A商业银行反洗钱管理对策研究

发布时间：2020-06-30 04:46

【摘要】：当前,反洗钱工作日益得到国际和国内的重视。我国也已建立起符合我国国情的法律体系和政策法规,并付诸实施。2007年,国际金融行动特别工作组接纳我国成为其正式成员,标志着我国和国际社会开始开展更为紧密的反洗钱国际合作。从国内和国际的经验来看,商业银行作为社会资金流转的主要渠道,仍然是反洗钱防控的重点,商业银行反洗钱工作意义日益重大。 本文立足A商业银行视角,介绍了A商业银行反洗钱管理现状和实际管理中存在的主要问题：主观认识与客观实际上“了解你的客户”均难以有效贯彻到实际工作中,削弱了A商业银行反洗钱管理开展的基础；大额与可疑报告质量低；反洗钱从业人员业务素质有待提高；金融产品创新迅速,反洗钱工作无法同步开展；反洗钱监测报告系统功能落后等。为分析上述问题存在的原因,本文从反洗钱工作中各方博弈关系入手,通过对洗钱者与A商业银行之间的博弈关系分析、A商业银行与监管机关之间的博弈关系分析以及A商业银行与其他商业银行之间的博弈关系分析,找到了A商业银行反洗钱管理工作存在问题的根源,最后利用博弈论分析结论,提出加强A商业银行反洗钱管理的对策建议：加强与监管机关的反洗钱信息披露、加强客户身份识别应采取一系列措施和改善A商业银行反洗钱内控机制,加强复合型反洗钱人才培养,优化反洗钱监测报告系统。
【学位授予单位】：哈尔滨工程大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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本文编号：2734875