中国寿险公司产权结构及其有效性研究
发布时间：2021-01-08 04:47
伴随着中国保险业的高速增长,中国寿险公司的产权结构也经历着一系列的动态演变过程。国有独资寿险公司的股份制改造,中国人寿和中国平安的成功上市,众多寿险公司引入战略投资者,多家寿险公司股权结构的频繁变更以及银行相继参股中小寿险公司,中国寿险业正经历着由垄断性国有产权独家经营变迁为包括国有产权在内的公有产权和私有产权并存的竞争性行业的历程。中国寿险公司已从过去的单个国有保险公司一统天下发展至现在的几十家股份保险公司,不仅组织形式上从国有独资保险企业演变为内资股份制公司、外资股份制公司和合资公司,股权结构也发生了重大变革,其股份性质从单纯的国有股份向国有股份、外资股份和民营股份多元化的股权结构转变,股东数量也从国有独资一元结构向国有控股的多元结构转变。中国寿险公司产权结构的多元化发展为改善公司的治理结构,提高其经营效率作出了很大贡献,但随之而来也为寿险公司的经营带来了新的问题。国有寿险公司的股份制改造出现的企业所有权和实际控制权的“两权分离”使寿险公司必须面对由于公司所有者与经营者拥有的信息不对称而带来的委托—代理问题；在引入战略投资者过程中,境外资本对中国寿险公司的渗透以及境外资本自身存在的...
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：258 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
0. 导论
0.1 研究背景与研究意义
0.1.1 研究背景
0.1.2 研究目的和意义
0.2 文献综述及研究现状
0.2.1 国外研究现状
0.2.2 国内研究现状
0.2.3 国内外相关研究的简要评价
0.3 论文结构框架与研究方法
0.3.1 论文的基本框架
0.3.2 论文的研究方法
0.4 可能的创新与不足
1. 寿险公司产权结构及其有效性的基础理论
1.1 产权的定义
1.1.1 对产权的界定
1.1.2 名义产权与实际产权
1.2 产权分析的基本工具：交易费用
1.2.1 交易费用的定义
1.2.2 交易费用、产权安排及资源配置效率
1.3 产权结构的界定
1.3.1 从组织形式界定产权结构
1.3.2 从产权要素角度对产权结构的界定
1.3.3 本文对产权结构的界定
1.4 本文对产权结构有效性的界定
1.5 产权结构有效性的量化指标：效率
1.5.1 效率的内涵及主要研究方向
1.5.2 评价企业前沿效率的主要实证方法：利润效率法和成本效率法
1.5.3 前沿效率的主要测度函数与估计方法
1.5.4 效率与产权结构有效性的关系
1.6 产权结构有效性的实现途径：激励
1.6.1 激励的内涵
1.6.2 激励机制
1.6.3 激励的相关理论
1.7 本文对寿险公司产权结构有效性的界定
1.8 本章小结
2. 寿险公司产权结构有效性分析的理论框架
2.1 寿险公司产权结构有效性的基本分析框架
2.2 寿险公司效率及其测度
2.2.1 传统的寿险公司效率评价指标
2.2.2 本文对寿险公司效率内涵的界定
2.2.3 效率的测度方法在保险公司中的应用
2.2.4 本文对寿险公司效率研究方法和测度函数的选择
2.3 寿险公司股权结构及其有效性
2.3.1 对寿险公司股权结构的界定
2.3.2 寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率的关系
2.4 寿险公司经理激励及其有效性
2.4.1 本文对寿险公司经理的界定
2.4.2 寿险公司经理激励理论概述
2.4.3 寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率的关系
2.5 本章小结
3. 中国寿险公司产权结构状况分析
3.1 中国寿险公司产权结构的演变
3.1.1 中国寿险公司产权结构的历史演进
3.1.2 寿险公司的产权结构改革：以中国人寿为例
3.2 中国寿险公司股权结构的特点
3.2.1 股权结构呈现出三种典型的控股模式
3.2.2 境外资本陆续入股并相对控股部分寿险公司
3.2.3 民营资本积极参股中国寿险公司
3.2.4 银行相继参股中国寿险公司
3.3 中国寿险公司经理激励机制的状况分析
3.3.1 中国寿险公司经理激励机制发展历程
3.3.2 中国上市寿险公司经理报酬激励机制对比
3.3.3 中国寿险公司经理激励机制存在问题
3.4 本章小结
4. 寿险公司产权结构的国际比较及其启示
4.1 美国寿险公司产权结构状况分析
