Y城商行交易银行发展问题研究

发布时间：2020-10-31 00:48

　　 交易银行是商业银行轻资本运营的必然方向。2008年金融危机后,BaselⅢ资本监管制度改革对全球银行业产生了深远影响。商业银行的投资银行业务收入大幅下降,而其交易银行业务以其稳健的收入增长和低风险资产占用,证明了其对现代银行业务发展的重要战略意义。国外大型跨国商业银行纷纷回归交易银行等基础性业务,并加快了交易银行业务优化,已逐步形成了交易银行战略趋势。本文基于一家新成立不久的省级法人银行Y城商行为对象,通过SWOT分析该行所在省的经济和产业优势、该行初创期的变革创新优势,以及面临国家供给侧结构性改革机遇、互联网、大数据技术机遇,国务院办公厅发布的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》和《应收账款质押登记管理办法》等政策机遇,认为该行在交易银行业务有良好的市场机会。深入分析Y城商行交易银行发展现状和做法,包括组织架构设置、产品开发流程、取得的经营效果和典型案例。定位出Y城商行交易银行发展过程中面临战略定位不清晰、未设置统一的组织架构、产品开发较为缓慢与运营不顺畅以及静态风险管理方面的问题;总结同业交易银行的组织架构模式、品牌发布、产品建设和产品整合范围、以及交易银行业务发展指标后,根据该行自身特点,提出了Y城商行发展交易银行的战略并凸显客户本地化服务无边界化和服务方式线上化特色。通过统一交易银行组织架构、科技赋能产品开发、加强产品建设和运营能力、大数据风险控制,实现交易银行发展路径。本文的创新点在于为地方性商业银行公司业务转型提供一种思路和方法。系统性分析总结Y城商行交易银行发展过程,存在问题分析,从理论层面阐述了交易银行战略定位和发展路径,具有一定的创新性。通过本文的研究以期为同类城商行发展交易银行提供参考。
【学位单位】：郑州大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2018
【中图分类】：F832.35
【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 导论
    第一节 选题背景及意义
        一 选题背景
        二 选题意义
    第二节 研究内容与方法
        一 研究内容
        二 研究方法
    第三节 创新与不足之处
第二章 Y城商行交易银行发展的现状
    第一节 Y城商行交易银行的提出
    第二节 Y城商行设立交易银行的SWOT分析
        一 优势
        二 劣势
        三 机遇
        四 威胁
        五 应用
    第三节 Y城商行推动交易银行的具体做法
        一 建设松散型交易银行组织架构
        二 基本完成营销团队与产品经理团队人员配置
        三 全力布局电子银行+API经济服务模式
        四 实现供应链融资产品线上化
        五 建成全渠道的自主需求的现金管理产品体系
    第四节 Y城商行交易银行业务发展的典型案例
        一 特色行业融资解决方案
        二 现金管理案例
    第五节 Y城商行交易银行业务发展取得的成效
        一 吸收稳定低成本存款
        二 增加服务的客户数
        三 提高客户粘性
        四 提升客户体验
第三章 Y城商行交易银行发展问题分析
    第一节 交易银行战略定位不明晰
    第二节 未设置统一的组织管理机构
        一 组织管理架构不清晰
        二 考核机制未向交易银行倾斜
    第三节 产品开发缓慢与运营不畅
        一 产品需求部门与科技部门结合不够紧密
        二 产品藩篱导致服务流程不顺畅
        三 产品开发周期较长且开放性不高
        四 营销管理有待提升客户基础较为薄弱
    第四节 静态风险管理不能满足业务快速发展需求
第四章 国内同业银行交易银行的经验借鉴
    第一节 同业银行交易银行发展情况概述
    第二节 交易银行发展组织架构与经营效果的对比分析
        一 组织架构比较
        二 产品线整合程度比较
        三 交易银行业务发展程度比较
    第三节 同业交易银行案例的启示
        一 设立专门交易银行部门
        二 整合产品优化客户旅程
        三 确定核心产品提升服务能力
第五章 Y城商行交易银行未来发展定位和实现路径
    第一节 未来发展定位
        一 确立交易银行在公司金融的核心战略地位
        二 客户本地化服务随着客户交易延伸无边界化
        三 服务方式线上化提升场景化服务能力
    第二节 实现路径
        一 统一交易银行组织架构
        二 考核要向交易银行倾斜
        三 科技赋能产品开发
        四 加强产品建设和运营能力
        五 利用大数据分析提高风控能力
第六章 结论与展望
参考文献
个人简历
致谢

【参考文献】

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1 魏鹏;;交易银行:发展概况、同业经验与实施策略[J];金融市场研究;2015年12期

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8 张光华;;对城市商业银行开办交易银行业务的调查思考[J];吉林金融研究;2015年01期

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本文编号：2863232