泉州P寿险公司保险代理人培训体系研究
发布时间：2021-08-16 11:23
中国是一个保险大国,目前保险行业施行的是保险代理人制度。这一特殊制度给中国寿险行业带来巨大发展的同时也衍生出一系列问题,其中一个很大的问题就是保险代理人团队在发展中缺乏专业化、制度化、精细化的管理。现随着国人对保险与日俱增的需求,保险行业的发展迎来了新的契机,中国也将趁着这一趋势,将我国从保险大国向保险强国转变。基于此,对保险代理人培训体系的研究也显得尤为重要。本文以泉州P寿险公司为研究对象,通过实地调研、面对面访谈、问卷调研等方法,对公司保险代理人培训体系的现状进行分析,以问卷调研结果为线索,在实证中找出公司在保险代理人培训体系中存在的典型问题,对其详细分析并寻求解决措施。笔者通过对泉州P寿险公司保险代理人的培训体系中培训需求分析、培训实施体系（资源、课程、师资、管理）体系和训后评估机制的现状调研,发现即便是一家这样优秀的企业,同样存在着几个典型的问题亟待解决,包括:培训需求调查不够充分、培训模式落后、培训课程设置短期效益化、外勤导师奖励机制与现实脱节、缺乏有效的训后评估和反馈机制。经过案例研究与实地调研,对泉州P寿险公司保险代理人培训体系存在的问题提出了下列优化建议:确定保险代理人...
【文章来源】：华侨大学福建省
【文章页数】：99 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
讲师星级晋升机制图
29四星导师90五星导师110除了授课津贴以外，公司会在每年的教师节开展相关方案活动，在全体导师范围中举办课程比武等系列比赛，比赛中获奖的导师将得到可观的奖励方案。同时，每年教师节，公司都会根据导师们在过去一年中的表现，来评出优秀导师、优秀辅导员、优秀功能组组长、双新培养标杆组、双新培养标杆部等相应奖项，对优秀的培训导师给予物资和精神上的奖励。3.6泉州P寿险公司保险代理人培训管理体系介绍3.6.1统一的培训架构为了帮助寿险从业者实现从社会人到一名合格的保险代理人，甚至走向职业经理人的发展道路，P寿险公司为其设计了一套十分完善的培训架构体系，整条培训路线的设计考虑到了保险代理人从职前到后期发展的全过程，高度重视保险代理人的职业生涯发展，正是因为公司对保险代理人个人职业生涯发展规划地重视和培养，才能提升保险代理人的专业能力、职业活力、从业热情和整体留存率，从而使公司始终往好的方向前进。P寿险公司的具体培训架构详见下图3.7。图3.7泉州P寿险公司培训架构图6个月入司部经理研修培训部经理晋升培训A部经理养成培训高级主任晋升培训主任研修培训主任晋升培训主任养成培训02起飞培训晋升COP1天：创说会2天：职前班5天：代自考5天：新人岗前1个月-2个月：新人成长步步高3个月：转正培训飞龙计划腾龙计划育龙计划
74层级的代理人分配适当的底薪，从而使代理人更加注重自身各方面能力的提升，而非将眼光停留于保单销售。具体底薪考核因素见下图6.1。图6.1底薪考核因素图6.3线上平台支持要建立完善的以科技为支撑的远程培训体系，必须有强大的线上平台支持。建议应全面利用公司现有的线上平台进行培训工作的管理，各个平台应划分受众，明确分工，各司其职，不要混同使用。要开发平台的最大使用潜能，充分利用最新科技改善培训运作与成效。针对公司管理人员对保险代理人的日常培训管理，可继续沿用ETS平台进行运作。对于代理人进行线上课程和微课程的培训可选择知鸟平台。引入口袋E行销APP对培训管理工作进行整体监管。平台具体分工安排见下表6.1。表6.1线上平台功能组成表平台名称使用对象功能ETS培训部管理人员建班，培训工作的过程监管，成绩录入、培训档案的建立与查询、培训效果的反愧统计与数据分析知鸟受训代理人培训课程的选择，微课和线上课程和直播课程的培训学习，线上考试一年内新代理人一年以上代理人专业技能职业道德重要产品知识消费者难易度业务技能监管合规服务质量
【参考文献】：
期刊论文
[1]保险个人代理人的创新管理研究:互联网技术的视角[J]. 张忠健. 中国保险. 2018(11)
[2]别了,保险推销员[J]. 夏淑媛. 大众理财顾问. 2018(11)
[3]互联网冲击下个人保险代理人发展前景探究[J]. 孙晓婷,邹睿,方有恒. 上海保险. 2018(10)
[4]对寿险营销队伍自主经营体系建设的思考[J]. 胥彦贵. 上海保险. 2018(10)
[5]2017年保险市场运行和2018年发展展望[J]. 朱俊生. 发展研究. 2018(08)
[6]行为保险学系列（十八）:保险市场十二大异象[J]. 郭振华. 上海保险. 2018(08)
[7]警惕保单“退旧买新”陷阱[J]. 吴辉. 理财. 2018(07)
[8]我国保险业供给侧结构性改革研究[J]. 易细纯. 海南金融. 2018(06)
[9]新健康中国战略下,健康管理课程在寿险公司营销员素质提升中的应用研究[J]. 谢隽. 时代金融. 2018(15)
[10]财险公司员工培训体系存在的问题与对策[J]. 曾娜. 现代营销(下旬刊). 2018(04)
