X公司寿险新单续期管理案例研究

发布时间：2023-04-16 09:25

　　近年来,我国保险业取得了显著的发展,与此同时,保险业的竞争也日益激烈。在我国保险市场中,寿险期交业务是寿险公司重要的常态业务,既体现寿险经营规律和服务功能,也符合寿险的经营价值。在期交业务中,续期管理是公司经营的核心,也是寿险公司取得长期稳定投资收益以及确保偿付能力的重要指标。随着期交业务规模的累积,续期管理在公司经营中越来越重要。本文通过实地调研及数据分析,以年度13个月保费继续率为指标,对X公司多年的寿险新单数据进行全方位的分析,包括对不同年份,不同销售渠道,不同险种,不同地区等的寿险新单续期情况进行分析。通过对比分析,笔者发现X公司寿险新单续期收费情况整体较好,究其原因,是X公司在续期收费管理方面采取了一系列有效措施,包括X公司总部制定统一战略,建立专门的续期收费队伍,建立专门的续期管理流程,建立专门的续期短信催收系统,制定专业的续期业务指标,严控各种续收指标,考核收展专员等,这些措施显著提高了续期收费管理的效率,值得业内各家公司学习。同时,在调研过程中,我们发现X公司在续期收费管理中还存在一些问题,比如保险产品的品质问题,保险代理人的综合能力问题,销售渠道问题,续期专员的专业能...

【文章页数】：41 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 选题背景
    1.2 选题意义
    1.3 研究思路与论文结构安排
    1.4 研究的创新之处与不足
第2章 X公司寿险新单续期管理案例介绍
    2.1 寿险新单续期管理情况评价指标
    2.2 X公司寿险新单数量历年情况
    2.3 X公司寿险新单续期情况历年分析
    2.4 X公司不同渠道、险种、地区的寿险新单续期情况
        2.4.1 不同销售渠道的寿险新单续期情况
        2.4.2 不同险种的寿险新单续期情况
        2.4.3 不同地区的寿险新单续期情况
    2.5 X公司样本代理人的13个月保费继续率情况
第3章 X公司续期管理中采取的有效措施
    3.1 X公司总部制定统一战略
    3.2 建立专门的续期收费队伍
    3.3 建立专门的续期管理流程
        3.3.1 孤儿单新增环节
        3.3.2 日常服务环节
        3.3.3 应缴前月环节
        3.3.4 应缴月环节
        3.3.5 应缴月后环节
    3.4 建立专门的续期短信催收系统
    3.5 制定专业的续期业务指标
    3.6 设立各种续收指标严格考核收展专员
第4章 X公司续期管理中存在的问题及对策
    4.1 X公司寿险新单续期管理存在的问题
        4.1.1 部分险种的续期情况较差
        4.1.2 保险代理人综合能力有待提高
        4.1.3 续期专员的综合服务能力不足
        4.1.4 运营各板块的协作沟通不顺畅
        4.1.5 缺乏对问题件的管理流程
        4.1.6 产品销售渠道有待创新
    4.2 完善X公司寿险新单续期管理的建议
        4.2.1 增强保险产品的市场竞争力
        4.2.2 提升保险代理人的整体素质
        4.2.3 提高续期专员的综合服务能力
        4.2.4 加强运营各板块间的协调配合
        4.2.5 针对问题件制定专门的管理流程
        4.2.6 充分运用互联网和移动支付技术
结论
参考文献
致谢



本文编号：3791250