基于规则引擎的IA人寿保险公司新契约核保管理研究

发布时间：2017-10-05 01:22

  本文关键词：基于规则引擎的IA人寿保险公司新契约核保管理研究

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【摘要】：21世纪10年代开始,我国整体人身保险产业及各家人寿保险公司都得到快速成长,但人身保险市场之争也随之越发的迅猛起来：国家为了健全保险监管,推进了一系列的保险业调控政策,导致很多人寿保险公司从单一的销售扩张战略,开始进入人身保险产业的运营管控时代,有效的核保风险管控已经成为了人寿保险公司新契约业务竞争中的关键性因素。本文通过介绍人寿保险核保、项目管理及规则引擎技术的理论基础,再结合具有代表性的银行系人寿保险公司案例进行深入的分析,探讨自核规则引擎技术帮助解决新契约核保管理问题的具体方案。论文首先主要是对我国人寿保险发展的现状及目前国内市场中存在的机遇和挑战进行介绍,进而映射出本次论文撰写的意义,并进而对国内外相关理论进行了简要的介绍；其次就本论文分主要涉及的相关基础概念进行阐述,并确定项目管理及规则引擎技术在国内外企业的应用现状；然后通过对IA人寿保险公司发展情况的介绍,深入研究公司新契约核保管理的现状,发现公司在核保管理方面遇到的难点及公司信息化系统目前运行的问题；最后,通过对IA人寿保险公司的新契约核保管理的问题进行深入分析,制定出IA人寿保险公司新契约业务核保管理的规划方案,规划依托自核规则引擎系统对新契约业务过程中的销售、初审、录入、核保、承保等方面实现核保风险控制,从而帮助公司有效实现新契约核保管理。本文通过理论与实际的结合,构建了借助自核规则引擎进行人寿保险新契约核保风险控制的方法,此方法符合我国现阶段新兴的非传统人寿保险公司(如银行系保险公司)急迫加强核保控制能力的现实需求。希望此次项目的研究能对IA公司在核保管理上有帮助,也期望能为我国现阶段的人寿保险行业发展具有一定的实用价值及参考意义。
【关键词】：规则引擎系统 人寿保险公司 新契约核保
【学位授予单位】：西南交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F842.3
【目录】：

• 摘要6-7
• Abstract7-10
• 第1章 绪论10-18
• 1.1 选题背景10-12
• 1.2 研究的意义12-13
• 1.3 项目管理的研究综述13-15
• 1.3.1 项目管理理念在国外研究现状13-14
• 1.3.2 项目管理理念在国内研究现状14-15
• 1.4 相关的指导理论和方法15-16
• 1.5 论文的结构和框架16-18
• 第2章 人寿保险公司新契约核保项目管理的理论基础18-23
• 2.1 相关概念界定18-20
• 2.2 项目管理技术在企业的应用现状及相应知识体系20-22
• 2.3 规则引擎技术在企业中的应用现状22
• 2.4 本章小结22-23
• 第3章 IA人寿保险公司新契约核保管理现状分析23-35
• 3.1 IA人寿保险公司简介23
• 3.2 IA人寿保险公司新契约核保管理现状23-31
• 3.2.1 IA人寿保险公司人身保险产品特点24
• 3.2.2 IA人寿保险公司的营销环节的核保管理现状24-26
• 3.2.3 IA人寿保险公司的投保后核保进一步补充资料管理现状26-27
• 3.2.4 IA人寿保险公司的投保后核保评估的管理现状27-28
• 3.2.5 IA人寿保险公司在新契约核保时主要考虑的风险因素28-31
• 3.3 IA人寿保险公司新契约核保管理存在的问题31-34
• 3.3.1 IA人寿保险公司新契约核保管理难点31-32
• 3.3.2 IA人寿保险公司新契约核保管理存在的问题32-33
• 3.3.3 IA人寿保险公司核保管理电子化系统存在的问题33-34
• 3.4 本章小结34-35
• 第4章 IA公司新契约核保管理项目研究35-56
• 4.1 IA人寿保险公司新契约核保管理项目简介35
• 4.2 IA人寿保险公司新契约核保管理项目计划35-40
• 4.2.1 新契约核保管理项目目标35-36
• 4.2.2 新契约核保管理项目SWOT分析36-38
• 4.2.3 新契约核保管理项目规划方法38-39
• 4.2.4 定义核保规则引擎系统的总体架构39-40
• 4.3 新契约核保管理项目运行40-53
• 4.3.1 新契约核保管理项目规则引擎涉及的风险控制流程梳理40-42
• 4.3.2 新契约核保管理项目控制实施42-53
• 4.4 IA人寿保险公司新契约核保管理项目的后续评估53-55
• 4.4.1 新契约核保管理项目控制评价指标53-54
• 4.4.2 新契约核保管理项目控制评价方法54
• 4.4.3 项目可解决的问题及项目预期成果54-55
• 4.5 本章小结55-56
• 结论56-58
• 致谢58-59
• 参考文献59-61

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前2条

1 王盛;祝丽蓉;章煜君;;PMBOK、ICB与《建设工程项目管理规范》之比较[J];工程建设与设计;2006年06期

2 乔晓春;分年龄死亡率和预期寿命[J];人口研究;1985年05期

中国硕士学位论文全文数据库 前3条

1 黎晓玲;中国人寿保险江西分公司项目管理应用研究[D];南昌大学;2010年

2 余建;国内外建设工程项目管理模式比较研究[D];西南大学;2010年

3 步叶枫;寿险公司经营风险的分析与防范初探[D];西南财经大学;2006年

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本文编号：973983