资管新规背景下宝盈基金的营销策略研究

发布时间：2020-07-03 21:53

【摘要】：随着资管新规的正式颁布,国内所有资管产品的估值方法都将完全变成净值化模式,这意味着未来所有资管产品同质化将日益严重,国内资产管理业务也将进入一个新的竞争时代。尤其是商业银行设立理财子公司开展公募理财业务将会是基金公司最大的竞争对手,基金公司的客户营销工作将面临新的挑战,也使得基金公司对营销工作的重视程度将再一次被提高到新的高度。宝盈基金管理有限公司作为老牌基金管理公司,虽然发展过程比较曲折,但也经过了国内资本市场发展的大起大落,也曾有过辉煌发展的历史。论文以宝盈基金作为研究对象,以金融服务营销理论、关系营销理论和4R营销理论作为理论研究基础,通过采用文献研究法、数据分析法、访谈法和问卷调查法等,对宝盈基金的营销现状进行了诊断和分析,发现公司存在产品布局不合理、投研与销售缺乏有效联动、营销体系内部发展缺少有效配合等诸多问题。因此在资管新规的背景下,论文提出宝盈基金应以客户为中心,从关联、反应、关系和回报四个方面对公司的营销策略进行了优化,并在优化策略的基础上制定了方案实施要点和保障措施。宝盈基金营销策略优化的内容主要有四点:第一,通过建立客户投诉“零秒响应”机制、优化公司内部跨部门沟通机制以及建立客户经理客户目标责任制,提高对客户的响应速度;第二,通过与代销渠道形成整合营销战略联盟、与客户建立投研交流共享机制和与客户建立资源共享机制来加强与客户的关系;第三,通过完善产品线、产品差异化定价以及邀请客户共同参与设计,通过产品和服务与客户产生关联;第四,通过优化营销渠道、建立科学的内部投研人员培养体系,为渠道合作伙伴及客户带来稳定回报。宝盈基金管理有限公司的营销现状与大多数中小型基金公司的特征基本相仿,因此,论文提出的宝盈基金营销策略的优化不仅可以对本公司市场开发和绩效提升有着积极的推动作用;论文分析问题和解决问题的思路和方法对于资管新规背景下的其它中小型基金公司在营销管理方面经验也可以提供借鉴参考;同时也丰富了4R等关系营销理论在基金产品营销领域的应用,这对后续从事研究基金行业营销发展的学者提供实践借鉴。
【学位授予单位】：兰州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F832.39;F274
【图文】：

公司客户,多样化需求,快速响应,客户

图 4-1 公司客户投诉流程处理）提升快速响应客户多样化需求的能力国民经济的发展，机构和个人对于理财的意识日益、多样化的需求日益增多，很多时候客户需求都涉讯服务等多个范畴，所以单靠过去一个人、一个部的响应，公司各部门尤其投研、销售两个部门必须才能有效提高对客户需求的响应速度，同时这也是其是面对国内日益成熟的机构投资者，客户需求的变化，赶上了机构客户的投资需求，客户营销工作户的申购，反之，客户营销工作就变得事倍功半，跨部门协调快速机制是非常有必要的。

客户需求,反馈机制,客户

图 4-1 公司客户投诉流程处理（2）提升快速响应客户多样化需求的能力随着国民经济的发展，机构和个人对于理财的意识日益增强，客户对基金公司个性化、多样化的需求日益增多，很多时候客户需求都涉及到了投资、产品、合规、资讯服务等多个范畴，所以单靠过去一个人、一个部门已经很难准确及时回应客户的响应，公司各部门尤其投研、销售两个部门必须密切配合形成一种工作机制，才能有效提高对客户需求的响应速度，同时这也是公司综合服务能力的表现。尤其是面对国内日益成熟的机构投资者，客户需求的变化意味着客户投资决策发生变化，赶上了机构客户的投资需求，客户营销工作就变得顺势而为很容易获得客户的申购，反之，客户营销工作就变得事倍功半，因此优化公司内容部门间建立跨部门协调快速机制是非常有必要的。

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