银行反洗钱法定义务研究
发布时间：2022-11-06 14:51
近年来,在经济全球化和资本流动国际化的背景下,洗钱问题在我国日渐突现,不仅破坏了我国的金融秩序,而且危害到经济安全和社会稳定。据国际货币基金组织统计,世界范围内每年非法洗钱的数量约占全球国内生产总值的2%至5%,介于6,000亿至180,000亿美元之间,且每年以1,000亿美元的数额不断增加。在俄罗斯,全国排行前25位的大银行都涉嫌洗钱。在墨西哥,洗钱占去银行信贷总额的22%。①从国际上的安然公司丑闻案,到国内的一连串的腐败大案相继曝光,引起了人们对外汇资金、国有资产流失、涉及巨额资金洗钱的强烈关注。洗钱行为还危害经济体系的稳定,严重扰乱金融秩序,危及金融安全,在特定条件下甚至会引发金融危机。另外,洗钱行为还会造成经济的扭曲和经济秩序的混乱,导致国家税收的大量丢失。如果任由洗钱活动泛滥,将会严重损害政府的威信,毒化社会公平正义和诚信理念,损害我国国际形象。洗钱犯罪还会给银行及其他金融机构带来巨大风险,损害金融体系的信誉。大量“黑钱漂白”后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚至造成金融动荡,其危害不可小视。再者,洗钱活动对国际金融体系的安全和国际政治经济秩序也会造成极大危害。 ...
【文章页数】：61 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1.导言
1.1 问题的提出
1.2 既有文献综述梳理
1.3 研究方法及论文基本框架
2.银行反洗钱的理论基础
2.1 洗钱的起源和定义
2.1.1 洗钱的起源
2.1.2 洗钱的定义
2.1.3 洗钱的危害性
2.3 银行成为反洗钱的核心阵地
2.3.1 银行反洗钱具体表现
2.3.2 利用银行进行洗钱的手法
2.4 国际组织对银行反洗钱义务的规定
2.4.1 巴塞尔银行监管委员会
2.4.2 反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
2.4.3 欧盟与美洲国家组织
2.5 银行履行反洗钱义务的意义
2.5.1 银行反洗钱法定义务确立的必要性
2.5.2 免受法律制裁
2.5.3 维护金融行业的整体健康发展
3.发达国家银行的反洗钱义务和相关机制
3.1 发达国家银行反洗钱义务的规定
3.2 发达国家反洗钱机制
3.3 发达国家银行反洗钱立法趋势和对我国的启示
4.我国银行反洗钱的法定义务
4.1 建立客户身份识别制度
4.2 建立反洗钱内控机制的义务
4.3 报告大额和可疑交易报告制度
4.4 保存客户资料、交易记录义务
5.银行反洗钱法定义务履行的法律保障
5.1 四川特大洗钱案及其启示
5.1.1 案例回顾
5.1.2 案例启示
5.2 影响我国银行反洗钱义务履行不到位的因素
5.2.1 银行反洗钱义务缺乏可操作性
5.2.2 缺乏反洗钱的国际合作制度
5.2.3 缺乏利用激励手段进行反洗钱的机制
5.2.4 银行工作人员反洗钱意识淡薄,综合素质不高
5.3 如何保障银行反洗钱法定义务的履行
5.3.1 提高银行的反洗钱法律意识
5.3.2 提高可疑交易报告制度的有效性
5.3.3 激励性与约束性监管结合,促使商业银行构建反洗钱体系
5.3.4 建立健全银行员工的反洗钱培训制度
结语
参考文献
后记
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行如何更好履行反洗钱义务[J]. 张红梅. 西部论丛. 2009(06)
[2]提高反洗钱可疑交易报告质量的思考[J]. 张众. 金融发展研究. 2009(03)
[3]论银行如何在反洗钱犯罪中发挥作用[J]. 周早林. 今日财富(金融版). 2009(02)
[4]我国金融机构反洗钱法律制度分析[J]. 李丽. 区域金融研究. 2009(02)
[5]反洗钱权利义务分析[J]. 张黎. 西南农业大学学报(社会科学版). 2008(06)
[6]从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设[J]. 康铁祥,刘飞. 生产力研究. 2008(20)
[7]我国商业银行反洗钱的现实困境及对策研究[J]. 王海生. 金融纵横. 2008(10)
[8]反洗钱的博弈分析和我国反洗钱机制之完善[J]. 戴淑庚,吴锦蓉. 理论探讨. 2008(05)
