试论我国金融服务外包的风险防范

发布时间：2021-08-18 07:35

　　金融服务外包是指金融类企业将自身负责的部分服务业务交给其他经济实体经营和完成的活动及其过程。近年来，我国金融业蓬勃发展，行业分工逐渐深化，金融服务外包在我国也取得了显著的发展。金融企业可以选择将某类业务整体外包，也可以就某一部分的业务外包。承接方也可以继续进行转包。这使得金融企业的运行效率和资源配置效率都得到了很大提高。本文对金融服务外包发展的理论基础以及推动金融服务外包发展的动因做了详细的论述，指出了金融服务外包发展中存在的风险，详细的介绍了金融服务外包中存在的风险，主要的有：金融服务外包在我国法律环境不健全，对于跨国外包法律约束力相对较弱的情况下造成了政治风险；发包方缺乏对承包方的监督而产生的委托代理问题；金融机构过于依赖单一承包方，缺乏对外包业务的直接控制，可能造成控制风险；由于技术问题，外包机构没有充足的能力完成承包工作，造成的操作风险等。本文详细分析了国外金融服务外包的风险防范措施及对策经验，通过对我国金融服务外包的发展以及现状分析，提出了我国金融服务外包中存在的风险和问题以及造成影响我国金融服务外包风险的因素，详细分析论述了防范我国金融服务外包风险的对策，主要包括：合理确定... 

【文章来源】：山东师范大学山东省

【文章页数】：63 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
ABSTRACT
1 绪论
    1.1 选题背景及研究意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 主要研究内容及应用价值
        1.2.1 主要研究内容
        1.2.2 应用价值
    1.3 国内外研究现状
        1.3.1 国外关于该课题的研究现状
        1.3.2 国内关于该课题的研究现状
    1.4 研究目标与研究方法
        1.4.1 研究目标
        1.4.2 研究方法
    1.5 创新与不足之处
        1.5.1 创新点
        1.5.2 不足之处
2 金融服务外包及其风险概述
    2.1 服务外包的内涵和特征
        2.1.1 服务外包的内涵
        2.1.2 服务外包的优缺点
        2.1.3 金融服务外包的特征
    2.2 金融服务外包的理论基础
        2.2.1 交易成本理论
        2.2.2 委托代理理论
        2.2.3 价值链理论
        2.2.4 劳动分工理论
        2.2.5 核心竞争力理论
    2.3 金融服务外包的动因分析
        2.3.1 技术动因
        2.3.2 经济动因
        2.3.3 战略动因
    2.4 金融服务外包的风险
        2.4.1 金融服务外包风险的 PEST 分析
        2.4.2 金融服务外包面临的风险
3 金融服务外包的风险管理
    3.1 风险管理的内涵与原则
        3.1.1 风险管理的内涵
        3.1.2 风险管理的原则
    3.2 金融服务外包风险的管理流程
        3.2.1 风险识别
        3.2.2 对主要风险的评估
        3.2.3 确定风险评级和应对策略
        3.2.4 风险监察
    3.3 金融服务外包面临的主要风险管理
        3.3.1 政治风险
        3.3.2 合规风险
        3.3.3 操作风险
        3.3.4 失控风险
        3.3.5 系统风险
4 国外金融服务外包的风险防范
    4.1 国外金融服务外包的发展现状
    4.2 《金融服务外包文件》简介
        4.2.1 《金融服务外包文件》出台的背景
        4.2.2 《金融服务外包文件》的主要内容
        4.2.3 《金融服务外包文件》的评价
    4.3 主要国家和地区的金融服务外包的风险防范经验
        4.3.1 美国金融服务外包的风险防范
        4.3.2 英国金融服务外包的风险防范
        4.3.3 日本金融服务外包的风险防范
        4.3.4 新加坡金融服务外包的风险防范
        4.3.5 香港金融服务外包的风险防范
        4.3.6 小结
5 我国金融服务外包的发展与风险分析
    5.1 我国金融服务外包的起源和发展
        5.1.1 我国封建时代金融服务外包的起源研究
        5.1.2 我国金融服务外包的发展现状
        5.1.3 我国金融服务外包的发展趋势
    5.2 我国金融服务外包面临的主要风险
        5.2.1 外包失败风险
        5.2.2 发展不足风险
        5.2.3 监管不力风险
        5.2.4 系统风险
    5.3 影响我国金融服务外包风险的因素
        5.3.1 外部市场的发展环境
        5.3.2 金融机构的内控制度
        5.3.3 服务商的信誉、质量及履约状况
        5.3.4 监管当局的监管力度
6 防范我国金融服务外包风险的对策研究
    6.1 主要对策
        6.1.1 合理确定金融服务外包的业务范围和服务商
        6.1.2 实施金融服务外包的审计工作
        6.1.3 签订完善的外包合同，严格履约监督
        6.1.4 强化过程管理
        6.1.5 制定相关法律法规，健全监管体系
    6.2 案例分析
        6.2.1 成功案例
        6.2.2 失败案例
    6.3 我国金融服务外包的借鉴和启示
        6.3.1 加强金融服务外包内控建设
        6.3.2 强化金融服务外包制度建设
7 结论与展望
    7.1 结论
    7.2 展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融服务外包动因的经济学解释——基于超边际分析的视角[J]. 李效民.  济宁学院学报. 2010(05)
[2]中国金融服务外包发展风险和策略分析[J]. 陈福明.  浙江金融. 2010(06)
[3]金融服务外包风险识别、度量与规避[J]. 吴国新,李元旭.  国际经贸探索. 2010(04)
[4]金融服务外包风险防范分析[J]. 施慧洪.  浙江金融. 2010(04)
[5]论金融服务外包的风险控制[J]. 殷晓英.  社会科学论坛. 2010(06)
[6]厦门市打造金融服务外包中心问题研究[J]. 江曙霞,何建勇,陈玉婵.  福建金融. 2010(03)
[7]金融服务外包风险的静态博弈分析及对策[J]. 刘小军,陈君杰.  广西社会科学. 2010(02)
[8]金融服务外包:国际趋势与中国实践[J]. 姜荣春.  银行家. 2010(02)
[9]商业银行金融服务外包现状与风险监管研究[J]. 曹淑艳.  中央财经大学学报. 2009(12)
[10]全球金融服务外包外溢效应与发展趋势研究[J]. 杨琳.  国际贸易. 2009(11)

博士论文
[1]金融服务外包提供商选择与风险管理研究[D]. 吴国新.东华大学 2010

硕士论文
[1]国际金融服务外包的运行机制及风险控制研究[D]. 万鹏飞.中国海洋大学 2008
[2]金融服务外包及其风险研究[D]. 刘倩.东北财经大学 2007



本文编号：3349482