湘江新区投贷联动体系构建方案研究

发布时间：2020-03-23 04:48

【摘要】：在国际经济形势深度调整背景下,促进经济创新发展的供给侧结构性改革成为社会关注的焦点。以科学技术创新为特征的新经济时代,各类资本纷纷参与科创型中小企业的发展并分享其成长所带来的红利。湘江新区是我国中部首个国家级新区,新区内的各大产业园区涌现出大量成长性高的创新型中小企业。随着经济产业的日益发展,金融环境的不断优化,探索出一种符合国情政策、适应湘江新区发展路径、促进中小企业健康发展的投融资模式显得十分重要。投贷联动是一种债权与股权相结合的投融资模式,自投贷联动被提出作为推动创新创业的金融动力以来,国家战略规划和基层实践研究已经开始良好互动,各个国家级新区和商业银行纷纷加快投贷联动探索步伐。通过分析湘江新区经济金融发展基础,梳理国内外现有较为成功的投贷联动模式和类型,力求量身定做为湘江新区构建一套高效率投贷联动体系。方案研究的思路是基于湘江新区经济金融发展现状以及借鉴现有投贷联动成功经验,设计适合湘江新区的投贷联动模式,配套综合金融服务体系,完善科学的实施机制和风险管理机制,多角度、全方位的构建湘江新区的投贷联动体系,为缓解企业融资问题提供新方向,为金融机构经营转型增添新动力,为促进湘江新区投贷联动业务长效发展提出建议。方案研究的重点在于设计适应湘江新区的投贷联动模式,采取产业基金类型的投贷联动模式,商业银行、风投机构、产业园区以及新区政府参与其中,共同参与投贷联动的运作,而投贷联动体系的服务对象是产业园区内的优质中小企业,各参与方通过制定平台准入评价机制、完善融资担保增信机制、优化投贷信息共享机制实施投贷联动业务体系,并针对投贷联动构建方案实施的风险点,打造防火墙隔离系统、建立投贷风险预警机制、完善投贷风险和退出机制。此外,真正发展投贷联动业务还需争取到试点资格,因此要大力加强政策的扶持,积极进行投贷联动业务的探索与实践,要健全联动机制以强化金融监管,设立容错机制以强化风险管理,培养专业型人才并进一步加强区域间投贷联动业务交流。
【图文】：

逦（产收＿：１＞逦＜产业丨句丨＞（１）逡逑图４．８产业基金型投贷联动模式设计逡逑联动投资环节，通过全面考察所选园区内企业和项目的基本情况，筛选出符逡逑合条件的优质中小企业，根据企业的融资需求由产业发展平台基金提供投贷资金。逡逑具体形式如上图４．８所示：即商业银行为产业发展平台基金提供８０％的资金作为逡逑优先级，同时由产业发展平台基金配套出资２０％资金作为劣后级，也可以理解为逡逑商业银行与政府、产业园区以及风险投资机构共同设立投贷联动平台基金。湘江逡逑盛世可以作为ＧＰ进行整个产业发展平台基金的管理，融资企业所在的相应产业逡逑园区辅助管理本园区的融资企业，由ＧＰ授权产业园区参与融资企业的经营决策。逡逑逦＞逦商、丨ｋｍｉｊ．Ｊｆ财资公邋＜逦益的３０％邋逦逡逑．ｌ邋逦±逦逡逑＿邋逦＞１逦ｋ逦丨４Ｐ４益的７０％邋逦邋｜逡逑逦逦逦Ｉ逦分逡逑逦邋逦逦逦逡逑Ｎｖｉｉ收益８％邋＾逡逑￣￣ＩＺＩ］逦邋Ｘ－３逦逦Ｖ逦３－Ｓ；（＇．＞Ｕ：Ｕ逦逦逡逑ｍｍ＇ｉ＆ｉ％邋＾逦邋ｋ险收益约４％邋逦叫ｍｉ险收益约３％邋逦逡逑逦邋ｋ！－ｉ邋逦邋ＪＵ．ｊ逡逑图４．９产业基金模式的收益分成环节逡逑收益分成环节，如图４．９所示，即主要分成固定利息收益和浮动投资收益两逡逑大部分。商业银行为产业发展平台基金提供贷款，融资企业按照８％的利率计算逡逑其借款利息

联动投资环节，通过全面考察所选园区内企业和项目的基本情况，筛选出符逡逑合条件的优质中小企业，根据企业的融资需求由产业发展平台基金提供投贷资金。逡逑具体形式如上图４．８所示：即商业银行为产业发展平台基金提供８０％的资金作为逡逑优先级，同时由产业发展平台基金配套出资２０％资金作为劣后级，，也可以理解为逡逑商业银行与政府、产业园区以及风险投资机构共同设立投贷联动平台基金。湘江逡逑盛世可以作为ＧＰ进行整个产业发展平台基金的管理，融资企业所在的相应产业逡逑园区辅助管理本园区的融资企业，由ＧＰ授权产业园区参与融资企业的经营决策。逡逑逦＞逦商、丨ｋｍｉｊ．Ｊｆ财资公邋＜逦益的３０％邋逦逡逑．ｌ邋逦±逦逡逑＿邋逦＞１逦ｋ逦丨４Ｐ４益的７０％邋逦邋｜逡逑逦逦逦Ｉ逦分逡逑逦邋逦逦逦逡逑Ｎｖｉｉ收益８％邋＾逡逑￣￣ＩＺＩ］逦邋Ｘ－３逦逦Ｖ逦３－Ｓ；（＇．＞Ｕ：Ｕ逦逦逡逑ｍｍ＇ｉ＆ｉ％邋＾逦邋ｋ险收益约４％邋逦叫ｍｉ险收益约３％邋逦逡逑逦邋ｋ！－ｉ邋逦邋ＪＵ．ｊ逡逑图４．９产业基金模式的收益分成环节逡逑收益分成环节，如图４．９所示，即主要分成固定利息收益和浮动投资收益两逡逑大部分。商业银行为产业发展平台基金提供贷款，融资企业按照８％的利率计算逡逑其借款利息，分期支付给商业银行；同时，在风险收益中，融资企业还按照利润逡逑总额以１％向商业银行给予固定收益回报，并按年度支付，这一部分属于固定收逡逑益。浮动投资收益方面
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.4

【参考文献】

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本文编号：2596212