A银行昆明分行高净值客户财富管理业务发展研究
发布时间：2021-04-19 08:07
中国改革开放以来经济快速发展,国内个人财富管理市场规模发展迅速。同时,高净值人群的快速崛起,高净值家庭每年以超过10%的增速快速发展。高净值客户的财富管理业务成为商业银行重要盈利来源之一,商业银行私人银行对高端客户提供全方位财富管理服务,包含从投资端到融资端,从个人理财需求到家族财富管理及企业规划,从短期投资到中长期的资产配置。商业银行开展高净值客户财富管理业务要坚持“以客户为中心”,建立自身高净值客户财富管理的品牌,组建专属专业的人才队伍,搭建强大产品平台,构建投资顾问体系,加强集团内、跨条线跨部门的协同,探索适合自身的高净值客户财富管理业务发展路径。本文整理了当前高净值客户财富管理的文献综述,主要概念及相关理论,结合实际情况,分析了当前A银行昆明分行高净值客户财富管理业务的供需,运用竞争环境分析法、SWOT分析法等对高净值客户财富管理优化分析,并从获客、经营客户、产品配置、服务体系、组织架构、人才队伍、风险合规几方面提供切实可行的对策建议,当前一些分析结论已应用于实际工作中,对于A银行昆明分行高净值客户财富管理具有现实指导意义,对云南省尤其昆明地区股份制商业银行高净值客户财富管理业...
【文章来源】：云南大学云南省 211工程院校
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
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银行?私人银行业务开始时间?高净值客户界定（金融工商银行?２００８年３月?８００万元（含）及中国银行?２００７年３月?８００万元（含）及建设银行?２００８年７月?６００万元（含）及农业银行?２０１０年９月?８００万元（含）及交通银行?２００８年３月?６００万元（含）及招商银行?２００７年８月?１０００万元（含）及中信银行?２００７年８月?６００万元（含）及浦发银行?２０１２年１月?８００万元（含）及民生银行?２００８年１０月?８００万元（含）及平安银行?２０１３年１１月?６００万元（含）及光大银行?２０１１年１２月?６００万元（含）及兴业银行?２０１１年４月?６００万元（含）及资料来源：根据各银行年报、官网、公开信息检索整理??Ｉ??迸?…遂?；?＾?ａ?ｍ??
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【参考文献】：
期刊论文
[1]资管新规下商业银行私人银行代销业务面临的机遇、挑战和发展战略分析[J]. 王思颖. 清华金融评论. 2018(08)
[2]基于风险平价策略的高净值客户资产配置研究[J]. 王玉国. 北京社会科学. 2018(06)
[3]资管新规落地:资管市场开启穿透式监管[J]. 周琰. 中国金融家. 2018(05)
[4]我国私人银行业进入大类资产配置时代[J]. 南洋. 现代管理科学. 2018(05)
[5]新时期商业银行私人银行业务发展路径探索[J]. 姜重宇. 时代金融. 2018(08)
[6]居民如何通过资产配置进行理财[J]. 刘汝斐. 中国国际财经(中英文). 2017(21)
[7]国外财富管理的运作模式比较及借鉴[J]. 姜学军,胡晨旭. 理论界. 2017(06)
[8]我国私人银行业务发展问题研究[J]. 程月. 环渤海经济瞭望. 2017(03)
[9]我国经济新常态下的高净值客户财富管理业务研究[J]. 杨璐. 农银学刊. 2016(05)
[10]当前我国私人银行发展困境及破解路径[J]. 金毅. 市场论坛. 2016(02)
博士论文
[1]通货膨胀、风险偏好与金融资产配置[D]. 郑效晨.重庆大学 2016
[2]我国中型商业银行零售银行客户体系构建[D]. 曹彤.东北财经大学 2011
[3]商业银行高端个人客户群资产配置研究[D]. 王小平.东华大学 2011
[4]中国私人银行发展研究[D]. 王洪栋.武汉大学 2009
硕士论文
[1]经济新常态下商业银行私人银行客户资产配置研究[D]. 刘杨苏.浙江大学 2018
[2]家庭财富管理的应用研究[D]. 李元杰.首都经济贸易大学 2018
[3]私人银行业务盈利模式研究[D]. 柳萍.青岛大学 2018
[4]商业银行个人高端理财业务竞争优势研究[D]. 廖红玫.云南财经大学 2017
[5]商业银行私人银行盈利模式研究[D]. 马方鑫.对外经济贸易大学 2017
[6]私人银行业务研究[D]. 吴佳蔓.南京大学 2017
[7]“新常态”经济形势下我国高净值客户资产配置研究[D]. 马爽.对外经济贸易大学 2016
[8]我国私人银行财富管理业务研究[D]. 靳改改.河南大学 2016
[9]对高净值客户资产配置的调查研究[D]. 王昕彤.天津财经大学 2016
[10]国内私人银行业务发展的战略选择与实施策略探讨[D]. 支嘉伟.西南财经大学 2016
本文编号：3147174
【文章来源】：云南大学云南省 211工程院校
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图２．?１美林时钟图例??资料来源：Ｍｅｒｒｉｌｌ?Ｌｙｎｃｈ：?“Ｔｈｅ?Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ?Ｃｌｏｃｋ”?２００４．Ｎｏｖ．?１０??
