流动性冲击对银行信贷供给变动的影响

发布时间：2024-02-04 21:05

　　企业的发展离不开银行信贷的支持,而银行信贷的发放又是以其流动性作为基础。近年来,同业拆借业务发展迅猛,已经成为银行补充短期流动性的重要手段。而2013年中的“钱荒”事件爆发后,银行间同业拆借利率屡创新高,最高时较均值暴涨六倍有余。与此同时,银行的信贷出现了大规模缩减,众多企业难以从银行获得信贷支持,中小企业尤甚。而如此大规模的信贷紧缩不仅会对经济发展造成了严重影响,也引起了学术界的广泛关注。无论是从维持银行健康有序发展的角度,还是从保障企业的信贷需求得到满足进而促进国民经济持续稳定发展的角度来说,研究同业拆借资金波动造成的流动性冲击与银行信贷供给变动之间的关系都有着重要意义。本文主要的研究目的为流动性冲击与银行信贷变动之间的关系,但是考虑到银行特征与公司特征可能对信贷变动造成的影响,本文在实证回归中也加入了银行特征、公司特征与核心解释变量的交叉项,探究了三者之间具体的关系究竟如何。本文主要分为以下五个部分。首先详细阐述了文章的研究背景和研究意义,并且对国内外学者在相关领域内已有的研究成果进行了总结与概述。接下来在第二部分中进行了理论分析,为下文的实证研究提供了理论依据。理论分析主要分为...

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图1.12013上半年SHIBOR隔夜利率

图1.12013上半年SHIBOR隔夜利率《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

图2.12013年同业拆借市场（隔夜）交易量

图2.12013年同业拆借市场（隔夜）交易量

图2.22013年银行贷款增速

11图2.22013年银行贷款增速

本文编号：3895851