恶意透支型信用卡诈骗罪中的“以非法占有为目的”

发布时间：2017-08-12 22:19

  本文关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪中的“以非法占有为目的”

  更多相关文章： 信用卡诈骗罪 恶意透支 主观方面

【摘要】：现代经济的飞速发展使得传统的支付结算工具愈来愈无法满足现实的需要，越来越不能发挥其应尽的使命，信用卡就是在这样的背景下应运而生的。信用卡在我国的出现相较于世界上其他经济比较发达的国家较晚，真正使用的时间也较短，但是发展的速度却十分惊人，随之而来的就是利用信用卡进行犯罪的情况日益严重。而在各种涉信用卡类犯罪中，恶意透支型的信用卡诈骗罪的案件数量日益增多，占据了信用卡诈骗类犯罪中的大多数。 伴随着信用卡在我国的出现和发展，我国对于信用卡类犯罪的相关法律规定也经历着一个从无到有并逐步加以完善的过程，针对恶意透支型的信用卡诈骗罪的法律法规也随着信用卡诈骗罪相关法律法规的完善而逐步完善了起来。 要想准确认定恶意透支型信用卡诈骗罪，就需要先厘清一些概念。那么首当其冲的就是“信用卡”概念，我国在刑事法领域里“信用卡”的概念与民事法领域有所不同，做的是广义的解读。接下来就要明晰什么是“透支”，什么才是“恶意透支”。在将相关概念界定清楚后，才能进行进一步的分析。 笔者认为，要准确认定恶意透支型信用卡诈骗罪，认定其主观方面是关键，如果主观要件不具备，就不能认定犯罪的成立。根据我国现行刑法的规定不难得出，要符合这一罪名的主观要件，需要准确认定“以非法占有为目的”的存在，这在我国的司法解释中已经有了较为明确的规定。但是在司法实践中，并不是仅凭主观就能认定主观，，它还要借助客观的表象来反过来认证主观的存在。具体到本罪名，就是要合理认定“经发卡银行两次催收后3个月仍不归还”（后称“两次催收”）这一客观要件，这虽是本罪客观方面的一个要件，但是在司法实践中，常常将这一标准作为了最终认定该罪成立的准则。这种做法可以说是存在着极大的不合理性，在过分重视司法效率的同时忽视了司法公正。只通过“两次催收”就反过去认定主观犯意的存在不排除在某些情况下可以发挥功效，但是大部分情况下还是可能夸大了刑法的适用范围。 虽然对“两次催收”的认定可以作为认定主观要件的手段之一，但还是要坚持其和“以非法占有为目的”缺一不可，要将两者结合起来。在具体的认定过程中，要坚持从刑法的谦抑性、“法是常理”以及刑法关怀的角度出发，尽可能做到对每个该类案件的正确认定。这就要求在办理此类案件的时候能够坚持主观要件与客观要件同等考量，不能仅以客观现实就完成认定，而忽视了主观要件的重要性。只在认定“两次催收”后就认定犯罪成立，具有极大的不合理性，还是应该坚持主客观相统一，合理排除不应受刑罚处罚的行为，最大化保护各方的合法权益，不枉不纵。
【关键词】：信用卡诈骗罪 恶意透支 主观方面
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D924.3
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-12
• 一、 恶意透支概述12-17
• （一） 信用卡的概念12-13
• （二） 信用卡透支的分类13-15
• （三） 恶意透支型信用卡诈骗罪法律适用之演变15-17
• 二、 “以非法占有为目的”之于本罪认定的重要性及其基本内涵17-20
• （一） “以非法占有为目的”之于本罪认定的重要性分析17-19
• （二） “以非法占有为目的”的内涵界定19-20
• 三、 “以非法占有为目的”的一般评判标准难点分析20-25
• （一） 犯罪主观方面认定之思20-21
• （二） 对“明知没有还款能力而大量透支，无法归还的”解读21-24
• （三） 对“肆意挥霍透支的资金，无法归还的”解读24-25
• 四、 “两次催收”的合理评价与“以非法占有为目的”的认定25-34
• （一） “两次催收”的内涵界定25-26
• （二） “以非法占有为目的”和“两次催收”的关系26-28
• （三） “两次催收”的评判标准28-34
• 五、 本罪中的“以非法占有为目的”实践认定基本理念34-38
• （一） 基于刑法谦抑性的分析34-36
• （二） 基于“法是常理”的分析36
• （三） 基于刑法关怀角度的分析36-38
• 结论38-39
• 参考文献39-41
• 作者简介41-42
• 后记42

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 徐岱;刑法关怀与刑法解释[J];当代法学;2004年01期

2 刘宪权;庄绪龙;;“恶意透支”型信用卡诈骗罪若干问题研究——兼评“两高”《关于办理妨害信用卡管理刑事案件问题的解释》之有关内容[J];当代法学;2011年01期

3 刘宪权,吴允锋;论金融诈骗罪的非法占有目的[J];法学;2001年07期

4 肖晚祥;;恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题[J];法学;2011年06期

5 王建平;信用卡恶意透支的界定及其审判原则[J];法学;1997年03期

6 高铭暄;孙道萃;;论诈骗犯罪主观目的的认定[J];法治研究;2012年02期

7 王冲;郭照;;恶意透支型信用卡诈骗罪之批判与重构[J];福建警察学院学报;2012年06期

8 樊辅东;;恶意透支型信用卡诈骗罪中“催收”问题研究[J];河北法学;2012年03期

9 刘宪权;曹伊丽;;“恶意透支型”信用卡诈骗罪的刑法分析[J];华东政法大学学报;2010年06期

10 李洁;;质疑:死刑并科财产刑的实质根据[J];净月学刊;2012年06期

中国博士学位论文全文数据库 前2条

1 李睿;信用卡犯罪研究[D];华东政法大学;2009年

2 王雅琼;信用卡诈骗罪研究[D];华东政法大学;2013年

本文编号：663918