B城市商业银行理财产品调研报告

发布时间：2017-07-05 01:09

  本文关键词：B城市商业银行理财产品调研报告

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【摘要】：近几年来,随着居民收入水平的不断提高、资产保值增值的需求越来越强烈,购买理财产品成为重要的理财方式。作为一项发展前景广阔的中间业务,理财产品为银行维护客户关系和拓展高端客户提供了有力的支持,同时也能为银行带来可观的中间业务收入,快速发展的理财产品已成为各类商业银行新的业务增长点。作为银行理财产品市场后起之秀的城市商业银行凭借其产品较高的收益率受到人们的关注。 本次调研以B城市商业银行理财产品的需求和偏好为中心开展,调研主要基于理财产品开发的产品需求和基于理财产品销售的服务需求两个方面,综合获得B银行理财产品当前的市场需求状况。结合B银行理财产品的供给现状,深入剖析当前B银行理财产品的供需缺口,并针对供需缺口和制约B银行理财产品发展的因素分析,提出B银行理财产品开发、销售和风险防范的具体措施。
【关键词】：B银行 理财产品 调研报告
【学位授予单位】：广西大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 导论8-13
• 1.1 调研背景8
• 1.2 调研目的和意义8-9
• 1.2.1 调研目的8-9
• 1.2.2 调研意义9
• 1.3 调研思路9-11
• 1.4 调研方案11-13
• 1.4.1 调研时间、地点和对象11-12
• 1.4.2 调研方法12-13
• 第二章 B银行理财产品供给现状分析13-21
• 2.1 B银行理财产品概况13-15
• 2.1.1 理财产品的发展历程13-14
• 2.1.2 财产品的运作情况14-15
• 2.2 B银行理财产品的供给现状15-19
• 2.2.1 投资币种结构和购买金额起点特征16
• 2.2.2 委托期限特征16
• 2.2.3 保本比例16-17
• 2.2.4 预期年化收益率特征17-18
• 2.2.5 发行量和投资方向特征18-19
• 2.3 B银行理财产品的优势分析19-21
• 2.3.1 完善的公司治理结构19
• 2.3.2 自主定价权优势19-20
• 2.3.3 信息披露规范性强20-21
• 第三章 B银行理财产品市场需求状况调查21-47
• 3.1 样本的基本情况21-30
• 3.1.1 性别构成21-22
• 3.1.2 年龄构成22-23
• 3.1.3 学历构成23-24
• 3.1.4 职业职位、工作单位类型、从事行业构成24-29
• 3.1.5 月结余构成29-30
• 3.2 B银行理财产品市场需求状况分析30-47
• 3.2.1 基于个人理财产品开发的产品需求分析30-39
• 3.2.2 基于个人理财产品销售的服务需求分析39-47
• 第四章 B银行理财产品市场购买力和客户满意度分析47-52
• 4.1 B银行理财产品市场购买力分析47-51
• 4.1.1 理财方式偏好47
• 4.1.2 理财产品当前和未来的市场趋势分析47-50
• 4.1.3 B银行理财产品市场接受程度50-51
• 4.2 B银行理财产品客户满意程度分析51-52
• 第五章 制约B银行理财产品发展的主要因素52-62
• 5.1 外部视角分析52-55
• 5.1.1 银行理财产品市场环境欠佳52
• 5.1.2 竞争激烈,客户流动性大52-55
• 5.2 内部视角分析55-60
• 5.2.1 内部治理问题56
• 5.2.2 产品开发层面问题56-57
• 5.2.3 产品营销层面问题57-59
• 5.2.4 风险控制能力较低59-60
• 5.3 投资者视角分析60-62
• 5.3.1 对银行理财产品的认识存在误区60-61
• 5.3.2 投资者理财知识水平不高61-62
• 第六章 推动B银行理财产品发展的具体策略62-69
• 6.1 科学定位理财产品,提升创新力度62-64
• 6.1.1 设置理财专营事业部62
• 6.1.2 科学定位理财产品62-63
• 6.1.3 优化理财产品的供给结构,创新产品种类63-64
• 6.1.4 转变定价理念64
• 6.2 优化理财产品的营销策略64-67
• 6.2.1 树立银行自身和理财产品的品牌形象64-66
• 6.2.2 合理细分市场,准确定位客户群66
• 6.2.3 拓宽理财产品的购买渠道66-67
• 6.2.4 建立专业的理财人员队伍67
• 6.3 加强理财产品的风险防范67-69
• 调研结论69-70
• 附录70-81
• 参考文献81-83
• 致谢83-85
• 攻读学位期间发表学术论文目录85

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 王靖琳;陈既阳;;厦门银行理财产品市场状况调研报告[J];福建金融;2007年05期

2 苏颖;;关于天津市商业银行理财产品情况的调研[J];华北金融;2010年10期

3 孙从海;;商业银行理财产品供给行为分析[J];金融与经济;2011年08期

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本文编号：519970