银行?私人银行业务开始时间?高净值客户界定（金融工商银行?２００８年３月?８００万元（含）及中国银行?２００７年３月?８００万元（含）及建设银行?２００８年７月?６００万元（含）及农业银行?２０１０年９月?８００万元（含）及交通银行?２００８年３月?６００万元（含）及招商银行?２００７年８月?１０００万元（含）及中信银行?２００７年８月?６００万元（含）及浦发银行?２０１２年１月?８００万元（含）及民生银行?２００８年１０月?８００万元（含）及平安银行?２０１３年１１月?６００万元（含）及光大银行?２０１１年１２月?６００万元（含）及兴业银行?２０１１年４月?６００万元（含）及资料来源：根据各银行年报、官网、公开信息检索整理??Ｉ??迸?…遂?；?＾?ａ?ｍ??
图４．１?Ａ银行昆明分行私行客户数（单位：户）??资料来源：Ａ银行昆明分行内部数据，数据截至２０１８年１２月３１曰??从Ａ银行昆明分行高净值客户数男女比例来看，女性客户占比５８％，占比４２％。在高净值客户持有除个人存款外的八项银行主要产品中，持有品为理财产品，占比达到６０％，基金次之，占比达２１％，保险占比排名达１３％。国债、贷款及代发工资占比最少，均不足２％。而男性高净值客户
【参考文献】：
期刊论文
[1]资管新规下商业银行私人银行代销业务面临的机遇、挑战和发展战略分析[J]. 王思颖. 清华金融评论. 2018(08)
[2]基于风险平价策略的高净值客户资产配置研究[J]. 王玉国. 北京社会科学. 2018(06)
[3]资管新规落地:资管市场开启穿透式监管[J]. 周琰. 中国金融家. 2018(05)
[4]我国私人银行业进入大类资产配置时代[J]. 南洋. 现代管理科学. 2018(05)
[5]新时期商业银行私人银行业务发展路径探索[J]. 姜重宇. 时代金融. 2018(08)
[6]居民如何通过资产配置进行理财[J]. 刘汝斐. 中国国际财经(中英文). 2017(21)
[7]国外财富管理的运作模式比较及借鉴[J]. 姜学军,胡晨旭. 理论界. 2017(06)
[8]我国私人银行业务发展问题研究[J]. 程月. 环渤海经济瞭望. 2017(03)
[9]我国经济新常态下的高净值客户财富管理业务研究[J]. 杨璐. 农银学刊. 2016(05)
[10]当前我国私人银行发展困境及破解路径[J]. 金毅. 市场论坛. 2016(02)
博士论文
[1]通货膨胀、风险偏好与金融资产配置[D]. 郑效晨.重庆大学 2016
[2]我国中型商业银行零售银行客户体系构建[D]. 曹彤.东北财经大学 2011
[3]商业银行高端个人客户群资产配置研究[D]. 王小平.东华大学 2011
[4]中国私人银行发展研究[D]. 王洪栋.武汉大学 2009
硕士论文
[1]经济新常态下商业银行私人银行客户资产配置研究[D]. 刘杨苏.浙江大学 2018
[2]家庭财富管理的应用研究[D]. 李元杰.首都经济贸易大学 2018
[3]私人银行业务盈利模式研究[D]. 柳萍.青岛大学 2018
[4]商业银行个人高端理财业务竞争优势研究[D]. 廖红玫.云南财经大学 2017
[5]商业银行私人银行盈利模式研究[D]. 马方鑫.对外经济贸易大学 2017
[6]私人银行业务研究[D]. 吴佳蔓.南京大学 2017
[7]“新常态”经济形势下我国高净值客户资产配置研究[D]. 马爽.对外经济贸易大学 2016
[8]我国私人银行财富管理业务研究[D]. 靳改改.河南大学 2016
[9]对高净值客户资产配置的调查研究[D]. 王昕彤.天津财经大学 2016
[10]国内私人银行业务发展的战略选择与实施策略探讨[D]. 支嘉伟.西南财经大学 2016
本文编号：3147174
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