中国信托业发展优化的制度分析
发布时间：2021-07-05 17:55
信托作为一种极具特色、灵活自由的财产管理方式,历经数个世纪的演变与传播,已经日益成为一种横跨不同法系、不同国家或地区的世界性制度。追根溯源,信托业在我国的发展历史迄今已逾百年,但其间可谓是起起伏伏、时有时无,“舶来品”始终难以“本土化”,直至1978年,信托业才在改革开放的春风沐浴之下恢复发展,并尝试性的踏上了产业化发展之路。但令人遗憾的是,“摸着石头过河”的信托业与“受人之托、代人理财”的本源渐行渐远,最终沦为乱业经营的“金融杂货铺”,并时常弱化和冲击着国家宏观调控,由此招致了三番五次的行业性清理整顿,加之呈现出来的“边缘化”弱势状况,社会各界对信托业逐步产生了“中国信托业是金融界的‘坏孩子’吗?”、“中国到底需不需信托业?”、“中国信托业路在何方?”三大疑问,久而久之成为严重困扰和制约信托业稳健规范发展的全局重大问题。鉴于此,本文以新制度经济学为主要理论基础,在将信托业视为一个复杂有机制度系统的基础上,从其三大子系统即制度变迁系统、制度实施系统和制度创新系统从发,全面系统、深入细致一一剖析了上述信托业三大基本问题表象背后的实质,尝试着在把握全局的基础上将矛盾各个击破,对我国信托业如...
【文章来源】：云南大学云南省 211工程院校
【文章页数】：247 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 导论
1.1 选题的背景与问题的提出
1.2 研究的意义与目标
1.2.1 研究的意义
1.2.2 研究的目标
1.3 研究现状与水平综述
1.3.1 国外信托业研究评述
1.3.2 国内信托业研究评述
1.3.3 一个总结性评述
1.4 研究的逻辑思路
1.5 研究的方法
1.6 论文的结构安排与主要内容
1.7 主要创新与不足
1.7.1 创新之处
1.7.2 不足之处
第2章 研究对象、理论基础与分析框架
2.1 研究对象概述
2.1.1 信托概念及其内涵
2.1.2 信托理念：基于信托起源的考究
2.1.3 信托关系的基本要素
2.1.4 关于信托法理的一个小结
2.1.5 若干重要的概念与关系
2.2 主要理论基础：新制度经济学概述
2.2.1 制度概念阐述
2.2.2 制度功能剖析
2.2.3 新制度经济学评介
2.3 分析框架概述
2.3.1 “制度—行为—效率”分析范式及其不足
2.3.2 本文的分析框架
第3章 信托业制度系统总论
3.1 信托业制度系统概述
3.1.1 信托业制度系统的概念
3.1.2 信托业制度系统的解构
3.1.3 信托业制度系统的特点
3.2 信托业制度系统内外激励约束分析
3.2.1 外在激励约束：制度环境阐述
3.2.2 内在激励约束：制度安排阐述
3.2.3 一个小结：制度相容性要义
3.3 中国信托业发展困境：基于广信事件的制度系统论分析
3.3.1 广信事件之始末
3.3.2 制度视角之解析
3.3.3 评述与讨论
3.4 信托业制度系统优化初探
3.4.1 信托业制度系统优化的原则与目标
3.4.2 信托业制度系统的结构分析
3.4.3 信托业制度系统的协同度分析
3.4.4 信托业制度系统的组织特性分析
3.5 本章小结
第4章 信托业制度变迁系统：制度预设与路径依赖分析
4.1 信托业演变之路及其预设性分析
4.1.1 信托业恢复发展的背景与动因
4.1.2 信托业演变历史进程剖析
4.1.3 信托业制度预设性探究
4.1.4 信托业制度变迁效率评价
4.2 信托业制度变迁的理论分析
4.2.1 基于政府效用函数的信托业制度变迁分析
4.2.2 信托业制度变迁的前提与过程
4.2.3 信托业制度变迁的供需与非均衡
4.3 信托业制度变迁的进一步分析：基于交易费用视角
4.3.1 交易费用的一般性描述
4.3.2 交易费用的性质及成因
4.3.3 信托业新旧制度安排的交易费用：一个模型分析
4.4 信托业制度变迁路径依赖及其突破
4.4.1 路径依赖诠释
4.4.2 信托业制度变迁路径依赖分析
