金融机构反洗钱最新监管规定对标研究——基于人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》与银保监会《银行业金

发布时间：2021-06-14 11:05

　　随着国际反洗钱管理日趋严格,我国也加大了对反洗钱的管控,监管机构加强了对商业银行等金融机构的反洗钱监管。2018年来,中国人民银行印发了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》,中国银保监会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,实现了人民银行和银保监会两家金融监管机构对反洗钱的全面监管和联合监管。由于监管机构自身的职能定位不同、视角存在差异,《指引》和《办法》的内容尽管基本一致,但也存在一些差异。从宏微观两个视角出发,梳理了两者的不同,为金融机构更好地理解监管要求、落实监管意见、做好反洗钱工作提供借鉴。 

【文章来源】：金融理论与教学. 2019,(06)

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、《指引》与《办法》的相同点
二、《指引》与《办法》的不同点
    （一）宏观角度不同点
        1. 适用对象不同
        2. 涵盖范围不同
        3. 管理思维不同
    （二）微观角度不同点
        1. 名单监控
        2. 内部审计
        3. 系统建设
        4. 宣传和培训
        5. 事项报告
        6. 监管评级
        7. 市场准入
三、《指引》与《办法》的落实要点
    （一）《指引》的落实要点
        1. 重在法人层级
        2. 突出全面原则
        3. 纳入扩散融资
        4. 完善管理架构
        5. 做好应急计划
    （二）《办法》的落实要点
        1. 关注内部控制
        2. 纳入全面风险
        3. 明确市场准入
        4. 涵盖生命周期
        5. 强调联合监管


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国巨额监管处罚的主体、对象、内容与趋势——基于2007～2017年处罚金额过亿美元的典型案例分析[J]. 尚微,蔡宁伟.  西南金融. 2018(05)



本文编号：3229702