我国中小型股份制商业银行投行业务模式的发展探讨

发布时间：2017-04-03 19:14

  本文关键词：我国中小型股份制商业银行投行业务模式的发展探讨，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来,随着我国金融业改革的进一步加速和逐渐开放的金融市场尤其是资本市场,我国商业银行特别是中小型股份制商业银行面临的市场结构、竞争格局和经营环境已发生了前所未有的变化。面对资本约束、利率市场化、融资结构失衡、金融脱媒等因素的影响以及国外混业经营的强烈冲击和严峻挑战,中小型股份制商业银行只是依靠改进服务形式、提高服务水准,其面临的金融产业退化趋势已是完全不可能避免的。此时,必须积极开展投行业务,向更广阔的资本市场拓展,进行业务创新提高综合竞争力和盈利能力是中小型股份制商业银行的必然选择。因此,对我国中小型股份制商业银行经营投资银行业务进行探索和研究,寻找适合中小型股份制商业银行经营投资银行业务的有效模式,对我国中小型股份制商业银行的发展强大具有非常重要的意义。 本文从我国中小型股份制商业银行开展投资银行业务的现实意义入手,通过查阅有关文献和公开数据资料,采用理论研究及比较分析的方法,首先从商业银行经营投资银行业务的必要性、理论依据及发展历程对国内商业银行经营投资银行业务进行概述,接着详细介绍我国商业银行特别是大型商业银行经营投资银行业务的实际情况。其中,重点阐述大型商业银行经营投资银行业务的法律法规现状、经营模式、发展情况及主要投行产品,然后对我国中小型股份制商业银行经营投资银行业务的现状进行分析,包括中小型股份制商业银行投资银行业务开展的总体情况、现阶段采取的主要业务类型、经营模式以及战略模式介绍。通过与大型商业银行开展投资银行业务情况进行分析和对比,探索国内中小型股份制商业银行经营投资银行业务的发展趋势,分析中小型股份制商业银行开展投资银行业务未来的营销战略、经营战略、目标模式、流程管理及品牌管理,同时从投行业务风险分类、内部风险控制、外部风险监管方面分析中小型股份制商业银行开展投资银行业务的风险控制和监管措施,最后得出结论并从发展战略、投行产品、激励机制、同业合作、风险文化五方面给出建议。
【关键词】：中小型股份制商业银行 投行业务 发展模式
【学位授予单位】：西南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 1 导论11-16
• 1.1 研究的背景11-13
• 1.2 研究的意义13
• 1.3 文献综述13-14
• 1.4 研究的思路和方法14-15
• 1.5 本文的创新之处15-16
• 2 商业银行经营投资银行业务的概述16-24
• 2.1 投资银行的内涵16-17
• 2.2 投资银行的发展模式17-19
• 2.2.1 分离型模式18
• 2.2.2 混合型模式18-19
• 2.3 商业银行经营投资银行业务的必要性19-21
• 2.3.1 经营转型的必然选择19
• 2.3.2 “金融脱媒”效应增大使商业银行面临新挑战19-20
• 2.3.3 资本市场与货币市场之间客观存在一致性20
• 2.3.4 适应国际银行业混业经营的发展趋势20-21
• 2.4 商业银行经营投资银行业务的理论基础21-24
• 2.4.1 资产专用性理论21
• 2.4.2 范围经济理论21-22
• 2.4.3 金融功能观点论22-23
• 2.4.4 创新理论23-24
• 3 我国商业银行经营投资银行业务的现状24-35
• 3.1 我国商业银行经营投资银行业务的政策环境24-25
• 3.2 我国商业银行开展投资银行业务的经营模式25-28
• 3.2.1 准全能银行式的直接综合经营模式25
• 3.2.2 银行控股式的间接经营模式25-26
• 3.2.3 两种模式的主要区别26-27
• 3.2.4 两种模式的现实选择27-28
• 3.3 我国商业银行开展投资银行业务的主要业务28-30
• 3.3.1 财务顾问业务28
• 3.3.2 直接融资业务28-29
• 3.3.3 企业并购重组业务29
• 3.3.4 银团贷款29-30
• 3.4 我国商业银行开展投资银行业务的经营状况30-35
• 3.4.1 中国工商银行30-32
• 3.4.2 中国建设银行32-33
• 3.4.3 中国银行33-35
• 4 我国中小型股份制商业银行投资银行业务情况分析35-43
• 4.1 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的市场环境35-36
• 4.2 我国中小型股份制商业银行投资银行业务类型分析36-38
• 4.3 我国中小型股份制商业银行投资银行业务经营模式分析38-40
• 4.4 我国中小型股份制商业银行投资银行业务战略模式分析40-41
• 4.5 我国中小型股份制商业银行投行业务开展中的问题分析41-43
• 4.5.1 经营业务范围受到限制41
• 4.5.2 国内资本市场机制有待健全41
• 4.5.3 专业人才匮乏,创新能力不强41-42
• 4.5.4 政策法规存在盲区42
• 4.5.5 投行业务缺乏品牌优势42-43
• 5 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的对策分析43-49
• 5.1 我国中小型股份制商业银行投行业务的营销策略43-45
• 5.2 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的经营策略45-47
• 5.3 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的流程管理47
• 5.4 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的品牌管理47-49
• 6 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的风险控制和监管49-55
• 6.1 我国中小型股份制商业银行投资银行业务的主要风险49-51
• 6.1.1 关联风险49
• 6.1.2 市场风险49-50
• 6.1.3 操作风险50
• 6.1.4 政策风险50
• 6.1.5 道德风险50-51
• 6.2 我国中小型股份制商业银行投资银行业务内部风险控制51-53
• 6.2.1 完善风险管理体系51-52
• 6.2.2 健全风险约束机制52
• 6.2.3 从提高投行人员业务技能方面防范风险52
• 6.2.4 注重投资银行业务创新过程中的风险防范52-53
• 6.3 我国中小型股份制商业银行投资银行业务外部风险监管53-55
• 6.3.1 对投资银行业务准入进行控制53
• 6.3.2 健全外部监管制度53-54
• 6.3.3 逐步实现由分业监管向统一监管转变54-55
• 7 结论及建议55-59
• 7.1 结论55-56
• 7.2 建议56-59
• 参考文献59-62
• 致谢62

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 戴斯玮;;我国商业银行开展投资银行业务的研究[J];商场现代化;2009年20期

2 章玺;;我国商业银行混业经营模式的现实选择和发展策略[J];商场现代化;2011年05期

3 张海霞;;商业银行投行业务与传统业务的互动分析[J];大众商务;2009年14期

4 刘炜;张吉祥;;商业银行发展投资银行业务的战略思考[J];新金融;2010年07期

5 陈珍;;我国商业银行发展投资银行业务现状及建议[J];时代金融;2011年20期

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本文编号：284847