济南市QL银行个人理财业务影响因素及优化研究

发布时间：2021-02-02 23:58

　　济南市大部分银行开展个人理财业务的过程中普遍缺乏事先分析居民理财需求、后期业务服务跟不上客户需求的问题,再加上居民对于个人理财业务的认知角度,使得当前银行推出的个人理财产品难以被客户接受、理财人员服务素质存在良莠不齐等一系列问题。因此,本文以QL银行为研究对象,对其个人理财业务进行优化,在优化过程中,分析个人理财业务的影响因素,帮助银行了解居民的真正需求,并对其个人理财业务加以提升改善。论文首先对QL银行个人理财业务的现状及发展中遇到的问题进行分析。接着,从个人、家庭、银行三方面,对QL银行个人理财业务的具体影响因素进行识别,然后参考前人关于银行个人理财业务影响因素的研究,设计了“QL银行个人理财业务影响因素的调查问卷”。最后采用SPSS工具对问卷数据进行统计,分析个人、家庭、银行对QL银行个人理财业务的影响程度。通过统计分析结果发现,性别、学历、风险承受能力、对理财产品的了解程度、接受理财产品推荐的意愿程度、家庭收入中可用于投资的比例这6项因素有显著性影响;而婚姻状况、家庭有欠款或贷款、亲友推荐、理财产品的历史收益、产品交易成本、银行网点数量及便利性、银行品牌与实力、工作人员的服务态... 

【文章来源】：青岛大学山东省

【文章页数】：78 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景与意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 国内外文献述评
    1.3 研究内容与方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
第2章 相关概念及理论基础
    2.1 相关概念
        2.1.1 个人理财业务的基本概念
        2.1.2 个人理财业务的分类
        2.1.3 银行个人理财业务的范围
    2.2 理论基础
        2.2.1 市场细分理论
        2.2.2 生命周期理论
第3章 济南市QL银行个人理财业务发展现状和问题分析
    3.1 QL银行简介
    3.2 QL银行个人理财业务发展现状
        3.2.1 QL银行个人理财业务规模
        3.2.2 QL银行个人理财主要产品介绍
        3.2.3 QL银行个人理财业务的特点
    3.3 QL银行个人理财业务发展中存在的问题
        3.3.1 个人理财产品种类不够丰富
        3.3.2 个人理财业务市场范围狭窄
        3.3.3 理财经理综合素质有待提升
第4章 济南市QL银行个人理财业务影响因素实证分析
    4.1 QL银行个人理财业务影响因素的识别
        4.1.1 个人因素
        4.1.2 家庭因素
        4.1.3 银行因素
    4.2 QL银行个人理财业务影响因素的实证分析
        4.2.1 数据收集
        4.2.2 样本描述性统计分析
        4.2.3 数据分析
    4.3 结果讨论
        4.3.1 个人因素的影响结果
        4.3.2 家庭因素的影响结果
        4.3.3 银行因素的影响结果
第5章 济南市QL银行个人理财业务优化的对策
    5.1 丰富个人理财产品的种类
        5.1.1 增加认购起点金额低的理财产品
        5.1.2 增加保本浮动收益型理财产品
    5.2 扩大个人理财业务的市场范围
        5.2.1 进行市场细分
        5.2.2 对客户进行生命周期管理
    5.3 提高银行工作人员的综合素质
        5.3.1 加强对员工的培训
        5.3.2 加强优秀人才选拔
    5.4 加强对济南市居民个人理财知识的培养
第6章 结论与展望
    6.1 研究总结
    6.2 研究展望
参考文献
附录
致谢



本文编号：3015571