[9]基层行如何做好反洗钱工作——来自农业银行泰州市城中支行的调查报告[J]. 孙建华,孙小俊. 现代金融. 2008(09)
[10]商业银行反洗钱失效的原因及其解决措施[J]. 叶静雅. 池州学院学报. 2008(04)
硕士论文
[1]论银行业反洗钱的法定义务[D]. 钟玺波.湖南大学 2007
[2]反洗钱论[D]. 魏志鹏.山东大学 2007
[3]论银行业反洗钱制度构造[D]. 郑锦民.华侨大学 2007
[4]银行业反洗钱法律问题研究[D]. 赵大勇.哈尔滨工程大学 2006
本文编号：3703697
【文章页数】：61 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1.导言
1.1 问题的提出
1.2 既有文献综述梳理
1.3 研究方法及论文基本框架
2.银行反洗钱的理论基础
2.1 洗钱的起源和定义
2.1.1 洗钱的起源
2.1.2 洗钱的定义
2.1.3 洗钱的危害性
2.3 银行成为反洗钱的核心阵地
2.3.1 银行反洗钱具体表现
2.3.2 利用银行进行洗钱的手法
2.4 国际组织对银行反洗钱义务的规定
2.4.1 巴塞尔银行监管委员会
2.4.2 反洗钱金融行动特别工作组(FATF)
2.4.3 欧盟与美洲国家组织
2.5 银行履行反洗钱义务的意义
2.5.1 银行反洗钱法定义务确立的必要性
2.5.2 免受法律制裁
2.5.3 维护金融行业的整体健康发展
3.发达国家银行的反洗钱义务和相关机制
3.1 发达国家银行反洗钱义务的规定
3.2 发达国家反洗钱机制
3.3 发达国家银行反洗钱立法趋势和对我国的启示
4.我国银行反洗钱的法定义务
4.1 建立客户身份识别制度
4.2 建立反洗钱内控机制的义务
4.3 报告大额和可疑交易报告制度
4.4 保存客户资料、交易记录义务
5.银行反洗钱法定义务履行的法律保障
5.1 四川特大洗钱案及其启示
5.1.1 案例回顾
5.1.2 案例启示
5.2 影响我国银行反洗钱义务履行不到位的因素
5.2.1 银行反洗钱义务缺乏可操作性
5.2.2 缺乏反洗钱的国际合作制度
5.2.3 缺乏利用激励手段进行反洗钱的机制
5.2.4 银行工作人员反洗钱意识淡薄,综合素质不高
5.3 如何保障银行反洗钱法定义务的履行
5.3.1 提高银行的反洗钱法律意识
5.3.2 提高可疑交易报告制度的有效性
5.3.3 激励性与约束性监管结合,促使商业银行构建反洗钱体系
5.3.4 建立健全银行员工的反洗钱培训制度
结语
参考文献
后记
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行如何更好履行反洗钱义务[J]. 张红梅. 西部论丛. 2009(06)
[2]提高反洗钱可疑交易报告质量的思考[J]. 张众. 金融发展研究. 2009(03)
[3]论银行如何在反洗钱犯罪中发挥作用[J]. 周早林. 今日财富(金融版). 2009(02)
[4]我国金融机构反洗钱法律制度分析[J]. 李丽. 区域金融研究. 2009(02)
[5]反洗钱权利义务分析[J]. 张黎. 西南农业大学学报(社会科学版). 2008(06)
[6]从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设[J]. 康铁祥,刘飞. 生产力研究. 2008(20)
[7]我国商业银行反洗钱的现实困境及对策研究[J]. 王海生. 金融纵横. 2008(10)
[8]反洗钱的博弈分析和我国反洗钱机制之完善[J]. 戴淑庚,吴锦蓉. 理论探讨. 2008(05)
[9]基层行如何做好反洗钱工作——来自农业银行泰州市城中支行的调查报告[J]. 孙建华,孙小俊. 现代金融. 2008(09)
[10]商业银行反洗钱失效的原因及其解决措施[J]. 叶静雅. 池州学院学报. 2008(04)
硕士论文
[1]论银行业反洗钱的法定义务[D]. 钟玺波.湖南大学 2007
[2]反洗钱论[D]. 魏志鹏.山东大学 2007
[3]论银行业反洗钱制度构造[D]. 郑锦民.华侨大学 2007
[4]银行业反洗钱法律问题研究[D]. 赵大勇.哈尔滨工程大学 2006
本文编号：3703697
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