民生银行XX分行内部控制研究

发布时间：2021-07-24 23:02

　　我国银行经过商业化改制后,在内部管理、风险控制、问责制度等方面做出了持续的努力也取得很多经验；但是,这些内部制度的建立和实施并非量身定做而主要来自外部强制,导致商业银行的内部控制的形式基本具备而其精神实质的把握存在差距,因此,随着竞争环境和政策环境的不断变化,商业银行内部控制制度总会暴露出这样或那样的控制问题,并作为本文的问题研究。银行企业的管理工作千头万绪,但是加强企业的管理基础始终是管理之纲,内部控制及其控制制度就是典型的企业管理基础,建设、完善和有效实施内部控制是保证企业持续经营和稳健发展的坚实基础。根据笔者的从业观察和体会,垄断企业的内部控制发展还处于被动接受、被动建设和被动实施阶段,控制意识薄弱,控制手段单调,激励措施缺乏,面对未来国内外金融市场必然出现的激烈竞争,商业银行的内部控制的强度和质量将决定着企业发展的持续经营的安全性和健康程度。本文通过对商业银行内部控制的研究,参照《巴塞尔协议》标准对民生银行XX分行进行全面的风险管理进行分析与评价,同时学习和借鉴外国商业银行内部控制的先进经验,对比民生银行XX分行的现行内部控制模式找出存在的漏洞和改进的方向,在此基础上,提出对民... 

【文章来源】：西北大学陕西省 211工程院校

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
目录
第一章 导论
    1.1 选题背景及研究意义
    1.2 对象与方法
    1.3 思路及框架
    1.4 主要贡献
第二章 商业银行内控机制的相关研究
    2.1 内控机制概述
    2.2 商业银行内控制度的要素及巴塞尔协议
    2.3 国外商业银行内部控制的经验及启示
第三章 民生银行XX分行内部控制现状及存在的问题
    3.1. 民生银行XX分行概况
    3.2 民生银行XX分行内部控制现状
    3.3 民生银行XX分行内部控制存在问题及分析
第四章 完善民生银行XX分行内部控制的对策设计
    4.1 完善内控文化建设
    4.2 完善内部控制环境
    4.3 实行长效激励约束机制
    4.4 严格岗位责任制
    4.5 运用流程管理,提升执行力与效率
    4.6 建立健全风险识别和评估体系
    4.7 加强内部审计和合规建设
第五章 结论及进一步研究的问题
    5.1 结论
    5.2 进一步研究的问题
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]简论企业内部控制[J]. 王二翠.  洛阳师范学院学报. 2009(06)
[2]企业内部会计控制制度的探讨[J]. 孙丽娜.  现代农业. 2008(09)
[3]内部会计控制有效性研究[J]. 田朝阳.  中国乡镇企业会计. 2008(07)
[4]浅谈农垦企业管理中的内部会计控制[J]. 杨晓东,徐显萍.  农场经济管理. 2008(02)
[5]加强企业内部会计控制建设[J]. 罗红.  中国乡镇企业会计. 2007(06)
[6]内部会计控制的现状和对策[J]. 吕丽.  中国乡镇企业会计. 2007(06)
[7]谈企业内部会计控制制度[J]. 王照荣.  中国乡镇企业会计. 2006(09)
[8]企业内部会计控制浅议[J]. 朱红丽.  河南农业. 2006(08)
[9]推行内部会计控制制度中存在的问题及对策[J]. 祝伯红.  绿色财会. 2006(07)
[10]谈加强和完善企业内部会计控制[J]. 王会红.  农场经济管理. 2006(03)

硕士论文
[1]中国工商银行内部控制研究[D]. 董薇.吉林大学 2011
[2]NH农业银行内部控制研究[D]. 侯芳.吉林大学 2011
[3]我国商业银行内部控制建设现状及其改善研究[D]. 张媛.首都经济贸易大学 2011
[4]我国商业银行内部控制问题研究[D]. 李庆.东北财经大学 2010
[5]我国国有商业银行内部控制研究[D]. 陈茜.新疆大学 2010
[6]菏泽市农业银行内部控制的问题与对策研究[D]. 刘群力.山东大学 2010
[7]金融危机下我国国有商业银行内部控制问题探讨[D]. 周蔓卿.首都经济贸易大学 2010
[8]中国国有商业银行内部控制多体系整合研究[D]. 吴敏.西南财经大学 2010
[9]中国农业银行内部控制问题研究[D]. 王茜.湖南大学 2009



本文编号：3301604