个人年金保险发展的宏观经济影响因素分析—台湾地区经验及对中国大陆的借鉴
发布时间：2023-04-21 03:45
中国大陆老龄人口数高达1.2亿，人口老龄化冲击与养老保障将成为中国大陆一大挑战；尤其中国大陆民众所得有限，难以面对人口老龄化之冲击。处于未富先老阶段下，可预见中国大陆民众对于具有退休养老保障功能之个人年金保险商品需求必日益殷切。所幸中国保监会已于2011年5月5日公布变额年金保险之试点办法，开启了年金保险新纪元。然而中国大陆目前仍十分缺乏变额年金保险或利率变动型年金保险之发展经验与实证研究。 本研究发现美国、日本、英国与台湾地区之个人年金保险商品种类齐全而且个人年金保险保费规模高，颇受社会大众青睐；也可以发觉个人寿险商品或企业年金保险难以取代个人年金保险商品。再者，本研究以2003～2010年度之月保费数据，透过向量误差修正模型研究台湾地区利率变动型年金保险与变额年金保险初年度保费收入发展之宏观经济影响因素。研究发现利率变动型年金保险保费、变额年金保险保费与宏观经济变量间，确实存在共整合关系，而且利率变动型年金保险保费、变额年金保险保费与宏观经济变量间之长期均衡关系或短期互动关系，存在许多相同点与差异点。本研究将有助于两岸保险主管机关或寿险业者，拟定年金保险监理规范或业务发展之参酌。 ...
【文章页数】：210 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要 Abstract 第一章 引言
第一节 选题背景与问题提出
1.1.1 选题背景
1.1.2 问题的提出
第二节 近期个人年金保险保费与宏观经济实证研究文献回顾
1.2.1 中国大陆与台湾地区文献:年金保险保费与宏观经济实证研究
1.2.2 其他主要国家文献:年金保险保费与宏观经济实证研究
第三节 研究方法与创新
1.3.1 研究方法
1.3.2 论文中的创新
第四节 研究范围与与论文结构
1.4.1 研究范围
1.4.2 个人年金保险与宏观经济变量实证研究之研究方法
1.4.3 研究限制 第二章 个人年金保险需求之理论基础与功能
第一节 个人年金保险需求之理论基础
2.1.1 生命周期理论
2.1.2 家庭资产规划理论与个人福利理论
2.1.3 多支柱老年经济安全理论
第二节 个人年金保险商品对于国家之正面功能
2.2.1 个人年金保险商品有助于老年经济安全制度之健全
2.2.2 个人年金保险商品有助于寿险商品之结构调整与多元化
2.2.3 个人年金保险商品已成为资产配置的一环并有助于金融市场之稳定
2.2.4 个人年金保险商品有助于缓解社保基金压力与健全年金制度 第三章 台湾地区个人年金保险商品特质与规范研究
第一节 年金保险之种类与传统型年金保险商品特质概况
3.1.1 年金保险之定义与分类
3.1.2 台湾地区年金保险之税赋规定
3.1.3 传统型年金保险之商品特质与规范概况
第二节 利率变动型年金保险之商品特质与规范概况
3.2.1 台湾地区利率变动型年金保险之商品特质与规范概况
3.2.2 利率变动型年金保险运用于储蓄或退休规划之研究
第三节 变额年金保险之商品特质与规范概况
3.3.1 变额年金保险之商品特质概况
3.3.2 变额年金保险之最低保单利益保证特色概述
3.3.3 台湾地区变额年金保险之费用与连结标的概况
3.3.4 变额年金保险运用于退休规划与保险投资规划之研究 第四章 美国、日本、英国与台湾地区个人年金保险商品之保费趋势概况研究
第一节 美国个人年金保险商品之保费趋势概况研究
4.1.1 美国个人年金保险商品之发展概况
4.1.2 近年美国个人年金保险之保费趋势概况
4.1.3 近年美国个人年金保险商品占率概况
第二节 日本个人年金保险商品之保费趋势概况研究
4.2.1 日本年金保险商品之发展概况