4.1.1 美国寿险公司产权结构的变迁
4.1.2 美国部分寿险公司股权结构分析
4.1.3 美国部分寿险公司经理激励机制分析
4.2 英国寿险公司产权结构状况分析
4.2.1 英国寿险公司产权结构的变迁
4.2.2 英国部分寿险公司股权结构分析
4.2.3 英国寿险公司经理激励机制分析：以标准人寿和法通保险集团为例
4.3 日本寿险公司产权结构状况分析
4.3.1 日本寿险公司产权结构的变迁
4.3.2 日本部分寿险公司股权结构分析
4.3.3 日本寿险公司的经理激励分析：以第一生命保险株式会社为例
4.4 台湾寿险公司产权结构状况分析
4.4.1 台湾寿险公司产权结构的变迁
4.4.2 台湾主要寿险公司股权结构分析
4.4.3 台湾主要寿险公司经理激励机制分析
4.5 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示
4.5.1 发达国家和地区寿险公司产权结构的特点
4.5.2 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示
4.6 本章小结
5. 中国寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率
5.1 变量选取及样本选择
5.1.1 因变量选取
5.1.2 自变量选取
5.1.3 样本选择及数据来源
5.2 股权结构与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析
5.2.1 中国寿险公司随机前沿（SFA）利润效率模型
5.2.2 实证工具
5.2.3 实证结果及分析
5.3 股权结构与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析
5.3.1 中国寿险公司随机前沿（SFA）成本效率模型
5.3.2 实证工具
5.3.3 实证结果及分析
5.4 实证分析的主要结论
5.5 本章小结
6. 中国寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率
6.1 变量选取及样本选择
6.1.1 因变量选取
6.1.2 自变量选取
6.1.3 样本选择及数据来源
6.2 经理报酬激励与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析
6.2.1 中国上市保险公司随机前沿（SFA）利润效率模型
6.2.2 实证工具
6.2.3 实证结果及分析
6.3 经理报酬激励与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析
6.3.1 中国上市保险公司随机前沿（SFA）成本效率模型
6.3.2 实证工具
6.3.3 实证结果及分析
6.4 实证分析的主要结论
6.5 本章小结
7. 提升中国寿险公司产权结构有效性的思路及策略
7.1 提升中国寿险公司产权结构有效性的总体思路
7.2 提升中国寿险公司股权结构的有效性：模式、措施及制度保证
7.2.1 寿险公司股权结构的有效模式：多股制衡的多元化网络式股权结构
7.2.2 促使寿险公司股权结构有效的重要措施：引入战略投资者
7.2.3 实现有效的寿险公司股权结构的制度保证：强化监管
7.3 提升中国寿险公司经理激励的有效性：物质激励与精神激励相结合
7.3.1 有效的物质激励：实行经理报酬契约的结构化安排
7.3.2 有效的精神激励：实现经理的贡献与其控制权相对称
7.3.3 提升经理激励有效性的有益补充：良好的经理声誉激励
7.4 本章小结
参考文献
附录
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]国企高管薪酬管制的有效性:一个理论分析[J]. 吴春雷,马林梅. 经济问题探索. 2011(07)
[2]董事会特征、高管激励与集团绩效——来自中国上市集团公司的经验证据[J]. 王晓静,陈志军. 经济与管理. 2011(06)
[3]国有上市保险公司股权结构对经营绩效的影响研究[J]. 王晓英,彭雪梅. 保险研究. 2011(04)
[4]考察台湾地区保险市场的若干思考[J]. 赴台湾地区考察组. 保险研究. 2011(03)
[5]民营上市公司高管激励与公司绩效关系的实证研究[J]. 张大勇,王磊. 西安电子科技大学学报(社会科学版). 2010(06)
[6]产权、公司治理与保险公司效率[J]. 胡颖,叶羽钢. 科学经济社会. 2007(04)
