金融市场约束失效与政府监管强化研究

发布时间：2020-03-23 18:38

【摘要】： 金融是现代经济的核心,世界经济发展现实充分表明,金融发展对经济增长具有强大的推动力、影响力和作用力。但是在推动经济快速增长的同时,金融业经常出现危机和混乱,对社会经济和居民生活带来异常巨大的负面影响。 作为防范金融危机的重要举措,各国普遍加强了对金融机构的监督管理,同时银行业本身也加强了自身的审计、监督、自我约束机制,在银行内部尽可能地减弱和消除风险。作为市场的力量对银行业稳健经营的影响被忽视。随着次贷危机的发生,官方监管与自我监管的缺陷被不断认识,用市场的力量来约束监督银行越来越引起人们的重视。本文即是应用市场约束的理论框架来研究我国经济改革特殊进程中银行业市场约束效应是否存在,即市场的力量对银行业的经营管理是否能施加影响力。如果市场约束效应存在那么存在的强度有多大,与我国的官方监管怎样共存? 本文首先给出范畴定义,梳理了与金融监管理论的发展脉络,并主要针对官方监管与市场约束的异同以及由此导致的西方银行国有化现象进行分析,并梳理了直接市场约束理论有关的国内国外的文献,对市场上银行各个利益相关者如何影响银行经营决策的作用机制做了较深入的探讨,阐释了市场约束本身的缺陷,并将引入市场约束后的官方监管与引入前做了对比,介绍了有效市场约束应具备的三大特征,为后面的研究提供一个理论平台。 然后运用我国12家银行2000-2006年的面板数据,采用通过估计银行存款增长率对银行风险变化做出的反应,即检验我国高风险的银行是否吸收了更少的存款,实证地检验了我国银行业的市场约束效应的情况。 估计结果表明我国银行业存在市场约束效应,但总体表现较弱。而且这种约束效应对不同所有权结构的银行有较大的不同。针对这种情况,作者对我国金融安全体系建设、银行业改革、扩展金融监督渠道提出了自己一些政策性建议。
【学位授予单位】：天津大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2009
【分类号】：F832.51

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本文编号：2597107