转向复杂
2.2.2 犯罪阶段由“稳定式”发展为“暴发式”
2.2.3 增信方式多样化而犯罪数量保持
2.2.4 刚性政策下行业淘汰而犯罪状态平稳
第3章 网贷犯罪的成因
3.1 法律上的原因
3.1.1 法律制度不健全与部门监管不严
3.1.2 现法律监管的标准差异
3.2 平台自身原因
3.2.1 资金端高成本与资产端低质量的矛盾
3.2.2 第三方担保缺失或以非融资性担保公司提供担保
3.2.3 社会征信系统不完善,平台间缺失信用信息共享机制
3.3 新技术引发的原因
3.3.1 利用监管空白与互联网化的“隐蔽性”帮助掩盖传统犯罪
3.3.2 社会大众对网贷犯罪的认识度低
第4章 网贷犯罪防控之前瞻性
4.1 网贷犯罪防控之必要性分析
4.1.1 对网贷犯罪防控的迫切
4.1.2 刑法谦抑性原则的要求
4.1.3 维护网络金融有序、安全
4.2 网贷犯罪防控之可行性分析
4.2.1 刑法对网贷违法行为的适应性高
4.2.2 针对网贷犯罪的刑法介入度低
4.2.3 自律与法治相协调可实现有效防控
第5章 网贷犯罪防控之构建
5.1 完善相关法律法规的规定
5.1.1 加大规则性监管的主导性,延伸原则性监管之辅助
5.1.2 构建网贷平台法律纠纷和解机制
5.1.3 扩大打击力度与打击范围
5.1.4 制定网贷犯罪的“入刑”标准
5.1.5 制定“从轻、减轻、从重、加重”处罚标准
5.2 明确执法与平台的责任
5.2.1 实现统一监管的中心化,延伸分业监管之辅助
5.2.2 执法部门专业队伍的培养、选拔的制度化
5.2.3 转变对网贷犯罪的执法规制理念
5.2.4 明确网贷平台的经营条件与风控能力等方面的准入机制
5.2.5 完善网贷平台行业协会的自律管理体制
5.2.6 完善、实施资金第三方托管机制与有效征信体系
5.3 加强社会大众的法治教育
5.3.1 针对网贷犯罪的宣传教育
5.3.2 针对高回报率、高风险的警示教育
5.3.3 提高投资者风险鉴别能力
第6章 结语
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]新监管体系下我国P2P网贷风险管控现状的检视及改进对策[J]. 谭中明,钱珍,王书斌. 西南金融. 2019(04)
[2]我国P2P网贷风险防控研究——以江西省为例[J]. 方平. 企业经济. 2018(10)
[3]P2P网贷平台特征与平台运营的稳健性——基于中国1706家P2P网贷平台的证据[J]. 吴庆田,罗璨,陈宜瑄. 金融理论与实践. 2018(04)
[4]基于生存模型的P2P平台生存规律与政策模拟研究[J]. 巴曙松,侯鑫彧,张帅. 当代财经. 2018(01)
[5]论P2P网贷的刑事法律风险及其防范[J]. 廖天虎. 中国政法大学学报. 2018(01)
[6]P2P网贷平台本息保障与投资者反应[J]. 郑迎飞,陈晓静. 金融论坛. 2018(01)
[7]P2P网络借贷问题平台特征分析及投资者识别——来自222家平台的证据[J]. 王修华,孟路,欧阳辉. 财贸经济. 2016(12)
[8]金融消费者利益保护与P2P网络借贷监管博弈分析——兼评现行网络借贷监管办法[J]. 曹晓路. 金融监管研究. 2016(11)
[9]资本充足、从业背景与平台倒闭——来自中国231个P2P网络借贷平台的证据[J]. 李先玲. 经济经纬. 2016(06)
[10]信息披露监管与P2P借贷运营模式[J]. 张海洋. 经济学(季刊). 2017(01)
硕士论文
[1]校园贷犯罪风险的防控[D]. 雷毅.湖南师范大学 2019
[2]P2P网贷平台的刑事规制探析[D]. 付莹.吉林大学 2018
[3]P2P网贷平台“中介化”前后刑法适用的实证分析及反思[D]. 窦一豪.东南大学 2018
[4]论我国校园网络借贷的法律监管[D]. 刘亚举.华南理工大学 2017
[5]P2P网络借贷中非法集资问题探究[D]. 肖小月.重庆大学 2017
[6]P2P网络借贷的刑法规制问题研究[D]. 丁春燕.华东政法大学 2016
[7]基于P2P网络借贷平台的投资人风险研究[D]. 刘本喜.首都经济贸易大学 2014
[8]网络借贷中经济犯罪风险防控研究[D]. 孙天宇.西南政法大学 2014
本文编号：3509409
【文章来源】：南昌大学江西省 211工程院校
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 引言
1.1 选题背景
1.2 文献综述
1.3 研究方法
第2章 网贷犯罪的现状
2.1 网贷犯罪的特点
2.1.1 以“冒进式”营销为起点
2.1.2 以个人基础社会语境为前提
