金融脱媒背景下非利息收入对我国上市商业银行经营绩效的影响研究

发布时间：2021-08-21 17:45

　　运用我国15家上市商业银行2006—2018年的数据建立面板数据模型,引入时间虚拟变量实证分析非利息收入对商业银行经营绩效的影响,探讨该影响随着金融脱媒的深化是否发生变化。实证结果表明,在金融脱媒的背景下,就商业银行整体而言非利息收入对银行经营绩效的提高存在促进作用,其中,非利息收入对国有银行和股份制银行的影响系数为正,而对城市商业银行的影响系数为负。随着金融脱媒的深化,无论是何种类型的银行,非利息收入对经营绩效的推动作用都呈现出增强的趋势。由此结论给不同类型的商业银行的发展提出相对应的建议:商业银行应根据自身的特点,有差别地发展非利息收入业务。 

【文章来源】：生产力研究. 2020,(06)

【文章页数】：4 页

【部分图文】：

2006—2018年DIF指标

【参考文献】：
期刊论文
[1]非利息收入对商业银行绩效影响的门限回归分析[J]. 魏晓琴,李庆锴.  西部经济管理论坛. 2019(03)
[2]金融脱媒对我国货币政策传导机制的影响分析——基于STVAR模型[J]. 朱玲玲,胡日东.  宏观经济研究. 2014(12)
[3]商业银行收入结构对盈利能力的影响研究——基于中国14家上市银行面板数据的分析[J]. 王曼舒,刘晓芳.  南开管理评论. 2013(02)
[4]金融脱媒的动力及影响[J]. 刘菲.  中国金融. 2012(19)
[5]中国金融脱媒度量及国际比较[J]. 宋旺,钟正生.  当代经济科学. 2010(02)



本文编号：3356054