A银行个人理财业务营销策略优化研究

发布时间：2022-10-03 16:49

　　个人理财业务作为商业银行利润的重要来源之一,因其低风险、低成本和高收益,成为商业银行最重要的中间业务之一。在带来中间业务收入的同时,能够增加获客,提升客户与商业银行之间的黏性,增强存款资金及客户综合资产沉淀,进而推动商业银行零售业务的整体发展。当前经济环境背景下,个人理财业务市场机遇与挑战并存,尤其是2018上半年资管新规出台后,个人理财业务进入了全新的转型发展期。A银行作为我国城市商业银行的典型代表,与同业相比,其个人理财业务在经历了多年的快速发展之后因内外部因素叠加而出现了发展瓶颈期。为了实现A银行零售金融业务的整体发展战略,提高其个人理财业务价值贡献,有必要对A银行个人理财业务的营销进展情况及未来策略进行深入思考和研究。本文以A银行理财业务营销策略为研究对象,首先对相关国内外文献资料进行了梳理研究,明确了本文的研究内容和所选择理论工具——5R营销策略组合理论;然后在对A银行个人理财业务营销现状进行充分调研的基础上,笔者通过SWOT分析工具,从内部优势、劣势以及外部所面临的机遇和威胁四大维度,对A银行个人理财业务发展过程开展了深入分析,并对照5R理论框架的主要方面分析指出了目前A银... 

【文章页数】：78 页

【学位级别】：硕士

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致谢
摘要
Abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景
        1.1.1 城市商业银行发展
        1.1.2 个人理财业务发展
    1.2 研究意义
        1.2.1 理论意义
        1.2.2 实践意义
    1.3 个人理财业务营销相关文献研究与评述
        1.3.1 国外文献研究情况
        1.3.2 国内文献研究情况
        1.3.3 评述总结及借鉴
    1.4 研究内容与研究方法
        1.4.1 研究内容
        1.4.2 研究方法
        1.4.3 本文技术路线
    1.5 本文创新点
第2章 理论基础
    2.1 营销策略组合理论概述
    2.2 5R营销理论分析
        2.2.1 5R营销理论主要内容
        2.2.2 本文选择5R理论的考虑
第3章 A银行个人理财业务经营环境分析
    3.1 A银行企业概况
    3.2 A银行个人理财业务环境因素分析——SWOT分析模型
        3.2.1 优势
        3.2.2 劣势
        3.2.3 机遇
        3.2.4 威胁
        3.2.5 分析结论
第4章 A银行个人理财业务营销策略现状及存在的问题
    4.1 业绩现状分析
        4.1.1 已建立较完备的业务基础
        4.1.2 出现发展瓶颈期
    4.2 5R理论框架分析存在的问题
        4.2.1 关联方面：新户获取困难
        4.2.2 反应方面：市场反应滞后
        4.2.3 关系方面：客户流失明显
        4.2.4 回报方面：营销回报下滑
        4.2.5 感受方面：客户体验较低
    4.3 问题总结
第5章 A银行个人理财业务营销策略优化方案
    5.1 关联策略
        5.1.1 建立需求采集机制洞察客需
        5.1.2 推出智能投顾打造专业理财
    5.2 反应策略
        5.2.1 引入商业智能加强精准营销
        5.2.2 开展事件营销加快市场反应
    5.3 关系策略
        5.3.1 多维客户分层奠定关系营销基础
        5.3.2 关系营销核心建设-差异化理财服务体系
    5.4 回报策略
        5.4.1 优化内外部产品定价策略提升直接收入
        5.4.2 跨业务产品组合营销提升间接收入
    5.5 感受策略
        5.5.1 拓宽销售渠道功能提高便捷性
        5.5.2 优化品牌体系建设增强品牌影响力
第6章 A银行个人理财业务营销策略优化方案的配套保障与实施计划
    6.1 配套保障建设
        6.1.1 组织架构
        6.1.2 队伍建设
        6.1.3 财务及考核
        6.1.4 科技投入
    6.2 实施时间计划
第7章 结论与展望
    7.1 基本结论
    7.2 不足与展望
参考文献
索引


【参考文献】：
期刊论文
[1]新形势下我国城市商业银行经营模式转型研究[J]. 郑芃.  中国集体经济. 2018(04)
[2]互联网金融理财产品的创新优势与发展研究[J]. 苏楠.  金融经济. 2018(02)
[3]商业银行个人理财业务营销策略研究[J]. 陈曦莹.  现代商业. 2018(02)
[4]我国商业银行个人理财产品创新研究[J]. 侯志铭,张海涛.  中国管理信息化. 2018(02)
[5]银行金融服务营销模式在新时期金融市场管理中的分析[J]. 李振斌.  现代经济信息. 2018(01)
[6]城市商业银行发展现状及存在问题分析[J]. 梁萨日娜.  商场现代化. 2017(24)
[7]国内外银行个人理财业务发展脉络[J]. 路青.  大众理财顾问. 2017(11)
[8]我国商业银行个人理财业务的发展研究[J]. 张曼曼.  企业改革与管理. 2017(11)
[9]我国商业银行个人理财业务发展的问题及对策[J]. 王军舰.  商业经济. 2017(02)
[10]我国商业银行理财产品现状剖析[J]. 练楠.  中国国际财经(中英文). 2017(01)

硕士论文
[1]股份制商业银行个人理财产品营销策略研究[D]. 高晓红.山东师范大学 2014



本文编号：3684446