信用证贸易融资项目风险管理研究
发布时间：2021-07-06 10:43
在国际贸易中,信用证付款是采用得较多的一种付款方式,其在国际贸易中扮演着重要的角色。无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式占有很大比重,在我国,进出口贸易结算的40%以上采用信用证方式。信用证有其独特的法律性质,它一经开立,就成为独立于贸易合同之外的另一种契约,在信用证业务中,开证行以被提示了符合信用证单据而作为承担付款责任的最终依据。信用证因这种独特属性而具有融资功能。信用证贸易融资是每个商业银行的一项重要经营业务,在给银行带来丰厚利润的同时,由于其自身特性,会给银行带来较大的风险,所以银行对贸易融资项目的风险管理也是不断发展完善的。由于信用证贸易融资项目的风险管理在国际贸易中发挥着越来越重要的作用,所以对其风险管理不仅是银行面临的主要课题,也是企业怎样有效、安全利用金融资源,提高自身在国际市场上竞争力的关键一环。然而目前针对信用证贸易融资风险管理的研究,大多是站在国际贸易学的角度,从比较单一片面的方向去谈。很少有从项目管理视角,把信用证贸易融资看作是一个整体项目,进行综合风险管理的研究。本文基于信用证贸易融资项目风险管理的重要作用,从管理学中的项目风险管理相关基...
【文章来源】：中国海洋大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：64 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1. 绪论
1.1 研究的目的、意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外的研究情况
1.2.2 国内的研究情况
1.3 研究方法
1.4 本文的体系结构
1.5 本文可能的创新之处
2. 项目风险管理概述
2.1 风险概述
2.1.1 风险的概念
2.1.2 风险的本质
2.1.3 风险的特征
2.1.4 风险的效应
2.2 项目风险管理的历史演进
2.3 项目风险管理的程序
2.3.1 风险识别
2.3.2 风险分析与评价
2.3.3 风险应对
2.4 项目风险管理的整体框架
3. 信用证贸易融资项目的概述
3.1 信用证贸易融资项目的定义
3.1.1 信用证的定义、性质
3.1.2 信用证贸易融资项目的定义
3.2 信用证贸易融资项目的寿命周期及其阶段划分
3.3 信用证贸易融资项目涉及的当事人
4. 信用证融资项目的风险识别
4.1 风险识别的定义
4.2 风险识别的方法
4.2.1 从主观信息源出发的方法
4.2.2 从客观信息源出发的方法
4.3 信用证融资项目风险识别
4.3.1 信用证融资项目的不可控性风险
4.3.2 可控性风险
4.4 信用证融资项目风险的成因分析
4.4.1 信用证自身的制度原因
4.4.2 宏观经济学上分析成因
4.4.3 企业管理带来的风险
4.4.4 信用与信息不对称带来的风险
4.4.5 银行管理造成的风险
5. 信用证融资项目的风险分析与评价
5.1 信用证融资项目风险量化
5.2 RBI 风险评价模型
6. 信用证融资项目的风险管理应对
6.1 针对客户风险管理的应对
6.1.1 审查客户行为动机和财务报表
6.1.2 审查客户核心管理人员
6.1.3 审查客户信用评级
6.1.4 审查客户短期还款能力
6.2 针对银行操作风险管理的应对
6.2.1 严把传递风险和审单风险
6.2.2 提高风险发生后控制风险的能力
6.3 落实融资担保，确保还款能力
6.4 增强员工培训，提高员工素质
6.5 运用相关法律，保证有法可依
7. 案例分析
7.1 案例背景介绍
7.2 案例风险识别
7.3 案例风险管理分析与评价
7.4 案例风险管理应对
8. 结论与展望
参考文献
致谢
个人简历
发表学术论文
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行信用风险管理综述[J]. 王江沄. 经营管理者. 2010(23)
[2]信用证进口贸易融资浅析[J]. 杨群. 国际商务财会. 2010(07)
[3]信用证融资新变化及其风险规避[J]. 李国莉. 金融理论与实践. 2009(08)
[4]银行办理信用证融资业务的风险与防范[J]. 杜驰,陈希希. 黑龙江对外经贸. 2008(09)
[5]浅析信用证融资中的银行风险问题[J]. 郭宝合. 新金融. 2008(03)
[6]基于信用证的银行贸易融资风险防范[J]. 杨一鹰,卢明龙,贾明. 海南师范大学学报(社会科学版). 2007(05)
[7]项目风险管理的实施与优化[J]. 麦强盛. 商业时代. 2005(27)
[8]我国企业项目融资风险管理现存的问题及其对策[J]. 俞云,琚向红. 商业研究. 2005(12)
[9]信用证独立性原则的困境与出路[J]. 冯忠明,李晓英,陈杨. 云南财贸学院学报. 2005(02)
