非法放贷行为的刑法规制研究

发布时间：2023-03-18 22:35

　　近几年,非法放贷犯罪活动成为我国公安机关重点打击的犯罪之一,2019年10月最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,将情节严重的非法放贷行为解释为非法经营罪,从而明确将非法放贷纳入刑法规制。学术界对司法解释以非法经营罪规制非法放贷存在不同的观点。司法实践中,非法放贷犯罪案件的裁判存在法律适用不统一等问题,从而使一些判决结果饱受社会争议。在情节严重的非法放贷行为纳入刑法规制的语境下,非法放贷行为的含义与非法占有他人财物的“套路贷”、高利转贷罪中的高利贷不同,而且,非法放贷行为的内涵不包括采取暴力、胁迫等非法手段催收非法放贷所产生的非法债务。将情节严重的非法放贷行为解释为非法经营罪,并未违反罪刑法定原则,是一种合理法律适用方法,有助于有效衔接刑法与民法和行政法,保持金融犯罪罪名体系的稳定性,避免从立法上单独设立非法放贷罪,增加刑法罪名数量。采取实证分析方法对非法放贷纳入刑法规制以后的司法现状进行了分析研究,发现《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》施行以后,虽然解决了非法放贷行为入罪不明确的问题,但司法适用中仍然存在一些问题。譬...

【文章页数】：57 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 绪论
    1.1 选题背景及意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 国内研究现状
        1.2.2 国外研究现状
        1.2.3 国内外研究现状评述
    1.3 研究内容
    1.4 研究方法
2 非法放贷行为刑法规制的概述
    2.1 刑法语境下非法放贷行为的含义
        2.1.1 非法放贷行为的刑法概念
        2.1.2 非法放贷行为的特征
    2.2 非法放贷行为与相关概念的辨析
        2.2.1 非法放贷与民间借贷的区别
        2.2.2 非法放贷与“套路贷”犯罪的区别
    2.3 非法放贷行为刑法规制的罪名之争
        2.3.1 单独设置罪名与直接适用非法经营罪的争议
        2.3.2 本文观点
3 非法放贷行为刑法规制的司法现状
    3.1 《意见》出台前非法放贷刑法规制的司法状况
        3.1.1 不同时期对非法放贷行为的判决情况
        3.1.2 对非法放贷上游行为和伴生、次生行为规制情况
    3.2 《意见》出台后非法放贷刑法规制的司法现状
        3.2.1 非法放贷犯罪案件中非法经营罪与诈骗罪的裁判情况
        3.2.2 非法放贷犯罪案件中主观目的认定情况
        3.2.3 有组织非法放贷犯罪案件中黑恶势力的认定情况
        3.2.4 非法放贷犯罪案件中罪数认定情况
4 非法放贷行为刑法规制中存在的问题
    4.1 非法放贷案件中非法经营罪与诈骗罪存在定性之争
    4.2 非法放贷犯罪中主观目的认定困难
    4.3 有组织非法放贷行为中黑恶势力认定标准降低
    4.4 非法放贷犯罪中罪数认定标准不统一
5 非法放贷行为刑法规制的完善建议
    5.1 准确区分非法放贷犯罪中非法经营罪与诈骗罪的界限
    5.2 正确界定非法放贷行为的主观目的
        5.2.1 “营利目的”的认定思路
        5.2.2 “营利目的”与“非法占有目的”的区分
    5.3 准确识别有组织非法放贷中的黑恶势力
    5.4 准确把握非法放贷行为罪数的认定标准
        5.4.1 先前资金来源阶段的罪数认定
        5.4.2 非法放贷阶段的罪数认定
        5.4.3 后续催款阶段的罪数认定
结语
参考文献
附录 攻读学位期间的主要学术成果
致谢



本文编号：3764002