行政法治视野中的商业银行监管研究

发布时间：2023-02-16 09:08

　　银行业作为现代经济的核心,其安全和稳健运行是一国经济稳定和发展的基本条件。二十世纪八十年代以来,随着世界各国金融管制的放宽和金融自由化进程的加快,银行业发展日新月异,竞争日益激烈,相伴而来的经营风险也以前所未有的速度和规模增长,银行风险和危机事件引起了国际社会的广泛关注。加强银行业监管、防范化解金融风险等问题已被各国银行监管当局和国际金融体系所普遍关注。因此,世界各国政府都对银行采取严厉的管制,控制其外部负效应。新巴塞尔协议框架的出台是近年来西方国家银行监管理论与实践的概括与总结,它的设立为今后一个时期国际银行监管确定了发展的方向。 伴随着技术进步、金融创新和资本市场一体化的加速发展,我国银行监管难度日益增大,传统型监管已经远远不能应对纷繁复杂的局面。面对新形势,世界各国在加紧研究新型银行行政监管思路的同时,纷纷调整原有监管体系,以期进一步提高监管效率。我国经济发展势头迅猛,却缺乏与之相配套的有效的商业银行监管体系,改善商业银行资产质量和管理机制的任务还相当艰巨,从客观上增加了银行行政监管的难度。 在这种国际环境之下,我国商业银行行政监管的形势比较严峻。因此,在面对严峻的国际金融形势和...

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【学位级别】：硕士

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中文摘要
Abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究综述
    1.3 研究思路与方法
第二章 商业银行行政监管概述
    2.1 商业银行行政监管的内涵与性质
    2.2 商业银行行政监管的理论基础
        2.2.1 银行公共利益说
        2.2.2 金融监管与金融自由化理论
    2.3 商业银行行政监管的必要性
        2.3.1 充分有效的发挥商业银行的功能
        2.3.2 金融机构的特点决定了必须要有行政监管
        2.3.3 对商业银行有效监管是政府进行金融调控的重要手段
    2.4 我国政府银行行政监管体制的历史沿革
        2.4.1 计划经济统一监管时期
        2.4.2 人民银行监管时期
        2.4.3 人民银行和银监会共同监管时期
第三章 我国商业银行运行过程中行政监管的现状与不足
    3.1 商业银行依法监管的政府环境
        3.1.1 商业银行行政监管的政府理念
        3.1.2 商业银行行政监管的宪法依据
        3.1.3 商业银行行政监管的政策导向
    3.2 商业银行依法监管的法治要求
        3.2.1 合理规则体系的构建
        3.2.2 行政审批的法治化
        3.2.3 行政处罚的正常化和必要性
    3.3 商业银行行政监管过程中存在的问题
        3.3.1 监管法律体系建设滞后
        3.3.2 监管激励与约束机制不健全
        3.3.3 监管人员的专业素质有待提高
        3.3.4 银行信息披露不充分
第四章 发达国家的银行监管体制
    4.1 美国的银行监管体制
    4.2 英国的银行监管体制
    4.3 日本的银行监管体制
    4.4 发达国家银行监管体制的经验总结
第五章 完善我国商业银行行政监管的路径选择
    5.1 健全监管法律法规
        5.1.1 改善法律环境
        5.1.2 健全执法机制
    5.2 推进商业银行依法监管
        5.2.1 加强监管规则统一性的制度分析
        5.2.2 实现依法监管的有效运行
        5.2.3 确保依法监管的持续稳定发展
    5.3 加强银监会与相关部门的联系
        5.3.1 加强与政府审计部门的合作
        5.3.2 充分发挥地方政府部门的作用
        5.3.3 发挥社会中介机构的监督作用
        5.3.4 发挥行业自律协会的作用
第六章 结语
致谢
参考文献



本文编号：3743939