4.2.2 近年日本个人年金保险之保费趋势概况
第三节 英国个人年金保险商品之保费趋势概况
4.3.1 英国年金保险之发展历程与保费趋势概况
4.3.2 英国年金保险商品占率概况
第四节 台湾地区个人年金保险之发展历程与保费趋势概况
4.4.1 台湾地区传统型年金保险与利率变动年金保险之发展历程概况
4.4.2 台湾地区变额年金保险之发展历程概况
4.4.3 台湾地区人身保险商品配置与个人年金保险保费趋势概况
4.4.4 台湾地区年金保险商品占率与渠道概况研究
第五节 主要國家或地區年金保險保费趋势概况归纳 第五章 台湾地区个人年金保险保费与宏观经济变量之实证研究
第一节 变量选取、变量说明与研究方法架构
5.1.1 原始模型之数据、架构与假设
5.1.2 研究方法架构
第二节 年金保险保费与宏观经济变量之单根检定与共整合检定
5.2.1 变数间之相关性研究
5.2.2 单根检定
5.2.3 最适落后期之决定
5.2.4 共整合关系检定
第三节 年金保险保费与宏观经济变量之向量误差修正模型实证研究(一)
5.3.1 年金保险保费与宏观经济变量之长期均衡关系研究
5.3.2 年金保险保费与宏观经济变量之短期互动关系研究
第四节 年金保险保费与宏观经济变量之向量误差修正模型实证研究(二)
5.4.1 因果关系检定
5.4.2 冲击反应分析与变异数分解 第六章 两岸个人年金保险商品特质与规范比较暨对于中国大陆之借鉴
第一节 中国大陆年金保险之商品与保费现况
6.1.1 中国大陆近年人身保险商品之保费趋势概况
6.1.2 中国大陆个人年金保险商品概况
第二节 两岸利率变动型年金商品与规范比较
6.2.1 两岸商品比较:利率变动型年金与万能寿险附加转换年金选择
6.2.2 两岸商品比较:利率变动型年金商品特质与规范比较
第三节 两岸变额年金保险商品特质与规范比较研究
6.3.1 两岸变额年金保险相关商品比较
6.3.2 两岸变额年金保险之费用规范比较与建议
6.3.3 两岸变额年金保险客户面沟通管理与信息批露之比较研究
第四节 台湾地区个人年金保险发展经验与对于中国大陆之借鉴
6.4.1 对于中国大陆之借鉴-宏观经济方面
6.4.2 对于中国大陆之借鉴-商品方面
6.4.3 对于中国大陆之借鉴-法令规范方面 第七章 结论与建议
第一节 结论
第二节 建议 参考文献 致谢 附录 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果
本文编号：3795768
【文章页数】：210 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要 Abstract 第一章 引言
第一节 选题背景与问题提出
1.1.1 选题背景
1.1.2 问题的提出
第二节 近期个人年金保险保费与宏观经济实证研究文献回顾
1.2.1 中国大陆与台湾地区文献:年金保险保费与宏观经济实证研究
1.2.2 其他主要国家文献:年金保险保费与宏观经济实证研究
第三节 研究方法与创新
1.3.1 研究方法
1.3.2 论文中的创新
第四节 研究范围与与论文结构
1.4.1 研究范围
1.4.2 个人年金保险与宏观经济变量实证研究之研究方法
1.4.3 研究限制 第二章 个人年金保险需求之理论基础与功能
第一节 个人年金保险需求之理论基础
2.1.1 生命周期理论
2.1.2 家庭资产规划理论与个人福利理论
2.1.3 多支柱老年经济安全理论
第二节 个人年金保险商品对于国家之正面功能
2.2.1 个人年金保险商品有助于老年经济安全制度之健全
2.2.2 个人年金保险商品有助于寿险商品之结构调整与多元化
2.2.3 个人年金保险商品已成为资产配置的一环并有助于金融市场之稳定
2.2.4 个人年金保险商品有助于缓解社保基金压力与健全年金制度 第三章 台湾地区个人年金保险商品特质与规范研究
