海通证券财富管理业务竞争战略研究

发布时间：2020-09-18 09:36

　　随着我国经济由高速转向高质量发展,国民财富持续积累,高净值人群数量和个人可投资金融资产规模不断扩大,居民财富管理理念日渐普及并深化,为财富管理业务的发展提供了内在需求动力,创造了良好的发展空间。在国家严控金融风险的主基调下,各项金融监管政策频出,促使金融机构打破传统的资产管理业务模式,构建新型财富管理业务架构,同时,证券公司的扩张、业务的同质化、新兴金融机构的涌现加剧行业竞争,低迷的股票交易市场和下滑的佣金率对传统支柱业务收入造成重创,驱动证券公司积极寻找新的创收渠道,加快推动财富管理业务转型。本文基于新的经济环境、政策环境和业务需求背景,结合海通证券自身现状,综合运用文献研究法、比较分析法、调查研究法等研究方法,对其在财富管理领域应选取何种竞争战略从而实现竞争致胜展开研究。首先,文章对财富管理相关中外文献进行分析,认为:如何针对我国当前的宏观环境,结合证券公司自身的特点发展财富管理业务,研究的相对不够充分,需展开进一步研究,同时,通过对竞争战略概念的界定,确定本文的研究对象,明确研究过程围绕研究对象应用PEST分析法、波特五力模型法和SWOT矩阵分析法展开。其次,本文运用PEST分析法和波特五力模型法对海通证券财富管理业务的外部环境和内部条件进行分析。外部环境分析认为:海通证券开展财富管理业务的外部环境威胁比较集中,在一定程度上抵消了外部机遇,但其具有足够的能力利用外部因素的有利机会对威胁加以回避;内部条件分析认为:海通证券内部条件在业务开展中处于有利地位,自身优势强于劣势,应充分发挥内部优势对业务的促进作用,同时积极补足短板,提高财富管理业务的市场竞争力。再次,本文运用SWOT矩阵分析法对海通证券开展财富管理业务所面临的机遇挑战、所具备的优势缺陷综合分析,通过构建SWOT矩阵,提出与海通证券财富管理业务发展相匹配的SO、ST、WO、WT策略选择。在SWOT分析的基础上,结合海通证券财富管理业务的战略目标,对三种竞争战略与研究主体展开匹配分析,从而确定最佳竞争战略为差异化竞争战略。最后,基于差异化竞争战略的定位,制定出海通证券财富管理业务竞争战略的具体实施方案,从产品创新、投顾团队建设、客户分类、渠道拓展四个维度提高研究主体的市场竞争力,围绕业务整合、部门协作、科技赋能、考核激励、风险管理五个方面,为海通证券财富管理竞争战略的实施提供切实保障。文章希望能够通过本次研究,为海通证券财富管理业务的发展制定出行之有效的竞争战略,以期在当前的经济政策环境和业务背景下扩大财富管理市场竞争力和市场份额,助力海通证券业务模式的顺利转型,同时,为其他金融机构财富管理业务的开展提供具有一定价值的参考借鉴。
【学位单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2019
【中图分类】：F832.2
【部分图文】：

波特五力模型,替代品,波特,分析模型

图１－２邋ＰＥＳＴ模型逡逑（２）波特五力分析模型逡逑

波特五力模型

Ｐ逡逑ｘ＾ｙ逡逑图１－２邋ＰＥＳＴ模型逡逑（２）波特五力分析模型逡逑应用波特五力模型对企业所面临的行业环境展开分析，以企业所处行业中存逡逑在的五种竞争力量作为分析对象来明确企业的竞争态势，这五种力量分别是：现逡逑有竞争对手的抗衡能力、未来可能加入的竞争者带来的威胁、替代品的替代性威逡逑胁、供应方的讨价还价能力、客户的议价能力。从对五种竞争力量的分析可以全逡逑面了解行业竞争结构情况，明确企业在当前行业中的竞争地位和综合实力，以此逡逑为基础助力企业竞争战略的有效定位。逡逑未来可能加入的竞争者逡逑竟｜威逡逑争胁逡逑逦＿ｉ＿逦逡逑行业内竟争逡逑供应方这价能力．逦

价值链模型,企业战略管理,中国人民大学,资料来源

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