G银行黑龙江省分行操作风险管理研究

发布时间：2021-05-20 11:57

　　近年来,随着国内金融与世界接轨、中国金融业迅速发展,商业银行的运作风险不断的提升,因为运作风险防控不严引发的金融案件频发,涉及金额和造成的恶劣影响也越发巨大。有效的防范和控制商业银行的操作风险,是金融界普遍关注的问题。从实践中寻求问题根源,建立并且完善商业银行的操作风险管理体系已经成为中国银行界亟待处理的关键问题。文中根据作者在商业银行的实践工作经验,通过实际案例分析,采用文献研究、比较研究等方法,从银行自身管理体系、自控水平、执行能力等方面深入研究了G银行黑龙江省分行操作风险的造成因素,借鉴香港汇丰银行操作风险预防的实践真知,提出了完备银行操作风险管理模式、增设专职风险防控部门、增强银行职员风险管理意识等决策。 

【文章来源】：黑龙江大学黑龙江省

【文章页数】：52 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
Abstract
绪论
    一、选题背景
    二、研究的目的与意义
        (一)研究目的
        (二)研究意义
    三、国内外研究现状
        (一)国外研究现状
        (二)国内研究现状
        (三)国内外研究现状评述
    四、研究内容与研究方法
        (一)研究内容
        (二)研究方法
第一章 操作风险管理基础概念及相关基础理论
    第一节 操作风险管理相关概念
        一、操作风险的概念
        二、操作风险的分类
        三、操作风险的特征
        四、操作风险管理的一般流程
    第二节 操作风险管理相关基础理论
        一、内部控制理论
        二、全面风险管理理论
    本章小结
第二章 G银行黑龙江省分行操作风险管理现状
    第一节 G银行黑龙江省分行简介
    第二节 G银行黑龙江省分行操作风险管理架构及部门职责
        一、G银行黑龙江省分行风险管理架构
        二、G银行黑龙江省分行主要操作风险管理部门职责
    本章小结
第三章 G银行黑龙江省分行操作风险管理中存在的主要问题分析
    第一节 对操作风险管理理念认知上存在误区
        一、片面的认为柜面业务是主要风险
        二、片面认为只有基层操作人员才会发生操作风险
        三、片面认为操作风险就是操作性风险或操作中的风险
        四、片面认为风险管理影响业务发展
    第二节 操作风险量化衡量体系不够健全
    第三节 银行缺乏操作风险管理统一协调部门
    第四节 对行内相关规章制度执行力较差
        一、规章制度遵循较差
        二、新业务的操作流程不熟悉
        三、检查发现的问题整改不到位
    第五节 基层从业人员合规培训不到位
    本章小结
第四章 香港汇丰银行操作风险管理成功经验借鉴
    第一节 香港汇丰银行操作风险特征
        一、香港汇丰银行简介
        二、香港汇丰银行操作风险管理基本情况
    第二节 香港汇丰银行操作风险管理经验分析
        一、创建以监控为本的银行操作环境
        二、完善信用风险等级评价体系
        三、树立全面的风险管理理念
    本章小结
第五章 G银行黑龙江省分行操作风险管理优化建议
    第一节 通过建立预警及评估体系提高员工风险管理意识
        一、完善操作风险预警系统及贷后管理系统
        二、强化高级管理人员操作风险防范意识
        三、加强银行内部基层员工对操作风险管理的认同和理解
        四、通过奖惩分明的全面监督制度严守操作风险红线
    第二节 全面落实操作风险管理责任制
        一、实行操作条线管理
        二、建立责任追究机制明确部门职责及人员责任
    第三节 成立专门业务流程协调部门并设立专职风险管理岗位
        一、成立专门业务流程协调部门
        二、设立专职风险管理岗位
    第四节 将风险管理及业绩考核制度相统一
        一、制定并贯彻执行操作管理制度
        二、制定科学合理的绩效考核和激励机制
    第五节 提高各级人员执行力加强员工业务能力及职业操守
        一、通过常态化检查加强各级人员执行力
        二、以培代训加强员工业务能力及职业操守培养
    本章小结
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]浅析新巴塞尔协议框架下商业银行操作风险管理——以农业银行为例[J]. 张贺,淡燚.  时代金融. 2018(24)
[2]浅析商业银行内部控制审计与全面风险管理的关系[J]. 杨健.  财会研究. 2016(06)
[3]我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究[J]. 李娟.  金融纵横. 2014(04)
[4]汇丰银行风险管理解析[J]. 王霄濛,张谨.  商. 2011(05)
[5]浅析信用卡风险的现状、成因及防控对策[J]. 杨德忠.  现代经济信息. 2011(06)
[6]从操作风险成因看商业银行的内部控制问题[J]. 孙竞.  才智. 2010(12)
[7]论商业银行内部控制有效性的实现[J]. 中国工商银行河南省分行营业部课题组,刘明海,王豫,杨晏忠.  金融论坛. 2008(07)
[8]基于贝叶斯网络的商业银行操作风险管理[J]. 薄纯林,王宗军.  金融理论与实践. 2008(01)
[9]加强操作风险管理 完善监管法规体系——解析《商业银行操作风险管理指引》[J]. 黎振兴.  中国金融. 2007(13)
[10]从媒体报道看我国商业银行业操作风险状况[J]. 樊欣,杨晓光.  管理评论. 2003(11)

博士论文
[1]基于COSO与Basel体系并行实施背景下的中国商业银行内部控制研究[D]. 刘霄仑.南开大学 2012

硕士论文
[1]A银行柜面业务操作风险管理研究[D]. 陈萌.陕西师范大学 2015
[2]基于内控视角下的YF银行操作风险管理研究[D]. 李琳.云南师范大学 2014
[3]我国商业银行操作风险研究[D]. 李丽莉.江苏科技大学 2011



本文编号：3197713