4.4.3 突破信托业制度变迁路径依赖的若干思考
4.5 本章小结
第5章 信托业制度实施系统：功能定位与监管模式分析
5.1 信托业制度实施系统两大内核的初步解析
5.1.1 内核之一：信托业功能定位
5.1.2 内核之二：信托业监管模式
5.1.3 信托业制度实施系统反馈效应分析
5.1.4 一个初步认识
5.2 进一步的思考：对信托业功能定位的再分析
5.2.1 信托制度的本质与特性：契约分析视角
5.2.2 信托业功能分析
5.2.3 信托业定位分析
5.2.4 信托业功能定位的契合与演进：综合金融服务提供商
5.3 进一步的思考：对信托业监管模式的再分析
5.3.1 信托业监管特殊性：基于信托价值取向的分析
5.3.2 信托业监管模式优化之一：再造微观基础
5.3.3 信托业监管模式优化之二：重塑宏观框架
5.3.4 信托业监管模式优化路径分析
5.4 信托业制度实施系统效率改进：引入非正式制度的分析
5.4.1 非正式制度阐释
5.4.2 非正式制度对信托业制度实施系统的影响
5.4.3 信托业制度实施系统效率改进之思考
5.5 本章小结
第6章 信托业制度创新系统：路径导向与模式选择分析
6.1 国际信托业演变路径探析
6.1.1 始发之地：英国
6.1.2 后起之秀：美国
6.1.3 继受之范：日本
6.1.4 国际信托业演变趋势展望
6.1.5 若干思考与启示
6.2 中国信托业发展模式选择基础：实证分析
6.2.1 整体发展态势透视
6.2.2 业务模式分析
6.2.3 组织模式分析：基于信托公司分类的视角
6.3 中国信托业发展模式选择研判
6.3.1 信托业的展业阶段性：一个总体认识
6.3.2 业务模式转型升级分析
6.3.3 组织模式演进路径分析
6.4 本章小结
第7章 研究总结
7.1 主要研究结论：对中国信托业三大基本问题的再回答
7.1.1 中国信托业是金融界的“坏孩子”吗？
7.1.2 中国到底需不需要信托业？
7.1.3 中国信托业路在何方？
7.2 主要对策建议
7.2.1 加快信托业非路径依赖下的制度内生进程
7.2.2 进一步健全完善“信托新政”及其制度体系
7.2.3 积极探索构建功能性金融监管框架
7.2.4 大力培育和普及信托非正式制度
7.2.5 促进与优化信托业资源的整合和配置
7.2.6 推进广度与深度并举的信托创新
7.3 结语
主要参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]谈完善我国信托公司治理机制[J]. 余砚新. 财会月刊. 2008(17)
[2]信托之困境抑或信托业之困境——论我国《信托法》下的资产管理市场[J]. 潘耀明,康锐. 上海财经大学学报. 2007(02)
[3]中国信托业的困境与战略选择[J]. 王天恩,肖珊珊. 当代经济科学. 2007(02)
[4]加强信托投资公司治理的探讨[J]. 周汉. 华东经济管理. 2006(04)
[5]信托公司治理结构与风险控制[J]. 徐小迅,刘兵军,徐永久. 金融理论与实践. 2006(04)
[6]透过历史、现实与国际经验看中国信托公司的功能定位[J]. 袁江天,黄图毅. 广西大学学报(哲学社会科学版). 2006(02)
[7]从异化到重构:论我国信托业的制度变迁[J]. 胡金焱,王旭. 山东大学学报(哲学社会科学版). 2004(02)
[8]广信公司悲剧探源:基于治理结构的分析[J]. 徐光东. 中国软科学. 2004(02)
[9]基于公司治理的信托投资公司风险控制[J]. 魏华. 经济与管理研究. 2003(02)
[10]中国信托业的反思与前瞻[J]. 杨大楷,刘庆生,杨晔,陆虹. 管理世界. 2000(03)
博士论文
[1]中国信托创新研究[D]. 陈赤.西南财经大学 2008
[2]基于共同代理的信托公司治理研究[D]. 张兴华.山东大学 2007
[3]我国信托公司业务定位研究[D]. 李廷芳.同济大学 2007
[4]信托经济学研究[D]. 齐佩金.东北财经大学 2006
