东方盛世基金高净值客户开发策略研究

发布时间：2020-12-30 02:36

　　改革开放40周年以来,中国经济在大部分时间保持两位数的增长率,居民财富实现了巨幅增长,可支配收入稳步提升。目前,私募股权基金将成为中国经济发展的中坚力量。客户开发模式成功与否某种程度上决定私募股权基金发展空间,尤其对于初创型的小私募基金公司,此问题更为突出。在中国,高净值客户作为初创小私募股权基金融资的主要来源,研究其投资需求与行为,可以更好地做到有的放矢,为私募股权基金寻求高净值客户开发之道提供参考依据。论文采用文献研究法探究私募股权基金高净值客户开发相关理论基础,运用调查分析法抽样问卷调查高净值客户,从而划分高净值客户中的股权投资意愿强烈的客户,进行深度访谈,科学总结分析调查结果,通过对个别客户投资需求推及到一般客户投资需求,再从一般客户投资需求推及到个别客户投资需求,获取其作出投资决策最重要的影响因素。根据问卷调查及深度访谈结果与广东东方盛世产业基金公司的现状,结合客户关系管理理论、市场细分理论、生命周期理论以及流程再造理论从客户识别、客户定位、客户分类、客户保留四个方面设计东方盛世高净值客户开发策略及保障措施。加大高净值客户开发的人力资源和财务配置投入力度,着重通过设立融资部专... 

【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

调研样本风险偏好图

22图 3- 2 调研样本风险偏好图由以上两图可知：（1）由图 3-1 可知本次调研样本中保守型与稳健型的高净值客户占比最低，激进型与进取型的占比较高，达到半数以上，说明高净值客户群体的风险承受能力普遍更强，对风险的厌恶程度相对偏低，更多的客户愿意追求高收益承担相应的投资风险。

MBA 学位论文 作者：史淑琴 东方盛世基金高净值客户开发策略研究（2）在调查问卷中根据客户反馈的信息显示经过 2015 年中国股市及楼市的巨幅波动，部分高净值客户的风险偏好降到了稳健型和平衡型，他们更愿意将资产投资到一线房地产或境外置业这类偏稳健的投资中，对高风险的股票、股权、衍生类金融资产的投资积极性大大降低。（3）由图 3-2 可知高净值客户中的风险承受能力与学历呈一定的正相关关系，即学历越高越能接受风险。高学历的高净值客户通常是再教育在学习的目标性和意愿较强，对于金融资产投资的专业水平较高，自主投资意识强，且兼具理论与实操相结合，不断的修正自己的投资逻辑，因此，更加能够接受风险，追求高回报。对于高净值客户中按照风险承受能力划分的各种职业占比见图 3-3。

【参考文献】：
期刊论文
[1]大数据背景下我国外贸企业客户开发研究[J]. 王艳丽.  对外经贸. 2016(12)
[2]个人投资者对私募股权基金的认知与行为响应——基于参与行为与意愿支付水平的影响因素分析[J]. 朱崟.  求索. 2016(07)
[3]营销人员客户开发竞争力评价体系研究[J]. 徐齐利,王文举.  经济与管理评论. 2016(04)
[4]互联网金融下家庭资产配置[J]. 魏昭,宋全云.  财经科学. 2016(07)
[5]企业营销人员的大客户开发策略探析[J]. 吴玲.  企业技术开发. 2016(10)
[6]我国私募基金现状及建议[J]. 田佳丽.  时代金融. 2015(30)
[7]美国私募股权基金退出机制对我国的启示[J]. 王媛.  新金融. 2015(10)
[8]浅谈“大数据”的发展与挑战[J]. 周健.  科技风. 2015(18)
[9]家庭金融研究综述——基于资产配置视角[J]. 吴卫星,王治政,吴锟.  科学决策. 2015(04)
[10]中国企业开发客户的策略[J]. 黄光耀.  中外企业家. 2015(03)

硕士论文
[1]国内私人银行资产管理业务研究[D]. 徐兴.山东大学 2013
[2]基于客户需求偏好的中国商业银行私人银行业务发展策略研究[D]. 张蔚.上海交通大学 2011



本文编号：2946812