JX银行财富管理业务发展策略研究
发布时间：2020-12-19 07:47
改革开放以来,中国经济获得了长足的发展,自1978年至今,国内生产总值稳步增长,伴随而来的是国民收入的连年递增和居民财富的迅速积累。与此同时,高净值人群迅速增长,人口“老龄化”速度加快,这部分人群对自有财富的保值增值提出了客观需求,成为了商业银行开展财富管理业务的土壤;另一方面,利率市场化的不断深入、“金融脱媒”现象的出现导致商业银行的传统利润来源存贷利差不断减少,迫使商业银行寻找新的利润增长点,而财富管理业务因其低资本占用,低风险经营,高收益等优势成为了商业银行业务转型的不二选择。JX银行作为江西省内首家上市省级法人银行,大力发展财富管理业务将有利于帮助JX银行实现“由贷获利”向“由客获利”转型,从而更好的适应目前的市场变化,以获取持续的发展动力和核心竞争力。本文通过文献研究,对比分析,案例分析的研究方法,在帕累托二八法则、服务营销理论、资产配置理论、生命周期理论的相关理论基础上,对JX银行财富管理业务的现状进行分析,针对其现阶段发展中的问题提出相应的发展策略,从而帮助JX银行财富管理业务蓬勃发展。全文共分六部分。第一部分阐述本文的研究背景、目的及意义,解释当前形势下商业银行大力发展...
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：53 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景
1.2 国内外研究综述
1.3 研究目的及意义
1.4 研究内容及方法
第2章 相关理论基础
2.1 帕累托二八法则
2.2 服务营销理论
2.3 资产配置理论
2.4 生命周期理论
第3章 国内外商业银行财富管理业务发展对比
3.1 国内商业银行财富管理业务概况
3.1.1 国内财富管理业务发展的宏观经济环境
3.1.2 国内财富管理业务的发展模式
3.1.3 国内财富管理业务的服务内容
3.2 国内商业银行财富管理业务发展经验
3.2.1 搭建投顾专家团队
3.2.2 构建“金融超市”平台
3.2.3 引入科技助力财富
3.2.4 强调差异服务营销
3.3 国外商业银行财富管理业务发展经验
3.3.1 明确考核目标,量化发展进程
3.3.2 科学细分市场,夯实客群基础
3.3.3 提高资管运作能力,丰富资产投资策略
3.4 对我国商业银行的启示
第4章 JX银行财富管理业务现状及问题分析
4.1 JX银行财富管理部门简介
4.2 JX银行财富管理业务发展分析
4.2.1 VIP客户结构
4.2.2 财富产品体系构成
4.2.3 金融服务体系构成
4.2.4 组织架构
4.2.5 管理信息系统平台
4.3 JX银行财富管理业务发展问题
4.3.1 优质客群基础薄弱
4.3.2 财富产品种类单一
4.3.3 金融服务体系尚不健全
4.3.4 投资分析专业人才短缺
4.3.5 管理信息系统平台落后
第5章 JX银行财富管理业务发展策略建议
5.1 市场细分,优化客户结构
5.2 整合渠道,加强创新,完善产品结构
5.2.1 重视渠道建设,整合第三方资源
5.2.2 加强产品创新,充实产品供给
5.3 配备“管家式服务”,提升客户黏性
5.3.1 优化增值服务权益管理
5.3.2 日常客户维护精细化管理
5.4 培养人员,改良绩效,提升团队软实力
5.4.1 全力提升人员素质,强化专业能力
5.4.2 改革绩效分配模式,提升团队士气
5.4.3 组建特色化支援团队,细化人员配置
5.5 整合客户大数据,增强信息系统技术支撑
第6章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融背景下的金融创新和财富管理研究[J]. 王聪聪,党超,徐峰,钟立新,杜炜. 管理世界. 2018(12)
[2]关于国有商业银行发展私人银行业务的建议[J]. 万天舒. 金融与经济. 2017(09)
[3]商业银行私人银行业务新动态[J]. 王远卓. 银行家. 2017(03)
[4]大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析[J]. 孙娟娟. 南方金融. 2017(01)
[5]财富管理——未来商业银行转型的重点[J]. 沐华,屈俊. 银行家. 2017(01)
[6]财富管理的市场化与专业化[J]. 李礼辉. 中国金融. 2016(15)
[7]互联网财富管理路径[J]. 陆岷峰,王婷婷. 中国金融. 2016(15)
[8]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
