信托公司财富管理业务发展研究

发布时间：2017-10-25 05:22

  本文关键词：信托公司财富管理业务发展研究

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【摘要】：近几年来信托业受政策红利影响高速发展,资产管理规模迅速提高,截止2015年末已突破16万亿,一跃成为我国金融业中仅次于银行业的第二大行业,成为我国金融体系中的重要组成部分；但随着经济发展转型换挡和“新常态”时代的到来,信托业过去相对粗放式的快速增长已难以为继,过去快速发展所积累的问题与风险也逐渐暴露。随着市场经济和金融体制改革的深入,信托公司要想获得持续稳定的发展,探寻信托本源,谋求转型发展是必然趋势,而财富管理恰恰就是转型发展的方向之一。国内财富管理业务还在起步阶段,尽管各金融机构和第三方财富管理公司等非金融机构已涉足财富管理业务,但国内财富管理业务的发展仍不尽如人意,财富管理业务独立盈利能力仍相对较弱。由于我国金融业目前实现“分业经营分业监管”的模式,不仅极大的限制了财富管理机构运用多种金融工具满足市场诉求的空间,同时极大地增加了各类金融机构进行监管套利的冲动,加大了我国金融运行的系统性风险。信托制度上的优势使信托业成为国内唯一能够同时涉足货币市场、债券市场、股票市场、信贷市场和实业领域的金融机构,加之信托具有的避税、资产隔离等制度性功能,使得信托公司天生具有财富管理的优势,但如何将这种先天优势转化为实际能力上的优势,是值得思考的问题。本文通过对财富管理相关理论和文献的研习,介绍国外财富管理业务发展经验,试图找出相关理论之间的逻辑关系,并总结研究了国内财富管理业务的发展现状,对国内从事财富管理的机构进行优劣势的分析。然后具体切入XX信托公司从事财富管理业务的环境分析,找出XX信托公司发展财富管理业务的必要性和可行性,并进行优劣势、机遇和挑战的分析,结合XX信托公司在财富管理领域的具体案例,总结了目前XX信托公司在开展财富管理业务时存在的问题,最后有针对性地提出解决对策。由于客户尤其是高净值客户的理财诉求越来越多元化,使用单一金融工具来满足客户需要已经变得不切实际,因此,财富管理机构想要向市场提供具有相当竞争力的财富管理服务,最为重要的便是金融的混业化,构建多金融牌照甚至金融全牌照的金融集团,提升对于整个金融产业链的整合能力。由于信托本质上应是一种金融工具而非一个行业,只是由于我国当前的监管政策导致其被独立出来,因此将信托作为一个独立的金融子行业来展开研究,在国际上并不多见；并且由于信托在我国也是从2010年开始才逐渐热门起来,而财富管理更是2013年才开始逐渐成为人们讨论的话题,故而国内对于信托财富管理的论述也较少,也正因如此,本文具有重要的理论和现实意义。
【关键词】：信托公司 财富管理 信托产品战略 金融混业
【学位授予单位】：西南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 1 绪论11-14
• 1.1 研究背景和研究意义11-12
• 1.2 论文的研究方法和内容12-13
• 1.2.1 研究内容12
• 1.2.2 研究方法12-13
• 1.2.3 论文结构13
• 本章小结13-14
• 2 相关理论及文献综述14-24
• 2.1 相关理论14-17
• 2.1.1 财富管理14
• 2.1.2 信托公司财富管理14-15
• 2.1.3 信托公司财富管理相关理论15-17
• 2.2 国内外文献综述17-20
• 2.2.1 国外研究现状17
• 2.2.2 国内研究现状17-20
• 2.3 国际财富管理成功案例20-22
• 2.3.1 瑞银集团的财富管理21
• 2.3.2 花旗集团的财富管理21-22
• 本章小结22-24
• 3 我国财富管理业务发展现状24-30
• 3.1 我国财富管理业务现状24-29
• 3.1.1 商业银行财务管理业务25-26
• 3.1.2 证券公司财富管理业务26-27
• 3.1.3 基金公司财富管理业务27
• 3.1.4 第三方理财机构财富管理业务27-28
• 3.1.5 信托业财富管理业务现状28-29
• 本章小结29-30
• 4 XX信托公司财富管理业务环境分析30-45
• 4.1 XX信托公司发展概述30
• 4.2 XX信托公司从事财富管理业务的必要性与可行性分析30-34
• 4.2.1 必要性分析30-33
• 4.2.2 可行性分析33-34
• 4.3 XX信托公司从事财富管理业务的SWOT分析34-44
• 4.3.1 XX信托公司从事财富管理业务的优势34-38
• 4.3.2 XX信托公司从事财富管理业务的弱势38-40
• 4.3.3 XX信托公司从事财富管理业务的机遇40-41
• 4.3.4 XX信托公司从事财富管理业务的威胁41-44
• 本章小结44-45
• 5 XX信托公司财富管理案例分析45-52
• 5.1 “锦绣财富”品牌45-47
• 5.1.1 品牌设立背景45-46
• 5.1.2 品牌设立理念46
• 5.1.3 品牌服务内容46-47
• 5.2 品牌运行所面临的问题47-51
• 5.2.1 产品服务单一,缺乏专属性,服务的推销性质浓厚48
• 5.2.2 品牌化经营管理能力弱,品牌口碑认可度有待提升48-49
• 5.2.3 风险管理能力有待转变和加强49-50
• 5.2.4 财富管理业务的核心能力不强50
• 5.2.5 渠道问题50-51
• 本章小结51-52
• 6 信托公司从事财富管理业务的对策52-63
• 6.1 处理好传统业务与新兴业务的关系,整合资源良性发展52-53
• 6.2 设计符合财富管理理念的产品战略和运营模式53-56
• 6.2.1 产品设计53-56
• 6.2.2 构建开放式的产品平台56
• 6.3 渠道建设56-58
• 6.3.1 银信合作转型,重新梳理合作关系57
• 6.3.2 与第三方理财机构的合作57-58
• 6.4 重构公司内部风控文化58-59
• 6.5 加强客户关系管理59-61
• 6.5.1 信托公司加强客户关系管理的功能59-60
• 6.5.2 客户关系管理构建的具体流程60-61
• 6.6 人力资源战略61
• 6.7 顺应金融混业化趋势,构筑多牌照金融集团61-62
• 本章小结62-63
• 7 结语63-65
• 7.1 本文的结论63-64
• 7.2 本文的展望64-65
• 参考文献65-67
• 致谢67

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本文编号：1092269