我国信托公司财富管理业务研究

发布时间：2017-08-25 21:19

  本文关键词：我国信托公司财富管理业务研究

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【摘要】：随着我国经济快速发展所带来的巨大融资需求和高净值人士的投资理财需求，中国信托业近10年来获得了快速发展。但是支撑信托业快速增长的主导业务模式是依靠“机会推动”的非标准化私募融资信托，而非能力推动，因而天然地带有特定历史烙印的粗放性。因此在面对传统业务模式不可持续的情况下急需进行业务转型，从简单的以融资方的融资需求转移到以客户为中心的投资需求上。目前，为高端个人客户及机构客户进行资产配置的财富管理业务逐渐被信托公司视为确保业务可持续发展的新方向。 中国财富管理市场因快速增加的社会财富和客户需求而蕴含着巨大发展潜力。但混业经营、利率市场化和目前亟待统一的政策环境，使我国信托业在面临机遇的同时，也面临着较大挑战。从能力建设上信托公司财富管理业务必然需要加强主动管理能力。一直以来信托公司的业务模式、产品、客户、渠道等缺乏系统的规划，大多数信托公司只是随着市场热点的变化进行跟随战略，难以集中公司资源形成较强的主动管理优势满足客户财富管理目标。基于信托公司财富管理业务的发展现状，本文主要从以下三个方面进行论述： 第一部分：分析中国信托公司财富管理业务发展的现状，主要探讨各金融机构开展财富管理的优劣分析、信托公司从事财富管理业务SWOT分析、产品和年报分析、客户群体分析。并且结合对平安信托转型财富管理业务案例分析，揭示在中国特定的经济环境和市场条件下我国信托公司应该怎样通过财富管理业务进行业务转型并获得可持续性发展。 第二部分：找出信托公司开展财富管理业务存在的问题：我国的自身信托发展水平偏低、财富管理业务比重较小、其他金融机构对信托公司财富管理业务的挤压以及近年来宏观环境带来的不利因素等。 第三部分：本文针对问题提出我国财富管理业务的发展对策，主要从产品战略、渠道构建、客户关系建设、风险控制和投资者教育等角度给出建议。 全文通过对信托公司财富管理业务研究和思考,尝试为我国信托公司财富管理业务的转型提出有效的对策建议，力求为信托公司应对激烈市场竞争提供有益帮助。
【关键词】：信托公司 财富管理业务 发展对策
【学位授予单位】：贵州财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.49;F830.42
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-7
• 1 绪论7-12
• 1.1 研究背景与意义7-8
• 1.2 相关文献综述8-10
• 1.2.1 国外文献综述8-9
• 1.2.2 国内文献综述9-10
• 1.3 研究思路10-11
• 1.4 研究方法11-12
• 2 信托公司财富管理业务理论分析12-17
• 2.1 财富管理相关概念界定12-13
• 2.2 信托公司财富管理业务的基本概念13-14
• 2.2.1 财富管理的定义13
• 2.2.2 财富管理业务与一般理财业务的区别13-14
• 2.2.3 信托公司财富管理业务14
• 2.3 信托公司财富管理相关理论14-17
• 2.3.1. 信托经济周期理论14-15
• 2.3.2 生命周期理论15-16
• 2.3.3 资本资产定价模型16-17
• 3 我国信托公司财富管理业务发展现状17-29
• 3.1 各主要金融机构财富管理业务优劣分析17-19
• 3.2 信托公司从事高端财富管理的 SWOT 分析19-20
• 3.3 信托公司开展财富管理业务的必要性分析20-22
• 3.4 信托公司开展财富管理业务的现状分析22-29
• 3.4.1 信托公司资产规模和经营收入构成22-24
• 3.4.2 信托公司高净值客户群体分析24-26
• 3.4.3 案例分析：平安信托-做中国最大的高端财富管理商26-29
• 4 我国信托公司开展财富管理业务存在的问题29-36
• 4.1 整个宏观环境、金融环境变化对开展财富管理业务不利因素29-30
• 4.2 信托业信托发展水平和财富管理业务水平偏低30-32
• 4.3 开展财富管理业务所面临的渠道、产品、人才不足问题32-33
• 4.4 其他金融机构对信托公司财富管理业务的挤压33-36
• 5 我国信托公司开展财富管理业务面临问题对策36-45
• 5.1 信托公司财富管理业务的产品战略36-37
• 5.2 信托公司财富管理业务的渠道构建37-39
• 5.3 信托公司财富管理业务的客户关系建设39-42
• 5.4 信托公司财富管理业务的风险控制42-43
• 5.5 信托公司财富管理业务的投资者教育43-45
• 总结45-46
• 参考文献46-48
• 致谢48-49
• 插图索引49
• 附表索引49

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本文编号：738257