商业银行反洗钱信息系统现状及研究进展

发布时间：2018-08-12 18:08

【摘要】：本文系统回顾了中国商业银行反洗钱信息系统的发展历程,分析目前反洗钱信息系统建设现状,认为目前反洗钱信息系统在规则显性化、人工依赖度、处理时效性、实时干预和自学习能力等方面存在局限性;结合国内外在新一代智能反洗钱系统方面的最新研究成果,本文对决策树、神经网络、支持向量机和聚类等人工智能识别方法的实现原理、适用场景进行了分析和对比研究;针对中国商业银行未来智能化反洗钱系统建设,提出了构建反洗钱完整生态环境、推动产学研协同研究、开展数据综合治理等具体实施建议。
[Abstract]:This paper systematically reviews the development course of anti-money laundering information system of Chinese commercial banks, analyzes the current situation of the construction of anti-money laundering information system, and considers that the current anti-money laundering information system is characterized by dominance of rules, artificial dependence and timeliness of handling. There are limitations in real-time intervention and self-learning ability, combined with the latest research results of the new generation of intelligent anti-money laundering system, this paper deals with the decision tree, neural network, The realization principle of artificial intelligence recognition method, such as support vector machine and clustering, is analyzed and compared with the applicable scenarios. In view of the future construction of intelligent anti-money laundering system of Chinese commercial banks, the paper puts forward the construction of a complete ecological environment for anti-money laundering. Promote collaborative research, development of comprehensive data management and other specific implementation recommendations.
【作者单位】： 复旦大学管理学院;
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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【共引文献】

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