基于富裕人群客户偏好的财富管理研究

发布时间：2022-12-24 09:19

　　近两年来,我国财富管理市场面临着外部经济环境和科技应用两方面的机遇与挑战。富裕人群客户的结构与需求出现了新的变化,新富人群占比上升,创富一代资产开始转移到二代,投资偏好发生着变化。这意味着,中国财富管理行业正面临着转型升级的历史机遇和挑战。外部投资环境的变化正在改变富裕客户的投资预期与偏好。投资收益率的逐年降低和风险事件的增多促使富裕人群对投资风险和收益的平衡有了更为深刻的认知。一方面,富裕人群客户对专业的财富管理机构提出的资产配置建议有更明确的需求,另一方面对风险和回报率有更为理性的预期,这都将促使中国的财富管理市场参与者从过去的高速成长期过渡到理性发展期。在此背景下,本文旨在分析基于富裕人群客户偏好的财富管理研究。本文定义富裕人群客户为可投资资产六百万以上人群,首先将进行富裕人群、财富管理和偏好等相关文献综述,为本文研究奠定理论基础。随后深入面访,再针对发现的问题设计财富管理客户偏好方面的访谈提纲和调查问卷。从分析中国富裕人群特征,到机构、产品、风险、科技、传承、服务等需求的角度,对客户金融偏好进行详细的分析。接着本文通过实证分析的方法进行财富管理客户偏好的实证分析,从效度和信度分... 

【文章页数】：70 页

【学位级别】：硕士

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致谢
摘要
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1 绪论
    1.1 研究背景与研究意义
    1.2 研究目的
    1.3 研究方法
    1.4 研究创新点
2 文献综述
    2.1 财富管理相关研究
    2.2 客户偏好相关研究
    2.3 服务品质相关研究
    2.4 客户关系相关研究
    2.5 市场风险相关研究
    2.6 小结
3 富裕人群特征及其财富管理偏好分析
    3.1 研究设计
    3.2 富裕人群客户特征
    3.3 富裕人群财富管理偏好分析
        3.3.1 富裕人群客户机构偏好
        3.3.2 富裕人群客户产品偏好
        3.3.3 富裕人群客户风险偏好
        3.3.4 富裕人群客户科技偏好
        3.3.5 富裕人群客户传承偏好
        3.3.6 富裕人群客户服务偏好
    3.4 小结
4 富裕人群财富管理偏好实证分析
    4.1 问卷有效性检验
    4.2 回归分析
    4.3 实证分析结论
5 富裕人群客户偏好匹配度:以国内某财富公司为例
    5.1 公司现有营销状况
    5.2 公司服务与客户偏好匹配
    5.3 小结
6 基于富裕人群客户偏好的财富管理解决方案
    6.1 财富管理机构提升方案
        6.1.1 打造企业品牌
        6.1.2 提升产品设计能力
        6.1.3 提升风险管理能力
        6.1.4 加强金融科技能力
        6.1.5 加强资产传承能力
        6.1.6 打造综合服务能力
    6.2 财富管理相关政策建议
        6.2.1 完善立法
        6.2.2 加强监管
7 结论与展望
    7.1 结论
    7.2 展望
参考文献
附录



本文编号：3725933