硕士论文
[1]R人寿保险公司广西分公司个人代理人离职问题及对策研究[D]. 卢丽媛.广西大学 2018
[2]A保险公司营销类员工培训体系优化研究[D]. 孙靳.安徽财经大学 2018
[3]中国平安寿险营销人员培训体系问题研究[D]. 王远.西南交通大学 2016
[4]ORI寿险公司营销人员培训体系优化研究[D]. 朱挺.郑州大学 2015
[5]中国寿险营销员激励机制探析[D]. 易兰亭.西南财经大学 2012
本文编号：3345580
【文章来源】：华侨大学福建省
【文章页数】：99 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
讲师星级晋升机制图
29四星导师90五星导师110除了授课津贴以外，公司会在每年的教师节开展相关方案活动，在全体导师范围中举办课程比武等系列比赛，比赛中获奖的导师将得到可观的奖励方案。同时，每年教师节，公司都会根据导师们在过去一年中的表现，来评出优秀导师、优秀辅导员、优秀功能组组长、双新培养标杆组、双新培养标杆部等相应奖项，对优秀的培训导师给予物资和精神上的奖励。3.6泉州P寿险公司保险代理人培训管理体系介绍3.6.1统一的培训架构为了帮助寿险从业者实现从社会人到一名合格的保险代理人，甚至走向职业经理人的发展道路，P寿险公司为其设计了一套十分完善的培训架构体系，整条培训路线的设计考虑到了保险代理人从职前到后期发展的全过程，高度重视保险代理人的职业生涯发展，正是因为公司对保险代理人个人职业生涯发展规划地重视和培养，才能提升保险代理人的专业能力、职业活力、从业热情和整体留存率，从而使公司始终往好的方向前进。P寿险公司的具体培训架构详见下图3.7。图3.7泉州P寿险公司培训架构图6个月入司部经理研修培训部经理晋升培训A部经理养成培训高级主任晋升培训主任研修培训主任晋升培训主任养成培训02起飞培训晋升COP1天：创说会2天：职前班5天：代自考5天：新人岗前1个月-2个月：新人成长步步高3个月：转正培训飞龙计划腾龙计划育龙计划
74层级的代理人分配适当的底薪，从而使代理人更加注重自身各方面能力的提升，而非将眼光停留于保单销售。具体底薪考核因素见下图6.1。图6.1底薪考核因素图6.3线上平台支持要建立完善的以科技为支撑的远程培训体系，必须有强大的线上平台支持。建议应全面利用公司现有的线上平台进行培训工作的管理，各个平台应划分受众，明确分工，各司其职，不要混同使用。要开发平台的最大使用潜能，充分利用最新科技改善培训运作与成效。针对公司管理人员对保险代理人的日常培训管理，可继续沿用ETS平台进行运作。对于代理人进行线上课程和微课程的培训可选择知鸟平台。引入口袋E行销APP对培训管理工作进行整体监管。平台具体分工安排见下表6.1。表6.1线上平台功能组成表平台名称使用对象功能ETS培训部管理人员建班，培训工作的过程监管，成绩录入、培训档案的建立与查询、培训效果的反愧统计与数据分析知鸟受训代理人培训课程的选择，微课和线上课程和直播课程的培训学习，线上考试一年内新代理人一年以上代理人专业技能职业道德重要产品知识消费者难易度业务技能监管合规服务质量
【参考文献】：
期刊论文
[1]保险个人代理人的创新管理研究:互联网技术的视角[J]. 张忠健. 中国保险. 2018(11)
[2]别了,保险推销员[J]. 夏淑媛. 大众理财顾问. 2018(11)
[3]互联网冲击下个人保险代理人发展前景探究[J]. 孙晓婷,邹睿,方有恒. 上海保险. 2018(10)
[4]对寿险营销队伍自主经营体系建设的思考[J]. 胥彦贵. 上海保险. 2018(10)
[5]2017年保险市场运行和2018年发展展望[J]. 朱俊生. 发展研究. 2018(08)
[6]行为保险学系列（十八）:保险市场十二大异象[J]. 郭振华. 上海保险. 2018(08)
[7]警惕保单“退旧买新”陷阱[J]. 吴辉. 理财. 2018(07)
[8]我国保险业供给侧结构性改革研究[J]. 易细纯. 海南金融. 2018(06)
[9]新健康中国战略下,健康管理课程在寿险公司营销员素质提升中的应用研究[J]. 谢隽. 时代金融. 2018(15)
[10]财险公司员工培训体系存在的问题与对策[J]. 曾娜. 现代营销(下旬刊). 2018(04)
硕士论文
[1]R人寿保险公司广西分公司个人代理人离职问题及对策研究[D]. 卢丽媛.广西大学 2018
[2]A保险公司营销类员工培训体系优化研究[D]. 孙靳.安徽财经大学 2018
[3]中国平安寿险营销人员培训体系问题研究[D]. 王远.西南交通大学 2016
[4]ORI寿险公司营销人员培训体系优化研究[D]. 朱挺.郑州大学 2015
[5]中国寿险营销员激励机制探析[D]. 易兰亭.西南财经大学 2012
本文编号：3345580
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/bxjjlw/3345580.html