[7]产权改革模式与企业技术效率——基于中国制造业改制企业数据的实证研究[J]. 赵世勇,陈其广. 经济研究. 2007(11)
[8]中国财产保险公司的规模效率DEA实证研究[J]. 张俊岭. 统计与信息论坛. 2007(06)
[9]董事会结构、公司绩效与高管层报酬[J]. 孙月静,张文泉. 中国软科学. 2007(09)
[10]我国寿险业经营效率与银行保险的贡献分析[J]. 淦其伟,胡三明. 财经科学. 2007(09)
本文编号：2963939
【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：258 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
0. 导论
0.1 研究背景与研究意义
0.1.1 研究背景
0.1.2 研究目的和意义
0.2 文献综述及研究现状
0.2.1 国外研究现状
0.2.2 国内研究现状
0.2.3 国内外相关研究的简要评价
0.3 论文结构框架与研究方法
0.3.1 论文的基本框架
0.3.2 论文的研究方法
0.4 可能的创新与不足
1. 寿险公司产权结构及其有效性的基础理论
1.1 产权的定义
1.1.1 对产权的界定
1.1.2 名义产权与实际产权
1.2 产权分析的基本工具：交易费用
1.2.1 交易费用的定义
1.2.2 交易费用、产权安排及资源配置效率
1.3 产权结构的界定
1.3.1 从组织形式界定产权结构
1.3.2 从产权要素角度对产权结构的界定
1.3.3 本文对产权结构的界定
1.4 本文对产权结构有效性的界定
1.5 产权结构有效性的量化指标：效率
1.5.1 效率的内涵及主要研究方向
1.5.2 评价企业前沿效率的主要实证方法：利润效率法和成本效率法
1.5.3 前沿效率的主要测度函数与估计方法
1.5.4 效率与产权结构有效性的关系
1.6 产权结构有效性的实现途径：激励
1.6.1 激励的内涵
1.6.2 激励机制
1.6.3 激励的相关理论
1.7 本文对寿险公司产权结构有效性的界定
1.8 本章小结
2. 寿险公司产权结构有效性分析的理论框架
2.1 寿险公司产权结构有效性的基本分析框架
2.2 寿险公司效率及其测度
2.2.1 传统的寿险公司效率评价指标
2.2.2 本文对寿险公司效率内涵的界定
2.2.3 效率的测度方法在保险公司中的应用
2.2.4 本文对寿险公司效率研究方法和测度函数的选择
2.3 寿险公司股权结构及其有效性
2.3.1 对寿险公司股权结构的界定
2.3.2 寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率的关系
2.4 寿险公司经理激励及其有效性
2.4.1 本文对寿险公司经理的界定
2.4.2 寿险公司经理激励理论概述
2.4.3 寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率的关系
2.5 本章小结
3. 中国寿险公司产权结构状况分析
3.1 中国寿险公司产权结构的演变
3.1.1 中国寿险公司产权结构的历史演进
3.1.2 寿险公司的产权结构改革：以中国人寿为例
3.2 中国寿险公司股权结构的特点
3.2.1 股权结构呈现出三种典型的控股模式
3.2.2 境外资本陆续入股并相对控股部分寿险公司
3.2.3 民营资本积极参股中国寿险公司
3.2.4 银行相继参股中国寿险公司
3.3 中国寿险公司经理激励机制的状况分析
3.3.1 中国寿险公司经理激励机制发展历程
3.3.2 中国上市寿险公司经理报酬激励机制对比
3.3.3 中国寿险公司经理激励机制存在问题
3.4 本章小结
4. 寿险公司产权结构的国际比较及其启示
4.1 美国寿险公司产权结构状况分析
4.1.1 美国寿险公司产权结构的变迁
4.1.2 美国部分寿险公司股权结构分析
4.1.3 美国部分寿险公司经理激励机制分析
4.2 英国寿险公司产权结构状况分析
4.2.1 英国寿险公司产权结构的变迁
4.2.2 英国部分寿险公司股权结构分析
4.2.3 英国寿险公司经理激励机制分析：以标准人寿和法通保险集团为例
4.3 日本寿险公司产权结构状况分析
4.3.1 日本寿险公司产权结构的变迁
4.3.2 日本部分寿险公司股权结构分析
4.3.3 日本寿险公司的经理激励分析：以第一生命保险株式会社为例
4.4 台湾寿险公司产权结构状况分析
4.4.1 台湾寿险公司产权结构的变迁
4.4.2 台湾主要寿险公司股权结构分析
