A商业银行操作风险管理研究

发布时间：2020-10-22 15:59

　　 在全球化推进的过程中,我国的商业银行业务扩张越来越广泛,推出的金融产品服务也是种类繁多,市场竞争不断加剧,同时商业银行在发展中也面临着各种风险类型,风险一旦发生都将对商业银行的经营产生不利的影响,在这些风险类型中,操作风险是一种具有隐蔽性强、危害性大等特点,一旦发生操作风险,有可能会对商业银行造成致命的打击,因此操作风险问题也受到了国际金融监管机构和整个银行业的广泛关注。目前,从操作风险的学术研究方面来看,研究多是对以往案件整体的概述和分析,大部分是从宏观角度进行出发,站在旁观者的角度进行研究,不够深入,也不够透彻。很少有研究学者从商业银行的内部角度出发,对操作风险提出有针对性的防范措施。基于此,论文从商业银行的内部视角出发,以A商业银行为研究对象,对其所发生的操作风险进行评估与识别,对发生风险的原因进行挖掘,对各种风险的影响因素和控制风险的方法进行研究,并提出应对操作风险的应对措施。本论文主要从《巴塞尔新资本协议》理论为指导,遵循巴塞新协议中的风险管理原则及管理手段,分析A商业银行操作风险管理,主要研究内容包括以下几个部分:第一部分理论分析,通过文献阅读对风险管理相关理论进行阐述,对国内外现状进行全面总结,提出问题;第二部分现状分析,全面分析A商业银行操作风险管理现状、问题及成因;第三部分经验借鉴,选取国外几个著名商业银行,对其操作风险管理经验进行总结,寻找对A商业银行操作风险管理的经验。第四部分对策建议,根据A商业银行操作风险管理现状、问题及成因以及国外商业银行操作风险管理经验,从内部、外部以及技术层面提出由针对性的操作风险管理对策。
【学位单位】：华中师范大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2018
【中图分类】：F832.33;F272.3
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
    1.3 研究内容和方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究创新点
2 操作风险概念、特征及分类
    2.1 操作风险的概念与特征
        2.1.1 操作风险概念
        2.1.2 操作风险特征
    2.2 操作风险的分类
        2.2.1 国际上关于操作风险的分类
        2.2.2 国内对于操作风险的分类
3 A商业银行操作风险管理现状及成因分析
    3.1 A商业银行及其操作风险现状
        3.1.1 A商业银行概况
        3.1.2 A商业银行操作风险管理现状
    3.2 A商业银行操作风险表现形式
    3.3 A商业银行操作风险发生的成因分析
        3.3.1 内部原因
        3.3.2 外部原因
        3.3.3 技术原因
4 国外银行操作风险管理经验与启示
    4.1 国外银行操作风险管理经验
        4.1.1 德意志银行操作风险管理经验
        4.1.2 花旗银行的操作风险管理
        4.1.3 摩根大通银行的操作风险管理实践
    4.2 国外银行操作风险管理启示
        4.2.1 健全的操作风险管理框架
        4.2.2 良好的操作风险管理文化
        4.2.3 先进的操作风险信息管理系统
        4.2.4 高素质的风险管理队伍
5 A商业银行操作风险管理对策建议
    5.1 加强银行操作风险内部管理体系建设
        5.1.1 完善操作风险管理组织机构
        5.1.2 强化操作风险管理的认识
        5.1.3 加强操作风险合规文化建设
        5.1.4 建立关键操作风险指标监测体系
        5.1.5 强化操作风险计量方法应用
    5.2 加强银行操作风险外部管理体系建设
        5.2.1 加强与监管机构的沟通
        5.2.2 加强与其他商业银行的交流
        5.2.3 引入外部审计
    5.3 加强银行操作风险技术体系建设
        5.3.1 强化硬件技术保障
        5.3.2 强化软件技术保障
        5.3.3 强化网络技术保障
        5.3.4 强化通信技术保障
        5.3.5 强化战略技术保障
        5.3.6 强化信息安全技术制度保障
6 研究结论与展望
    6.1 研究结论
    6.2 研究展望
参考文献

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本文编号：2851808