[5]中国信托机构风险管理研究[D]. 曾忠生.暨南大学 2006
[6]信托·信托产权·信托会计[D]. 吕芳榕.暨南大学 2005
[7]信托产品创新：要素解构与环境分析[D]. 翟立宏.西南财经大学 2005
[8]中国信托业功能演进分析[D]. 吴吉芳.复旦大学 2005
[9]中国信托业制度变迁与业务发展研究[D]. 曹芳.西北农林科技大学 2004
[10]中国信托业：理论与实践[D]. 郭辉.西南财经大学 2000
本文编号：3266542
【文章来源】：云南大学云南省 211工程院校
【文章页数】：247 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 导论
1.1 选题的背景与问题的提出
1.2 研究的意义与目标
1.2.1 研究的意义
1.2.2 研究的目标
1.3 研究现状与水平综述
1.3.1 国外信托业研究评述
1.3.2 国内信托业研究评述
1.3.3 一个总结性评述
1.4 研究的逻辑思路
1.5 研究的方法
1.6 论文的结构安排与主要内容
1.7 主要创新与不足
1.7.1 创新之处
1.7.2 不足之处
第2章 研究对象、理论基础与分析框架
2.1 研究对象概述
2.1.1 信托概念及其内涵
2.1.2 信托理念：基于信托起源的考究
2.1.3 信托关系的基本要素
2.1.4 关于信托法理的一个小结
2.1.5 若干重要的概念与关系
2.2 主要理论基础：新制度经济学概述
2.2.1 制度概念阐述
2.2.2 制度功能剖析
2.2.3 新制度经济学评介
2.3 分析框架概述
2.3.1 “制度—行为—效率”分析范式及其不足
2.3.2 本文的分析框架
第3章 信托业制度系统总论
3.1 信托业制度系统概述
3.1.1 信托业制度系统的概念
3.1.2 信托业制度系统的解构
3.1.3 信托业制度系统的特点
3.2 信托业制度系统内外激励约束分析
3.2.1 外在激励约束：制度环境阐述
3.2.2 内在激励约束：制度安排阐述
3.2.3 一个小结：制度相容性要义
3.3 中国信托业发展困境：基于广信事件的制度系统论分析
3.3.1 广信事件之始末
3.3.2 制度视角之解析
3.3.3 评述与讨论
3.4 信托业制度系统优化初探
3.4.1 信托业制度系统优化的原则与目标
3.4.2 信托业制度系统的结构分析
3.4.3 信托业制度系统的协同度分析
3.4.4 信托业制度系统的组织特性分析
3.5 本章小结
第4章 信托业制度变迁系统：制度预设与路径依赖分析
4.1 信托业演变之路及其预设性分析
4.1.1 信托业恢复发展的背景与动因
4.1.2 信托业演变历史进程剖析
4.1.3 信托业制度预设性探究
4.1.4 信托业制度变迁效率评价
4.2 信托业制度变迁的理论分析
4.2.1 基于政府效用函数的信托业制度变迁分析
4.2.2 信托业制度变迁的前提与过程
4.2.3 信托业制度变迁的供需与非均衡
4.3 信托业制度变迁的进一步分析：基于交易费用视角
4.3.1 交易费用的一般性描述
4.3.2 交易费用的性质及成因
4.3.3 信托业新旧制度安排的交易费用：一个模型分析
4.4 信托业制度变迁路径依赖及其突破
4.4.1 路径依赖诠释
4.4.2 信托业制度变迁路径依赖分析
4.4.3 突破信托业制度变迁路径依赖的若干思考
4.5 本章小结
第5章 信托业制度实施系统：功能定位与监管模式分析
5.1 信托业制度实施系统两大内核的初步解析
5.1.1 内核之一：信托业功能定位
5.1.2 内核之二：信托业监管模式
5.1.3 信托业制度实施系统反馈效应分析
5.1.4 一个初步认识
5.2 进一步的思考：对信托业功能定位的再分析
5.2.1 信托制度的本质与特性：契约分析视角
5.2.2 信托业功能分析
5.2.3 信托业定位分析
5.2.4 信托业功能定位的契合与演进：综合金融服务提供商
5.3 进一步的思考：对信托业监管模式的再分析
