HF银行宁波分行合规风险管理优化研究

发布时间：2020-10-27 17:22

　　 随着因违规造成银行业损失的日益增多,国内外银行业逐步认识到合规风险管理的重要性,监管也逐渐开始倡导合规风险管理建设。宁波常常被做为金融政策试点城市,宁波监管对分行的一些政策要求时常会走在HF总行前面,HF银行宁波分行作为宁波市外资银行的优秀代表,在当地监管环境和监管力度为适应经济形势而不断做出调整的今天,如何做出变革,建立起科学高效的合规风险管理机制,促进业务合规稳定的发展,已然是一项重要的课题。通过对HF银行宁波分行合规风险管理机制的系统性研究和分析,找出目前HF银行宁波分行合规风险管理当中存在的问题,针对这些问题提出科学合理的解决措施。对外资银行在地方的合规风险管理进行研究既有重要性也有必要性。本文结合全面风险管理、内部控制、商业银行合规风险管理等相关理论,对商业银行合规风险管理的涵义、外资银行合规风险管理的特点及模式等进行了阐述;并以HF银行宁波分行为研究对象,对HF银行宁波分行合规风险管理的现状、目前存在的问题以及造成这些问题的原因进行了深入的分析;就HF银行宁波分行合规风险管理中出现的问题,通过学习国内外银行合规风险管理经验,提出HF银行宁波分行合规风险管理的优化建议。通过以上研究,本文主要得出了以下结论:1.为了对合规风险管理有更深入的认识,对其内涵、特征及与其它风险的关系进行了系统性阐述。通过对法兴银行和德意志银行在合规风险管理实践过程当中总结的经验进行学习,分析出国外对商业银行合规风险管理的研究在合规管理模式和定量模型等方面已经比较深入。近年来,国内研究也逐渐深入,已将合规风险管理视为银行一项独立的风险管理活动予以研究。2.通过分析总结出商业银行合规风险管理的相关理论和管理特点,对全面风险管理理论的四个目标、八个要素,内部控制理论的核心体系,商业银行合规风险管理的涵义等、外资银行合规风险管理的方式进行了研究。3.通过对HF银行宁波分行的现状分析得出,HF银行宁波分行合规风险管理过程中主要存在以下问题及成因:第一,外资商业银行合规风险管理方式与本地环境的不完全适应性,主要原因是合规风险管理方式没有因地制宜;第二,没有形成人人合规的合规文化理念,主要原因是合规文化建设不足;第三,仍然停留在反应性事件管理上,主要原因是合规风险管理制度不够流程化;第四,组织架构不完善,主要原因是分行合规部人力资源不足;第五,不能及时有效的了解到总行以及外部监管的最新动态和要求,主要原因是分行合规管理部缺乏与总行及监督管理部门的主动沟通交流意识。4.在对国内外商业银行合规风险管理经验总结与借鉴的基础上,本文从适应本地合规风险管理环境、合规文化、合规制度、人力、加强与总行及监管的沟通这几点提出了五条适合HF银行宁波分行合规风险管理的优化建议。
【学位单位】：宁波大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2018
【中图分类】：F832.33;F272.3
【文章目录】：
摘要
abstract
引言
1 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外相关研究综述
        1.2.1 国外相关研究综述
        1.2.2 国内相关研究综述
        1.2.3 研究述评
    1.3 研究内容、方法、思路
        1.3.1 主要研究内容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 研究思路和技术路线
    1.4 难点和可能的创新点
2 商业银行合规风险管理相关理论概述
    2.1 全面风险管理理论
    2.2 内部控制理论
    2.3 商业银行合规风险管理
        2.3.1 商业银行合规风险管理的涵义
        2.3.2 商业银行合规风险管理与其它风险管理的关系
    2.4 外资银行合规风险管理
        2.4.1 外资银行合规风险管理的特点
        2.4.2 外资银行合规风险管理模式
3 HF银行宁波分行合规风险管理现状分析
    3.1 HF银行宁波分行简介
    3.2 HF银行宁波分行合规风险管理的现状
        3.2.1 HF银行宁波分行合规风险管理目标
        3.2.2 HF银行宁波分行合规风险管理内容
        3.2.3 HF银行宁波分行合规风险管理特点
    3.3 HF银行宁波分行合规风险管理存在的问题
    3.4 HF银行宁波分行合规风险管理问题的成因分析
4 国内外银行合规风险管理经验与启示
    4.1 国外银行合规风险管理经验
        4.1.1 法兴银行合规风险管理经验
        4.1.2 德意志银行合规风险管理经验
    4.2 国内银行合规风险管理经验
        4.2.1 中国建设银行合规风险管理经验
        4.2.2 中国民生银行合规风险管理经验
    4.3 国内外银行合规风险管理启示
        4.3.1 HF银行宁波分行与国内外银行合规风险管理的差距
        4.3.2 HF银行宁波分行合规风险管理可能改进的地方
5 HF银行宁波分行合规风险管理的优化建议
    5.1 构建适应本地环境的合规风险管理模式
    5.2 加强合规风险管理文化氛围
        5.2.1 创新合规风险管理理念
        5.2.2 培育先进的合规文化
    5.3 有效建立合规风险管理制度
    5.4 完善组织架构、配备合理的人力
    5.5 加强与总行及监管机构的沟通
6 研究结论及展望
    6.1 研究结论
    6.2 研究不足与展望
参考文献
附录A
在学研究成果
致谢

【参考文献】

相关期刊论文 前10条

1 王欢;王刚;;商业银行合规风险管理研究[J];金融与经济;2012年08期

2 蔡珞珈;曹昫;;对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考[J];武汉金融;2012年03期

3 席鹏;;浅析金融机构合规管理与以“风险为本”的反洗钱监管[J];山西财经大学学报;2011年S3期

4 林静;;商业银行合规风险管理与合规文化的构建[J];经济研究导刊;2011年31期

5 赵芦飞;;我国商业银行合规管理现状分析及对策研究[J];时代金融;2011年09期

6 刘家文;;浅谈加强商业银行合规文化建设的对策[J];现代商业;2010年36期

7 龚秀琴;;浅谈商业银行合规管理[J];经济视角(下);2010年07期

8 郭玉琴;;关于商业银行内部控制与合规操作问题的思考[J];财经界(学术版);2009年09期

9 王刚;;国际银行监管理念的最新演进——基于有效银行监管核心原则修订的分析[J];国际金融研究;2007年01期

10 刘晓勇;;商业银行风险控制机制研究[J];金融研究;2006年07期

相关硕士学位论文 前5条

1 陈可;科学发展观视野下的我国商业银行合规管理研究[D];西南大学;2011年

2 孙斌;国有商业银行合规风险管理研究[D];复旦大学;2010年

3 杨明;农业银行合规风险管理研究[D];西南交通大学;2008年

4 杨燕羽;我国商业银行合规风险管理体系建设研究[D];北京交通大学;2008年

5 梁嫦娥;保险公司合规风险管理机制建设研究[D];湖南大学;2007年

本文编号：2858818