4.4.3 台湾主要寿险公司经理激励机制分析
4.5 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示
4.5.1 发达国家和地区寿险公司产权结构的特点
4.5.2 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示
4.6 本章小结
5. 中国寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率
5.1 变量选取及样本选择
5.1.1 因变量选取
5.1.2 自变量选取
5.1.3 样本选择及数据来源
5.2 股权结构与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析
5.2.1 中国寿险公司随机前沿（SFA）利润效率模型
5.2.2 实证工具
5.2.3 实证结果及分析
5.3 股权结构与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析
5.3.1 中国寿险公司随机前沿（SFA）成本效率模型
5.3.2 实证工具
5.3.3 实证结果及分析
5.4 实证分析的主要结论
5.5 本章小结
6. 中国寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率
6.1 变量选取及样本选择
6.1.1 因变量选取
6.1.2 自变量选取
6.1.3 样本选择及数据来源
6.2 经理报酬激励与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析
6.2.1 中国上市保险公司随机前沿（SFA）利润效率模型
6.2.2 实证工具
6.2.3 实证结果及分析
6.3 经理报酬激励与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析
6.3.1 中国上市保险公司随机前沿（SFA）成本效率模型
6.3.2 实证工具
6.3.3 实证结果及分析
6.4 实证分析的主要结论
6.5 本章小结
7. 提升中国寿险公司产权结构有效性的思路及策略
7.1 提升中国寿险公司产权结构有效性的总体思路
7.2 提升中国寿险公司股权结构的有效性：模式、措施及制度保证
7.2.1 寿险公司股权结构的有效模式：多股制衡的多元化网络式股权结构
7.2.2 促使寿险公司股权结构有效的重要措施：引入战略投资者
7.2.3 实现有效的寿险公司股权结构的制度保证：强化监管
7.3 提升中国寿险公司经理激励的有效性：物质激励与精神激励相结合
7.3.1 有效的物质激励：实行经理报酬契约的结构化安排
7.3.2 有效的精神激励：实现经理的贡献与其控制权相对称
7.3.3 提升经理激励有效性的有益补充：良好的经理声誉激励
7.4 本章小结
参考文献
附录
后记
致谢
在读期间科研成果目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]国企高管薪酬管制的有效性:一个理论分析[J]. 吴春雷,马林梅. 经济问题探索. 2011(07)
[2]董事会特征、高管激励与集团绩效——来自中国上市集团公司的经验证据[J]. 王晓静,陈志军. 经济与管理. 2011(06)
[3]国有上市保险公司股权结构对经营绩效的影响研究[J]. 王晓英,彭雪梅. 保险研究. 2011(04)
[4]考察台湾地区保险市场的若干思考[J]. 赴台湾地区考察组. 保险研究. 2011(03)
[5]民营上市公司高管激励与公司绩效关系的实证研究[J]. 张大勇,王磊. 西安电子科技大学学报(社会科学版). 2010(06)
[6]产权、公司治理与保险公司效率[J]. 胡颖,叶羽钢. 科学经济社会. 2007(04)
[7]产权改革模式与企业技术效率——基于中国制造业改制企业数据的实证研究[J]. 赵世勇,陈其广. 经济研究. 2007(11)
[8]中国财产保险公司的规模效率DEA实证研究[J]. 张俊岭. 统计与信息论坛. 2007(06)
[9]董事会结构、公司绩效与高管层报酬[J]. 孙月静,张文泉. 中国软科学. 2007(09)
[10]我国寿险业经营效率与银行保险的贡献分析[J]. 淦其伟,胡三明. 财经科学. 2007(09)
本文编号：2963939
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