5.3.1 信托业监管特殊性：基于信托价值取向的分析
5.3.2 信托业监管模式优化之一：再造微观基础
5.3.3 信托业监管模式优化之二：重塑宏观框架
5.3.4 信托业监管模式优化路径分析
5.4 信托业制度实施系统效率改进：引入非正式制度的分析
5.4.1 非正式制度阐释
5.4.2 非正式制度对信托业制度实施系统的影响
5.4.3 信托业制度实施系统效率改进之思考
5.5 本章小结
第6章 信托业制度创新系统：路径导向与模式选择分析
6.1 国际信托业演变路径探析
6.1.1 始发之地：英国
6.1.2 后起之秀：美国
6.1.3 继受之范：日本
6.1.4 国际信托业演变趋势展望
6.1.5 若干思考与启示
6.2 中国信托业发展模式选择基础：实证分析
6.2.1 整体发展态势透视
6.2.2 业务模式分析
6.2.3 组织模式分析：基于信托公司分类的视角
6.3 中国信托业发展模式选择研判
6.3.1 信托业的展业阶段性：一个总体认识
6.3.2 业务模式转型升级分析
6.3.3 组织模式演进路径分析
6.4 本章小结
第7章 研究总结
7.1 主要研究结论：对中国信托业三大基本问题的再回答
7.1.1 中国信托业是金融界的“坏孩子”吗？
7.1.2 中国到底需不需要信托业？
7.1.3 中国信托业路在何方？
7.2 主要对策建议
7.2.1 加快信托业非路径依赖下的制度内生进程
7.2.2 进一步健全完善“信托新政”及其制度体系
7.2.3 积极探索构建功能性金融监管框架
7.2.4 大力培育和普及信托非正式制度
7.2.5 促进与优化信托业资源的整合和配置
7.2.6 推进广度与深度并举的信托创新
7.3 结语
主要参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]谈完善我国信托公司治理机制[J]. 余砚新. 财会月刊. 2008(17)
[2]信托之困境抑或信托业之困境——论我国《信托法》下的资产管理市场[J]. 潘耀明,康锐. 上海财经大学学报. 2007(02)
[3]中国信托业的困境与战略选择[J]. 王天恩,肖珊珊. 当代经济科学. 2007(02)
[4]加强信托投资公司治理的探讨[J]. 周汉. 华东经济管理. 2006(04)
[5]信托公司治理结构与风险控制[J]. 徐小迅,刘兵军,徐永久. 金融理论与实践. 2006(04)
[6]透过历史、现实与国际经验看中国信托公司的功能定位[J]. 袁江天,黄图毅. 广西大学学报(哲学社会科学版). 2006(02)
[7]从异化到重构:论我国信托业的制度变迁[J]. 胡金焱,王旭. 山东大学学报(哲学社会科学版). 2004(02)
[8]广信公司悲剧探源:基于治理结构的分析[J]. 徐光东. 中国软科学. 2004(02)
[9]基于公司治理的信托投资公司风险控制[J]. 魏华. 经济与管理研究. 2003(02)
[10]中国信托业的反思与前瞻[J]. 杨大楷,刘庆生,杨晔,陆虹. 管理世界. 2000(03)
博士论文
[1]中国信托创新研究[D]. 陈赤.西南财经大学 2008
[2]基于共同代理的信托公司治理研究[D]. 张兴华.山东大学 2007
[3]我国信托公司业务定位研究[D]. 李廷芳.同济大学 2007
[4]信托经济学研究[D]. 齐佩金.东北财经大学 2006
[5]中国信托机构风险管理研究[D]. 曾忠生.暨南大学 2006
[6]信托·信托产权·信托会计[D]. 吕芳榕.暨南大学 2005
[7]信托产品创新：要素解构与环境分析[D]. 翟立宏.西南财经大学 2005
[8]中国信托业功能演进分析[D]. 吴吉芳.复旦大学 2005
[9]中国信托业制度变迁与业务发展研究[D]. 曹芳.西北农林科技大学 2004
[10]中国信托业：理论与实践[D]. 郭辉.西南财经大学 2000
本文编号：3266542
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