基于风险管理的GS银行理财业务内部审计研究

发布时间：2020-06-05 17:11

【摘要】：理财业务是商业银行的重要盈利方式之一,对其经济效益有重要影响。理财业务是金融市场不可或缺的组成部分,存在金融市场风险。因而受到了监管、审计等部门的高度关注。风险管理内部审计是商业银行预防与化解经营风险、提升内部控制水平的重要途径,也对商业银行公司治理水平与经济效益的提升有重大影响。为了在国内外高速发展的经济形势下提升自身竞争力,促进理财业务可持续健康发展,商业银行应完善内部审计体系,以风险为导向,专注理财业务,着重加强内部审计的有效性与合理性管理,切实防范与化解理财业务所面临的金融风险。论文着眼于风险管理内部审计,探索构建合理的GS银行理财业务内部审计体系的方法,对理财业务风险进行有效管控。首先阐述风险管理、理财业务、内部审计等相关概念理论,进而分析GS银行理财业务内部审计现状,介绍了内部审计组织架构、理财业务内部审计流程、理财业务内部审计业务范围和理财业务内部审计风险防范措施。通过问卷调查找到GS银行内部审计在防范理财业务风险方面的不足之处。引入GS银行理财业务内部审计的实际案例,具体分析风险管理内部审计在GS银行理财业务风险管理过程中的运用,揭示其在运用中现存的内部审计受限于管理层、流程设计缺失、风险防范范围窄、内部审计手段与方法落后等问题,并从完善治理结构、保证理财业务风险管理内部审计的独立性、优化理财业务风险管理内部审计过程、建立科学的风险防控理财业务内部审计平台、强化GS银行理财业务内部审计队伍建设等方面提出合理化建议。
【学位授予单位】：沈阳工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F239.45;F832.33

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本文编号：2698356