第一节 年金保险之种类与传统型年金保险商品特质概况
3.1.1 年金保险之定义与分类
3.1.2 台湾地区年金保险之税赋规定
3.1.3 传统型年金保险之商品特质与规范概况
第二节 利率变动型年金保险之商品特质与规范概况
3.2.1 台湾地区利率变动型年金保险之商品特质与规范概况
3.2.2 利率变动型年金保险运用于储蓄或退休规划之研究
第三节 变额年金保险之商品特质与规范概况
3.3.1 变额年金保险之商品特质概况
3.3.2 变额年金保险之最低保单利益保证特色概述
3.3.3 台湾地区变额年金保险之费用与连结标的概况
3.3.4 变额年金保险运用于退休规划与保险投资规划之研究 第四章 美国、日本、英国与台湾地区个人年金保险商品之保费趋势概况研究
第一节 美国个人年金保险商品之保费趋势概况研究
4.1.1 美国个人年金保险商品之发展概况
4.1.2 近年美国个人年金保险之保费趋势概况
4.1.3 近年美国个人年金保险商品占率概况
第二节 日本个人年金保险商品之保费趋势概况研究
4.2.1 日本年金保险商品之发展概况
4.2.2 近年日本个人年金保险之保费趋势概况
第三节 英国个人年金保险商品之保费趋势概况
4.3.1 英国年金保险之发展历程与保费趋势概况
4.3.2 英国年金保险商品占率概况
第四节 台湾地区个人年金保险之发展历程与保费趋势概况
4.4.1 台湾地区传统型年金保险与利率变动年金保险之发展历程概况
4.4.2 台湾地区变额年金保险之发展历程概况
4.4.3 台湾地区人身保险商品配置与个人年金保险保费趋势概况
4.4.4 台湾地区年金保险商品占率与渠道概况研究
第五节 主要國家或地區年金保險保费趋势概况归纳 第五章 台湾地区个人年金保险保费与宏观经济变量之实证研究
第一节 变量选取、变量说明与研究方法架构
5.1.1 原始模型之数据、架构与假设
5.1.2 研究方法架构
第二节 年金保险保费与宏观经济变量之单根检定与共整合检定
5.2.1 变数间之相关性研究
5.2.2 单根检定
5.2.3 最适落后期之决定
5.2.4 共整合关系检定
第三节 年金保险保费与宏观经济变量之向量误差修正模型实证研究(一)
5.3.1 年金保险保费与宏观经济变量之长期均衡关系研究
5.3.2 年金保险保费与宏观经济变量之短期互动关系研究
第四节 年金保险保费与宏观经济变量之向量误差修正模型实证研究(二)
5.4.1 因果关系检定
5.4.2 冲击反应分析与变异数分解 第六章 两岸个人年金保险商品特质与规范比较暨对于中国大陆之借鉴
第一节 中国大陆年金保险之商品与保费现况
6.1.1 中国大陆近年人身保险商品之保费趋势概况
6.1.2 中国大陆个人年金保险商品概况
第二节 两岸利率变动型年金商品与规范比较
6.2.1 两岸商品比较:利率变动型年金与万能寿险附加转换年金选择
6.2.2 两岸商品比较:利率变动型年金商品特质与规范比较
第三节 两岸变额年金保险商品特质与规范比较研究
6.3.1 两岸变额年金保险相关商品比较
6.3.2 两岸变额年金保险之费用规范比较与建议
6.3.3 两岸变额年金保险客户面沟通管理与信息批露之比较研究
第四节 台湾地区个人年金保险发展经验与对于中国大陆之借鉴
6.4.1 对于中国大陆之借鉴-宏观经济方面
6.4.2 对于中国大陆之借鉴-商品方面
6.4.3 对于中国大陆之借鉴-法令规范方面 第七章 结论与建议
第一节 结论
第二节 建议 参考文献 致谢 附录 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果
本文编号：3795768
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