2.1.3 以缺乏差异性的准入门槛为基础
2.1.4 采用不同于其他借贷的惩罚保障机制
2.1.5 “长尾效应”与“二八法则”的反面运用
2.2 网贷犯罪的趋势
2.2.1 犯罪形态由单一转向复杂
2.2.2 犯罪阶段由“稳定式”发展为“暴发式”
2.2.3 增信方式多样化而犯罪数量保持
2.2.4 刚性政策下行业淘汰而犯罪状态平稳
第3章 网贷犯罪的成因
3.1 法律上的原因
3.1.1 法律制度不健全与部门监管不严
3.1.2 现法律监管的标准差异
3.2 平台自身原因
3.2.1 资金端高成本与资产端低质量的矛盾
3.2.2 第三方担保缺失或以非融资性担保公司提供担保
3.2.3 社会征信系统不完善,平台间缺失信用信息共享机制
3.3 新技术引发的原因
3.3.1 利用监管空白与互联网化的“隐蔽性”帮助掩盖传统犯罪
3.3.2 社会大众对网贷犯罪的认识度低
第4章 网贷犯罪防控之前瞻性
4.1 网贷犯罪防控之必要性分析
4.1.1 对网贷犯罪防控的迫切
4.1.2 刑法谦抑性原则的要求
4.1.3 维护网络金融有序、安全
4.2 网贷犯罪防控之可行性分析
4.2.1 刑法对网贷违法行为的适应性高
4.2.2 针对网贷犯罪的刑法介入度低
4.2.3 自律与法治相协调可实现有效防控
第5章 网贷犯罪防控之构建
5.1 完善相关法律法规的规定
5.1.1 加大规则性监管的主导性,延伸原则性监管之辅助
5.1.2 构建网贷平台法律纠纷和解机制
5.1.3 扩大打击力度与打击范围
5.1.4 制定网贷犯罪的“入刑”标准
5.1.5 制定“从轻、减轻、从重、加重”处罚标准
5.2 明确执法与平台的责任
5.2.1 实现统一监管的中心化,延伸分业监管之辅助
5.2.2 执法部门专业队伍的培养、选拔的制度化
5.2.3 转变对网贷犯罪的执法规制理念
5.2.4 明确网贷平台的经营条件与风控能力等方面的准入机制
5.2.5 完善网贷平台行业协会的自律管理体制
5.2.6 完善、实施资金第三方托管机制与有效征信体系
5.3 加强社会大众的法治教育
5.3.1 针对网贷犯罪的宣传教育
5.3.2 针对高回报率、高风险的警示教育
5.3.3 提高投资者风险鉴别能力
第6章 结语
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]新监管体系下我国P2P网贷风险管控现状的检视及改进对策[J]. 谭中明,钱珍,王书斌. 西南金融. 2019(04)
[2]我国P2P网贷风险防控研究——以江西省为例[J]. 方平. 企业经济. 2018(10)
[3]P2P网贷平台特征与平台运营的稳健性——基于中国1706家P2P网贷平台的证据[J]. 吴庆田,罗璨,陈宜瑄. 金融理论与实践. 2018(04)
[4]基于生存模型的P2P平台生存规律与政策模拟研究[J]. 巴曙松,侯鑫彧,张帅. 当代财经. 2018(01)
[5]论P2P网贷的刑事法律风险及其防范[J]. 廖天虎. 中国政法大学学报. 2018(01)
[6]P2P网贷平台本息保障与投资者反应[J]. 郑迎飞,陈晓静. 金融论坛. 2018(01)
[7]P2P网络借贷问题平台特征分析及投资者识别——来自222家平台的证据[J]. 王修华,孟路,欧阳辉. 财贸经济. 2016(12)
[8]金融消费者利益保护与P2P网络借贷监管博弈分析——兼评现行网络借贷监管办法[J]. 曹晓路. 金融监管研究. 2016(11)
[9]资本充足、从业背景与平台倒闭——来自中国231个P2P网络借贷平台的证据[J]. 李先玲. 经济经纬. 2016(06)
[10]信息披露监管与P2P借贷运营模式[J]. 张海洋. 经济学(季刊). 2017(01)
硕士论文
[1]校园贷犯罪风险的防控[D]. 雷毅.湖南师范大学 2019
[2]P2P网贷平台的刑事规制探析[D]. 付莹.吉林大学 2018
[3]P2P网贷平台“中介化”前后刑法适用的实证分析及反思[D]. 窦一豪.东南大学 2018
[4]论我国校园网络借贷的法律监管[D]. 刘亚举.华南理工大学 2017
[5]P2P网络借贷中非法集资问题探究[D]. 肖小月.重庆大学 2017
[6]P2P网络借贷的刑法规制问题研究[D]. 丁春燕.华东政法大学 2016
[7]基于P2P网络借贷平台的投资人风险研究[D]. 刘本喜.首都经济贸易大学 2014
[8]网络借贷中经济犯罪风险防控研究[D]. 孙天宇.西南政法大学 2014
本文编号：3509409
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/xingfalunwen/3509409.html
