ZBN商业银行财富管理中心运营策略研究

发布时间：2017-07-27 03:00

  本文关键词：ZBN商业银行财富管理中心运营策略研究

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【摘要】：改革开放30年以来,中国经济取得了巨大成就,私人财富爆发式增长,财富管理业务应运而生。目前国内商业银行财富管理中心的主营业务——财富管理业务作为新兴的低资本占用业务,越来越得到国内商业银行的重视。通过财富管理业务既可以满足银行争取高端客户的需要,同时也可带来丰厚的中间业务收入,实现由产品型银行向服务型银行的转变,实现利润来源多元化,因此财富管理中心运营策略成为国内商业银行转型的重要组成部分。本文在综述财富管理相关理论和国内外研究现状的基础上,从研究商业银行财富管理中心运营策略的角度,贴近财富管理中心的经营需求和客户需求,以ZBN商业银行财富管理中心为研究对象,针对其财富管理中心运营过程中存在的运营模式不完善、销售模式不科学、客户关系管理手段粗放、绩效考核机制不清晰、人员岗位设置及理财师定位不准确等问题,提出完善措施和解决方案。在此基础之上,文章以实现ZBN商业银行高净值客户数、客户金融资产规模持续增长最终达到同业领先为目标,重点从构建“三位一体”运营模式、完善财富管理中心与经营行联动营销的销售模式、建立精准化的客户关系管理信息系统、改进财富管理中心考核激励机制、调整财富管理中心岗位设置与理财师角色定位等五大方面,提出了改善和优化ZBN商业银行财富管理中心运营管理的策略和建议。
【关键词】：商业银行 财富管理 运营策略 三位一体
【学位授予单位】：山东理工大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 绪论8-16
• 1.1 论文选题背景与研究意义8-9
• 1.1.1 论文选题背景8
• 1.1.2 论文研究意义8-9
• 1.2 国内外研究和发展现状9-13
• 1.2.1 国外研究和发展现状9-11
• 1.2.2 国内研究和发展现状11-13
• 1.3 论文的思路和主要内容及研究方法13-16
• 1.3.1 论文的研究思路和主要内容13-14
• 1.3.2 论文的研究方法14-16
• 第二章 相关理论概述16-21
• 2.1 财富管理概述16-18
• 2.1.1 财富管理的定义16
• 2.1.2 财富管理的主要内容16-17
• 2.1.3 财富管理的特点17
• 2.1.4 财富管理与一般意义上理财业务的区别17-18
• 2.2 财富管理中心概述18-19
• 2.2.1 财富管理中心的定义18
• 2.2.2 财富管理中心的服务对象18
• 2.2.3 财富管理中心的服务模式18
• 2.2.4 财富管理中心的业务范围18-19
• 2.3 客户关系管理概述19-20
• 2.3.1 客户关系管理的定义19
• 2.3.2 客户关系管理的主要内涵19-20
• 2.4 激励理论概述20-21
• 2.4.1 激励理论的定义20
• 2.4.2 激励理论与企业文化20-21
• 第三章 ZBN商业银行财富管理中心运营现状及存在的问题21-29
• 3.1 ZBN商业银行简介21
• 3.2 ZBN商业银行财富管理中心运营现状21-24
• 3.2.1 管理模式与人员配备情况22-23
• 3.2.2 所面临的战略机会与同业威胁23-24
• 3.2.2.1 财富管理中心运营的战略机会23
• 3.2.2.2 财富管理中心运营的同业威胁23-24
• 3.2.3 运营管理优势与经营业绩情况24
• 3.3 ZBN商业银行财富管理中心运营过程中存在的问题24-29
• 3.3.1 运营模式不完善24-25
• 3.3.2 销售模式不科学25-26
• 3.3.3 客户关系管理手段粗放26-27
• 3.3.4 绩效考核机制不清晰27-28
• 3.3.5 人员岗位设置及理财师定位不准确28-29
• 第四章 ZBN商业银行财富管理中心的运营策略改善29-44
• 4.1 构建“三位一体”运营模式29-32
• 4.1.1 国内商业银行财富管理中心运营模式比较分析29-31
• 4.1.2“三位一体”运营模式框架体系31-32
• 4.2 完善财富管理中心与经营行联动营销的销售模式32-37
• 4.2.1 柜台销售模式与联动营销销售模式的比较分析32-36
• 4.2.2 依托经营行转型实现联动营销36-37
• 4.3 建立精准化的客户关系管理信息系统37-39
• 4.3.1 客户关系管理系统在客户关系管理中的作用37
• 4.3.2 客户关系管理系统实现客户服务与产品销售精准化37-39
• 4.3.3 利用客户关系管理系统实现客户分级管理与产品分层营销39
• 4.4 改进ZBN商业银行财富管理中心考核激励机制39-42
• 4.4.1 构建和实施影子考核模式39-40
• 4.4.2 建立内部服务与评价制度40-41
• 4.4.3 实行非薪资性激励策略41
• 4.4.4 落实人员晋升与轮岗制度41-42
• 4.5 调整财富管理中心岗位设置与理财师角色定位42-44
• 4.5.1 岗位设置原则及实施42
• 4.5.2 理财师角色定位及实施42-44
• 第五章 结束语44-45
• 5.1 结论44
• 5.2 研究展望44-45
• 参考文献45-47
• 致谢47

【参考文献】

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1 庄贵军,席酉民;关系营销在中国的文化基础[J];管理世界;2003年10期

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本文编号：579456