农村金融机构职务犯罪原因及防控对策

发布时间：2022-11-05 16:00

　　农村金融机构是服务"三农"的主力军,近年来由于监管不力,职务犯罪高发,危害巨大。农村金融机构职务犯罪高发原因是多方面的:从涉案主体层面来看,涉案人员法制观念淡簿,职业道德素质低下;从农村金融机构自身来看,内部管理宽松软,考核机制不合理,稽核检查落实不到位;从外部监管来看,行业监管体制长期没有理顺,缺乏有效监管,公安经侦部门的基础防控工作也没有得到有效开展;从社会经济层面来看,经济形势的下行也在一定程度上催生了案件的频发。对此,农村金融机构应当健全招录制度和培训机制,加强风控管理,完善内控机制;改革考核管理制度,健全内部激励和约束机制;改变经营理念,实现稳健经营;健全监督体系,同时加强内、外部审计力度;上级机构应强化管理力度,理顺行业监管体制,实施"穿透式"监管;公安经侦部门应该优化经侦警务力量,加强经侦信息化工作,实施部门联动,构建起防控聚合性工作机制,从根本上控制职务犯罪的发生。 

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【文章目录】：
一、农村金融机构职务犯罪案件类型与作案特点
    (一)违法发放贷款犯罪案件
        1．“冒名”贷款。
        2．“顶名”贷款。
        3．超越岗位权限，违规发放贷款。
    (二)职务侵占、挪用资金犯罪案件
    (三)受贿、非国家工作人员受贿犯罪案件
        1．虚假主体。
        2．提供虚假资料。
        3．虚假担保。
二、农村金融机构职务犯罪高发原因
    (一)涉案工作人员法制观念淡薄，职业道德低下
    (二)内部管理宽松软，重业务、轻管理，稽核检查落实不到位
    (三)上级机构管理不到位，存在断档和错位现象，审计监督有效性差
    (四)行业监管体制没有理顺，缺乏有效监管
    (五)行业内部考核机制不合理，导致基层领导政绩观错位
    (六)经济形势的下行性发展催生了农村金融机构职务犯罪案件的发生
    (七)公安经侦部门基础防控工作没有得到有效开展
三、农村金融机构职务犯罪防控对策
    (一)健全农村金融机构招录制度，加强职业道德教育与法制培训
    (二)强化农村金融机构业务流程管理，完善内控机制
    (三)改革农村金融机构考核管理制度，健全内部激励和约束机制
    (四)健全农村金融机构监督体系，加强内、外部稽查审计力度
    (五)强化上级机构管理力度，理顺行业监管体制，实施“穿透式”监管
    (六)改变经营理念，加强风控管理，实现稳健经营
    (七)优化经侦力量，加强经侦信息化建设，提高涉罪风险防控能力


【参考文献】：
期刊论文
[1]非法集资犯罪打防对策探析——以S省D市防范打击非法集资犯罪实践为例[J]. 张宝清,卢子钦.  山东警察学院学报. 2020(01)
[2]我国农村金融机构风险生成与防范[J]. 田光伟.  农业经济. 2015(10)



本文编号：3702903