证券营业部洗钱风险分析及应对策略探讨

高国强 海通证券股份有限公司太原兴华街证券营业部

摘要：近些年来，伴随着我国社会经济的不断发展，各个领域中出现了许多新兴的行业，并且行业的种类逐渐朝着多样化的方向发展。洗钱是指将非法所得的资金通过一定的手段和方式转化为合法的资金。尤其是证券营业部，为不合法的洗钱活动提供了新的平台。这种行为给证券营业部和我国的社会经济发展带来了很大的风险。基于此，本文将对证券营业部洗钱风险进行分析，并提出几点有效的应对措施。

关键词：证券营业部；洗钱风险；应对策略

    当前我国的反洗钱工作面临着很大的困难，这主要是由于社会变革的不断开展，我国出现了很多新的行业和领域，尤其是以金融行业为主，证券洗钱成为了一种更加具有隐蔽性的洗钱捷径，加之金融行业自身就具备很高的风险性，证券企业的产业结构又存在很多缺陷，使洗钱行为有了更多的漏洞可钻，给我国的金融市场带来极大的不稳定性。因此，找到有效的措施应对证券营业部的洗钱行为是具有必要性和必然性的。

    （一）证券营业部洗钱的含义

    所谓的证券营业部洗钱，也就是说，能够通过证券市场中提供的交易手段和交易工具，来作为犯罪资金转移和存储的中介，以达到掩饰和隐瞒非法资金的来源和性质的目的[1]。

    证券营业部本身就具有极其复杂性和流动性的行业特点，加之行业结构的不完善性，这些方面的缺陷就逐渐成为了洗钱者关注的重点，也使证券营业部洗钱成为洗钱活动的主要渠道之一。在我国的证券营业部洗钱中，主要以以下几种方式为主：1.洗钱者通过对他人账户的控制，以购买债券和股票等方式来进行洗钱。2.洗钱者可以利用转托管、撤销指定等方式来掩盖洗钱行为。3.洗钱者通过伪造身份和证件，利用非交易过户的手段来完成洗钱活动。

    首先，由于证券营业部的复杂性特点，使行业结构整体中有很多流程和环节能够为洗钱活动提供平台，也就是说，证券行业结构中的漏洞使不合法的洗钱活动有了空子可钻。证券行业中各个环节的联系不够紧密，在开户、购买和出卖股票、托管和委托交易等多个方面都可能出现可疑的资金，但是证券公司对这些可疑资金的来源、种类都是难以评定的，并且对可疑资金的监测和跟踪管理也具有很大的难度，增加了洗钱带来的风险[1]。

    其次，证券行业在开展业务时，是不需要面对面进行的，这就为洗钱活动创造了良好的条件。在进行交易时，完全可以通过电话、网络等方式来完成，使交易存在很大的不稳定性和风险。加之科学技术水平的不断进步使金融工具变得更加多样化，使洗钱方式也变得更加高科技化，具有更好的隐蔽性。

    三、应对证券营业部洗钱的有效策略

    （一）以法律手段加强对洗钱活动的控制

    若想要有效的控制证券营业部洗钱活动，首先就要在法律制度上进行严格的规范，国家要将证券行业纳入反洗钱工作中的重点内容，促使证券公司认识到洗钱的危害，将反洗钱工作作为自己的责任和义务。国家要进一步建立健全的反洗钱法律法规，以法律的强制性来规范我国的金融市场，对洗钱者进行法律法规的强制控制。这是应对我国证券营业部洗钱的最基本要求，因为只有制定出完善的反洗钱法律法规，才能保证我国的反洗钱工作有章可循、有法可依。

    （二）优化证券行业的结构

优化证券行业的结构，使证券行业的各个环节和过程之间能够紧密的联系在一起，减少环节之间的“断条”和空白地带，这不仅是减少证券公司结构漏洞，促进证券公司对资金的全面管理，明确各项资金的来源的有效措施，同时还能有效的限制洗钱活动在证券营业部的进行，降低证券行业和金融市场的风险。

（三）对开户条件进行规范和限制

    不需要面对面的进行业务办理，是我国证券营业部中洗钱活动频发的重要原因之一，这主要是由于仅仅通过电话和网络等方式进行开户，证券公司对开户人员的身份、资金的来源是不可能全面了解的，使资金活动具有很大的不确定性，给洗钱活动提供了很好的隐蔽条件。因此，证券公司应该对开户的条件进行严格的规范和限制，减少电话和网络委托的比重，采取拍照开户等措施来加强对洗钱活动的控制[2]。

    （四）加强证券公司各个部门之间的配合

当前我国的证券公司各个部门之间的配合还不够紧密，，为洗钱活动带来了很多契机。因此，应该不断加强各部门之间的合作，进一步明确权责的划分，保证在出现洗钱活动时能够及时找到相关的责任部门，减少无人负责的现象。另外，还要不断加强对部门之间的监督和管理，使各个部门的工作更加透明，促进各部门之间的相互监督和制约，尽可能的减少证券营业部洗钱活动。

总结：

    综上所述，当前我国的证券营业部洗钱活动是相当严重的，给金融市场和社会经济的发展带来了严重的影响。因此，应该通过国家和证券行业双方的共同努力来完成对证券营业部洗钱活动的控制，制定出有效的应对措施，减少证券营业部洗钱活动带来的风险。

参考文献：

[1] 童文俊.证券业洗钱风险与反洗钱监管探析[J].中国证券期货，2011，8(25)：67-153.

[2] 唐旭，张雁，师永彦，曹作义.中国洗钱风险评估研究[J].金融发展评论，2011，5(25)：88-102.