基于供应链金融的青岛农行小微企业融资风险管理研究

发布时间：2017-05-07 10:15

  本文关键词：基于供应链金融的青岛农行小微企业融资风险管理研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：供应链金融作为一种新的业务拓展思路,对青岛农行及小微企业的发展提供了一个很好的平台。这一模式升级了以往只针对单个客户进行营销和服务的传统模式,转而针对整个供应链的上下游企业开展业务,将一个静态态的授信过程转变为一个动态的授信模式：并且这一模式是基于供应链上下游客户之间的真实贸易,一定程度上降低了相关用信的风险等级；且作为一种崭新的信贷品种,这一模式为小微企业融资提供了新的渠道,也为青岛农行的发展提供了新的市场。本文从供应链金融的定义出发,介绍了农业银行供应链金融业务的发展思路，并分门别类的研究了供应链金融的三种主要模式,分析了各模式下所面临的不同风险及应对措施,并以青岛农行为例介绍了供应链金融在现实青岛农行中的发展情况及风险控制措施,文末提出了对农行后续供应链金融业务发展的建议。本文的创新之处于在通过对以往供应链金融的发展情况及国内外研究了解学习的基础上,结合青岛农行多年来对供应链金融的研究与业务开展,对供应链金融所面临的风险及控制措施进行了系统的研究，文中所提到的部分案例,也是从青岛地区青岛农行所碰到的风险事件出发,所采取的方式方法更贴近实际,同时也对农行后续供应链金融业务的发展提出了具体的建议。由于供应链金融适应于各行各业,而每个行业的生产链、销售链、资金链都有着自己的特征,本文虽然提出了相关风险的应对策略,但在实际应用中仍需根据不同行业的不同情况进行评估和调整。此外,供应链金融业务也是一个庞大的课题,其中有着诸多复杂的命题,由于本人理论水平和研究能力有限,因此在风险分析是否到位和应对措施是否适合方面仍有待商榷，，需经过后期业务的发展逐步验证。
【关键词】：供应链 小微企业 风险管理
【学位授予单位】：中国海洋大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F275;F276.3;F832.4
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-11
• 0 前言11-12
• 1 绪论12-20
• 1.1 选题背景12-14
• 1.2 选题意义14-15
• 1.3 国内外研究动态15-17
• 1.4 本文主要研究内容17-18
• 1.5 研究方法18
• 1.6 本文的可能创新之处18-20
• 2 相关概念及现实意义20-25
• 2.1 相关概念20-23
• 2.1.1 小微企业的界定20-22
• 2.1.2 供应链金融的概念22-23
• 2.2 该项研究的现实意义23-25
• 3 供应链融资的发展策略25-29
• 3.1 建立健全供应链融资体系25-26
• 3.2 明确供应链融资政策制度26-27
• 3.2.1 建立供应链融资业务客户准入标准26-27
• 3.2.2 降低符合供应链融资业务的信用等级准入标准27
• 3.2.3 实施差异化的业务审批授权管理及定价策略27
• 3.3 完善风险控制体系27-29
• 4 基于供应链小微企业融资模式及其风险识别与评估29-38
• 4.1 主要融资模式29-31
• 4.1.1 存货质押融资模式29
• 4.1.2 应收账款质押融资模式29-30
• 4.1.3 预付账款质押融资模式30
• 4.1.4 三种融资模式比较30-31
• 4.2 存货质押模式下存在的风险识别、评估及控制31-34
• 4.2.1 存货质押融资所面临的风险识别及评估31-33
• 4.2.2 存货质押风险防范措施33-34
• 4.3 应收账款质押模式下存在的风险识别、评估及控制34-35
• 4.3.1 应收账款质押融资风险34-35
• 4.3.2 应收账款质押融资风险防范措施35
• 4.4 预付账款质押模式下存在的风险识别、评估及控制35-36
• 4.4.1 预付账款质押融资风险35-36
• 4.4.2 预付账款质押融资风险防范措施36
• 4.5 供应链金融风险的总体特征评价36-38
• 5 青岛农行供应链金融发展现状及案例38-51
• 5.1 青岛农行的供应链金融发展现状38
• 5.2 青岛农行部分供应链融资产品简介38-39
• 5.2.1 国内保理业务38-39
• 5.2.2 国内订单融资业务39
• 5.2.3 未来货权融资39
• 5.3 国内保理业务的风险控制措施39-44
• 5.3.1 设立准入条件39-40
• 5.3.2 规定特别条件40-41
• 5.3.3 对授信及融资要素进行管理41-42
• 5.3.4 融资发放管理42-43
• 5.3.5 融资后管理43-44
• 5.4 国内订单融资风险控制措施44-46
• 5.4.1 业务办理条件44-45
• 5.4.2 融资额度、期限与利率45
• 5.4.3 融资发放管理45-46
• 5.4.4 融资后管理46
• 5.5 未来货权融资风险控制措施46-48
• 5.5.1 准入条件管理46-47
• 5.5.2 融资额度、期限及利率管理47
• 5.5.3 融资发放管理47
• 5.5.4 融资发放后管理47-48
• 5.6 案例48-51
• 6 农业银行供应链金融后续发展建议51-56
• 6.1 审慎选择核心企业51
• 6.2 合理规划整体服务方案51-52
• 6.3 强化内部控制52
• 6.4 规范完善风险预警体系52
• 6.5 健全贷后检查制度52-53
• 6.6 提高法律风险防范意识53
• 6.7 合理转移风险53
• 6.8 提高对供应链融资的重视程度53
• 6.9 拓展供应链企业评价思路53-54
• 6.10 提高区域间协调性54
• 6.11 公私联动、拓展供应链优势54
• 6.12 加强供应链品牌宣传力度54
• 6.13 优化供应链业务办理流程54-55
• 6.14 合理引入第三方55
• 6.15 加快专业人才培养及储备55-56
• 7 结束语56-57
• 参考文献57-59
• 致谢59-60
• 个人简历60

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