大型国有商业银行X分行个人理财产品营销策略研究

发布时间：2021-10-19 22:51

　　目前,中国经济飞速发展,居民储蓄量骤增,居民个人资产投向逐渐从储蓄转向投资,个人投资需求日益旺盛,个人理财市场机会巨:大,国有银行作为传统银行业要同更多外资银行及其他金融机构竞争,应使用正确有效的营销策略,进一步占领市场份额,确保优势。本文使用的PEST分析和SWOT分析方法对涉及的个人理财产品营销的宏观环境及营销发展策略加以分析。本文认为,国有银行作为中国银行业的龙头,传统的“以产品为导向”的营销理念已不能适应个人理财业务的快速发展。若想从竞争中脱颖而出,且立于不败之地,就必须提升理财产品竞争力以适应当前市场,以客户为中心,通过对客户群体的细分、个性化的产品设计、以客户需求为导向设计财富管理产品。重视团队营销,开展基于大数据的客户关系管理,提高客户粘性与忠诚度。通过优化服务流程,提高业务处理效率及客户体验。最后,提出了一些建议,国有商业银行可以优化个人理财产品营销策略,建议从个人理财的客户定位,产品创新,服务渠道,促进战略,人才开发,服务流程和有形展示及风险控制、加强关系管理、促进合规销售和加强电子银行安全建设来保障个人理财产品营销的实施。 

【文章来源】：北京邮电大学北京市 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：57 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究意义
    1.3 研究内容与方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
第二章 相关概念和理论基础
    2.1 个人理财业务概述
        2.1.1 个人理财业务的概念
        2.1.2 个人理财产品的分类
    2.2 国内外研究现状
        2.2.1 国外研究现状
        2.2.2 国内研究现状
    2.3 相关营销理论和理论基础
        2.3.1 STP目标营销
        2.3.2 7P服务营销
        2.3.3 相关分析工具
第三章 国有商业银行X分行个人理财产品营销现状和问题分析
    3.1 国有商业银行X分行个人理财产品营销现状分析
        3.1.1 X分行现状
        3.1.2 X分行理财产品概况
        3.1.3 X分行理财业务现状分析
    3.2 国有商业银行X分行个人理财产品营销环境分析
        3.2.1 政治法律环境分析
        3.2.2 经济环境分析
        3.2.3 社会文化环境分析
        3.2.4 技术环境分析
    3.3 国有商业银行X分行个人理财产品需求分析
        3.3.1 个人投资者的需求
        3.3.2 金融机构的需求
        3.3.3 国民经济稳定发展的需要
        3.3.4 国有商业银行X分行竞争者分析
    3.4 X分行SWOT分析
        3.4.1 优势(Strength)
        3.4.2 劣势(Weakness)
        3.4.3 机会(Opportunity)
        3.4.4 威胁(Threat)
    3.5 国有商业银行X分行个人理财产品营销问卷调查
        3.5.1 调查问卷的设计
        3.5.2 数据整理
    3.6 现状分析
    3.7 国有商业银行X分行个人理财产品营销存在问题及原因分析
        3.7.1 理财产品定价不明确
        3.7.2 理财产品差异化弱
        3.7.3 营销渠道建设滞后
        3.7.4 产品促销手段单一
        3.7.5 专业人才匮乏
        3.7.6 服务流程繁琐
        3.7.7 有形展示薄弱
第四章 国有商业银行X分行个人理财产品营销策略建议和实施保障
    4.1 X分行个人理财产品营销策略建议
        4.1.1 根据市场需求定价
        4.1.2 加强产品创新力度
        4.1.3 完善服务渠道建设
        4.1.4 实施多元化促销策略
        4.1.5 重视专业人才队伍的建设
        4.1.6 优化服务流程
        4.1.7 强化服务有形展示
    4.2 个人理财产品营销的实施保障
        4.2.1 做好有效的风险控制
        4.2.2 加强客户关系管理
        4.2.3 完善机制促进合规销售
        4.2.4 加强电子银行网络安全建设
第五章 研究结论和展望
    5.1 研究结论
    5.2 研究展望
参考文献
致谢
附录


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行个人理财业务发展前景研究[J]. 刘璐.  市场周刊(理论研究). 2017(05)
[2]浅析我国商业银行个人理财业务发展现状及对策[J]. 饶龙先.  金融理论与教学. 2016(05)
[3]浅析商业银行个人理财产品发展现状及其营销策略[J]. 武岳,王桂超,吴萌.  商场现代化. 2016(24)
[4]建设银行个人理财业务的发展现状分析[J]. 薄尊国.  财会学习. 2016(07)
[5]商业银行个人理财产品收益率及其影响因素研究[J]. 王千红,何林立,宋宛霖.  价格理论与实践. 2016(01)
[6]郑州银行个人理财业务现状及对策研究[J]. 杜明月,刘克.  科技创新与生产力. 2015(06)
[7]商业银行个人理财业务现状、问题及对策[J]. 李璇.  财经问题研究. 2014(S1)
[8]我国商业银行个人理财产品发展现状、问题及对策探究[J]. 付一为.  中国外资. 2013(10)
[9]个人理财行业在中国的发展前景[J]. 潘一鸣.  学理论. 2011(33)
[10]商业银行个人理财产品发展现状研究[J]. 刘倩倩,杨立社.  海南金融. 2011(08)

博士论文
[1]我国商业银行个人理财业务营销策略研究[D]. 佟翠玲.西南财经大学 2010

硕士论文
[1]招商银行个人理财业务的发展研究[D]. 白雪莹.河南大学 2016
[2]进一步发展我国商业银行个人理财业务的探讨[D]. 陈栋.苏州大学 2008
[3]我国商业银行个人理财业务发展策略研究[D]. 赵婷婷.东北财经大学 2007
[4]商业银行个人理财发展策略及产品设计探讨[D]. 张茂.西南交通大学 2007



本文编号：3445750