论我国证券保险业对洗钱的防范和监管

发布时间：2020-04-22 10:08

【摘要】： 随着洗钱领域从传统的银行部门逐渐向证券保险部门延伸,防范并打击证券保险业洗钱就成为目前金融业反洗钱的重要问题。本文的最终目的就是要探讨证券业和保险业对于洗钱的防范和监管。为此,全文分别从五个部分逐层深入地展开讨论:文章首先是对证券保险业的洗钱行为作了一个概括性的介绍,并提出证券保险业反洗钱的必要性;其次是对发生在证券保险领域中的洗钱行为及洗钱犯罪做出了详细地说明,并对其中存在的洗钱风险进行了分析;然后,文章指出目前证券保险业开展反洗钱工作面临的主要问题和执行难点;最后两部分也是本文的结论部分,通过详细介绍国际证监会组织(IOSCO)和国际保险监督者协会(IAIS)专门针对洗钱而制定的相关原则和指引,指出我国应该充分借鉴以上国际经验,即在制定我国证券保险行业反洗钱法规时,应该充分参考国际组织制定的客户尽职调查、大额和可疑交易报告制度标准,同时结合我国的具体情况来开展我国证券保险业的反洗钱建设。本文的写作是在《反洗钱法》出台之后,而相关的行业反洗钱法规出台之前的一段特殊时期,加之目前国内对于该领域的研究相对较少,因此文章中重点分析的国际组织相关法规及政策建议均具有很强的针对性。
【学位授予单位】：对外经济贸易大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2007
【分类号】：F832.51;F842

【引证文献】