[9]大中型商业银行私人财富管理业务[J]. 周兵. 新金融. 2016(03)
[10]城商行财富管理业务的转型发展[J]. 张坤,周彦瑜. 银行家. 2016(02)
硕士论文
[1]J银行深圳分行财富管理业务发展问题研究[D]. 崔爽萃.广西大学 2017
[2]C银行青岛市分行财富管理业务发展战略研究[D]. 翟佳.西南交通大学 2017
[3]DH银行财富管理客户服务营销策略研究[D]. 朱慧.东华大学 2017
本文编号：2925545
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：53 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景
1.2 国内外研究综述
1.3 研究目的及意义
1.4 研究内容及方法
第2章 相关理论基础
2.1 帕累托二八法则
2.2 服务营销理论
2.3 资产配置理论
2.4 生命周期理论
第3章 国内外商业银行财富管理业务发展对比
3.1 国内商业银行财富管理业务概况
3.1.1 国内财富管理业务发展的宏观经济环境
3.1.2 国内财富管理业务的发展模式
3.1.3 国内财富管理业务的服务内容
3.2 国内商业银行财富管理业务发展经验
3.2.1 搭建投顾专家团队
3.2.2 构建“金融超市”平台
3.2.3 引入科技助力财富
3.2.4 强调差异服务营销
3.3 国外商业银行财富管理业务发展经验
3.3.1 明确考核目标,量化发展进程
3.3.2 科学细分市场,夯实客群基础
3.3.3 提高资管运作能力,丰富资产投资策略
3.4 对我国商业银行的启示
第4章 JX银行财富管理业务现状及问题分析
4.1 JX银行财富管理部门简介
4.2 JX银行财富管理业务发展分析
4.2.1 VIP客户结构
4.2.2 财富产品体系构成
4.2.3 金融服务体系构成
4.2.4 组织架构
4.2.5 管理信息系统平台
4.3 JX银行财富管理业务发展问题
4.3.1 优质客群基础薄弱
4.3.2 财富产品种类单一
4.3.3 金融服务体系尚不健全
4.3.4 投资分析专业人才短缺
4.3.5 管理信息系统平台落后
第5章 JX银行财富管理业务发展策略建议
5.1 市场细分,优化客户结构
5.2 整合渠道,加强创新,完善产品结构
5.2.1 重视渠道建设,整合第三方资源
5.2.2 加强产品创新,充实产品供给
5.3 配备“管家式服务”,提升客户黏性
5.3.1 优化增值服务权益管理
5.3.2 日常客户维护精细化管理
5.4 培养人员,改良绩效,提升团队软实力
5.4.1 全力提升人员素质,强化专业能力
5.4.2 改革绩效分配模式,提升团队士气
5.4.3 组建特色化支援团队,细化人员配置
5.5 整合客户大数据,增强信息系统技术支撑
第6章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融背景下的金融创新和财富管理研究[J]. 王聪聪,党超,徐峰,钟立新,杜炜. 管理世界. 2018(12)
[2]关于国有商业银行发展私人银行业务的建议[J]. 万天舒. 金融与经济. 2017(09)
[3]商业银行私人银行业务新动态[J]. 王远卓. 银行家. 2017(03)
[4]大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析[J]. 孙娟娟. 南方金融. 2017(01)
[5]财富管理——未来商业银行转型的重点[J]. 沐华,屈俊. 银行家. 2017(01)
[6]财富管理的市场化与专业化[J]. 李礼辉. 中国金融. 2016(15)
[7]互联网财富管理路径[J]. 陆岷峰,王婷婷. 中国金融. 2016(15)
[8]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
[9]大中型商业银行私人财富管理业务[J]. 周兵. 新金融. 2016(03)
[10]城商行财富管理业务的转型发展[J]. 张坤,周彦瑜. 银行家. 2016(02)
硕士论文
[1]J银行深圳分行财富管理业务发展问题研究[D]. 崔爽萃.广西大学 2017
[2]C银行青岛市分行财富管理业务发展战略研究[D]. 翟佳.西南交通大学 2017
[3]DH银行财富管理客户服务营销策略研究[D]. 朱慧.东华大学 2017
本文编号：2925545
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