[10]中国银行新一代客户信用评级系统[J]. 杨向东. 中国金融电脑. 2004(09)
硕士论文
[1]标准化项目风险管理系统的应用研究[D]. 李辉.河南理工大学 2009
[2]国际贸易融资方式及在我国的应用研究[D]. 张平.黑龙江大学 2008
[3]论结构性贸易融资及其在中国的应用[D]. 李俊.对外经济贸易大学 2005
[4]对信用证融资中银行面临的风险及防范措施的探讨[D]. 庞平.西南财经大学 2005
[5]信用证的风险防范机制与国际贸易法的统一[D]. 杨曙.西北大学 2001
本文编号：3268089
【文章来源】：中国海洋大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：64 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1. 绪论
1.1 研究的目的、意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外的研究情况
1.2.2 国内的研究情况
1.3 研究方法
1.4 本文的体系结构
1.5 本文可能的创新之处
2. 项目风险管理概述
2.1 风险概述
2.1.1 风险的概念
2.1.2 风险的本质
2.1.3 风险的特征
2.1.4 风险的效应
2.2 项目风险管理的历史演进
2.3 项目风险管理的程序
2.3.1 风险识别
2.3.2 风险分析与评价
2.3.3 风险应对
2.4 项目风险管理的整体框架
3. 信用证贸易融资项目的概述
3.1 信用证贸易融资项目的定义
3.1.1 信用证的定义、性质
3.1.2 信用证贸易融资项目的定义
3.2 信用证贸易融资项目的寿命周期及其阶段划分
3.3 信用证贸易融资项目涉及的当事人
4. 信用证融资项目的风险识别
4.1 风险识别的定义
4.2 风险识别的方法
4.2.1 从主观信息源出发的方法
4.2.2 从客观信息源出发的方法
4.3 信用证融资项目风险识别
4.3.1 信用证融资项目的不可控性风险
4.3.2 可控性风险
4.4 信用证融资项目风险的成因分析
4.4.1 信用证自身的制度原因
4.4.2 宏观经济学上分析成因
4.4.3 企业管理带来的风险
4.4.4 信用与信息不对称带来的风险
4.4.5 银行管理造成的风险
5. 信用证融资项目的风险分析与评价
5.1 信用证融资项目风险量化
5.2 RBI 风险评价模型
6. 信用证融资项目的风险管理应对
6.1 针对客户风险管理的应对
6.1.1 审查客户行为动机和财务报表
6.1.2 审查客户核心管理人员
6.1.3 审查客户信用评级
6.1.4 审查客户短期还款能力
6.2 针对银行操作风险管理的应对
6.2.1 严把传递风险和审单风险
6.2.2 提高风险发生后控制风险的能力
6.3 落实融资担保，确保还款能力
6.4 增强员工培训，提高员工素质
6.5 运用相关法律，保证有法可依
7. 案例分析
7.1 案例背景介绍
7.2 案例风险识别
7.3 案例风险管理分析与评价
7.4 案例风险管理应对
8. 结论与展望
参考文献
致谢
个人简历
发表学术论文
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行信用风险管理综述[J]. 王江沄. 经营管理者. 2010(23)
[2]信用证进口贸易融资浅析[J]. 杨群. 国际商务财会. 2010(07)
[3]信用证融资新变化及其风险规避[J]. 李国莉. 金融理论与实践. 2009(08)
[4]银行办理信用证融资业务的风险与防范[J]. 杜驰,陈希希. 黑龙江对外经贸. 2008(09)
[5]浅析信用证融资中的银行风险问题[J]. 郭宝合. 新金融. 2008(03)
[6]基于信用证的银行贸易融资风险防范[J]. 杨一鹰,卢明龙,贾明. 海南师范大学学报(社会科学版). 2007(05)
[7]项目风险管理的实施与优化[J]. 麦强盛. 商业时代. 2005(27)
[8]我国企业项目融资风险管理现存的问题及其对策[J]. 俞云,琚向红. 商业研究. 2005(12)
[9]信用证独立性原则的困境与出路[J]. 冯忠明,李晓英,陈杨. 云南财贸学院学报. 2005(02)
[10]中国银行新一代客户信用评级系统[J]. 杨向东. 中国金融电脑. 2004(09)
硕士论文
[1]标准化项目风险管理系统的应用研究[D]. 李辉.河南理工大学 2009
[2]国际贸易融资方式及在我国的应用研究[D]. 张平.黑龙江大学 2008
[3]论结构性贸易融资及其在中国的应用[D]. 李俊.对外经济贸易大学 2005
[4]对信用证融资中银行面临的风险及防范措施的探讨[D]. 庞平.西南财经大学 2005
[5]信用证的风险防范机制与国际贸易法的统一[D]. 杨曙.西北大学 2001
本文编号：3268089
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/kuaiji/3268089.html
