电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例

发布时间：2021-09-01 01:58

　　近些年来,电信网络诈骗已逐渐成为一种较为普遍的经济犯罪类型。其具有涉面广、危害大的特点,给人民群众的财产安全造成严重的危害,影响社会稳定和国家经济安全。在电信网络诈骗防治工作中,银行在诈骗资金转移环节中能起到一定的堵截作用,但是从逐年上升的案发率和银行的实际工作来看,银行的防火墙作用还是发挥的不够充分。为了更好地打击电信网络诈骗,政府应进一步加强对银行业有关的电信网络诈骗行为的监管。本文以广东省银行业监管为例,首先对广东省银行业防范电信网络诈骗的现状进行分析,简要说明广东省电信网络诈骗的特点、常见类型以及对人民、政府和社会产生的危害,列举出广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例。接着从监管主体、政策法规出发,全面梳理了广东省银行业的监管体系。归纳出目前针对广东省银行业的4项监管措施。运用访谈、问卷调查等方法,得出监管模式较为落后、信息安全监管难、个人银行账户监管不到位和支付结算管理有待完善4个政府监管体系中存在的主要问题。在此基础上进一步深究问题成因,包括各项法律法规缺乏针对性及实效性、缺乏有效的治理机制和监管人员专业能力不强三个原因。根据上述研究结果,结合笔者的工作实践经历,本文提出... 

【文章来源】：华南理工大学广东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：72 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

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【参考文献】：
期刊论文
[1]深度警银合作:电信诈骗犯罪的有效阻击点[J]. 叶俊,周治国.  上海公安高等专科学校学报. 2009(06)

硕士论文
[1]广东省电信网络诈骗合作治理问题研究[D]. 陈思韵.暨南大学 2017
[2]电信诈骗监管问题及对策研究[D]. 李佳颖.河北经贸大学 2017
[3]电信诈骗犯罪治理研究[D]. 徐欣.云南财经大学 2015
[4]电信诈骗犯罪的防范对策研究[D]. 崔明镜.广东外语外贸大学 2015
[5]论当前电信诈骗问题与防治对策[D]. 林国荣.福建师范大学 2014
[6]电信诈骗犯罪的规律特点及治理对策问题研究[D]. 李维强.兰州大学 2012



本文编号：3376053