H省邮储银行操作风险管理研究

发布时间：2017-09-21 06:09

  本文关键词：H省邮储银行操作风险管理研究

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【摘要】：摘要：随着时代的转变,全球经济发展日益加快,科技也日益进入高速发展轨道,导致信息爆发迅猛,金融行业创新也势在必行。从目前形势来看,操作风险已经成为银行三大风险——市场风险、信用风险、操作风险中不可忽视的风险。如何优化银行操作风险管理模式,提升银行的风险防控能力已成为当今银行业的重要研究课题。 该文研究选取H省邮储银行作为研究对象,采用文献归纳法、案例分析法等研究方法,通过总结国内外操作风险的研究成果,对比H省邮储银行操作风险的管理现状,在分析其操作风险的类型及形成原因的基础上,全面探究H省邮储银行操作风险的管理模式,提出针对该行特点的优化管理机制,具体包括内控体系建设、创新管理方法、建立风险应急预案、优化管理体系,以期建立科学的操作风险管理机制,指导银行加强对操作风险的管理,并拓展学术界对于银行操作风险管理的探索视角。
【关键词】：邮储银行 操作风险 风险管理
【学位授予单位】：中南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.33;F618.3
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 1 绪论8-17
• 1.1 研究背景及意义8-9
• 1.1.1 研究背景8-9
• 1.1.2 研究意义9
• 1.2 国内外研究现状9-15
• 1.2.1 国外研究现状9-12
• 1.2.2 国内研究现状12-15
• 1.3 研究内容及方法15-17
• 1.3.1 研究内容15
• 1.3.2 研究方法15-17
• 2 银行操作风险概述17-24
• 2.1 银行操作风险概念的界定17-18
• 2.2 银行操作风险的特点18-20
• 2.3 银行操作风险的类别20-22
• 2.4 银行操作风险管理流程22-24
• 3 H省邮储银行操作风险管理现状及其评价24-34
• 3.1 H省邮储银行简介24-30
• 3.1.1 银行风险管理整体情况24-26
• 3.1.2 银行操作风险主要分布状况26-30
• 3.2 银行操作风险的管理现状及其评价30-34
• 4 H省邮储银行操作风险成因探析34-44
• 4.1 操作人员原因34-37
• 4.1.1 操作人员风险探析34-36
• 4.1.2 操作人员风险原因36-37
• 4.2 内部机制原因37-41
• 4.2.1 银行业务操作流程风险探析37-39
• 4.2.2 银行业务操作系统风险探析39-40
• 4.2.3 银行内部机制原因40-41
• 4.3 银行发展金融环境原因41-44
• 4.3.1 银行操作犯罪风险探析41-43
• 4.3.2 银行发展金融环境原因43-44
• 5 H省邮储银行操作风险管理机制优化44-57
• 5.1 风险防范的目标和原则44-45
• 5.1.1 操作风险防范的目标44
• 5.1.2 操作风险防范的原则44-45
• 5.2 基于内因促发的内控体系建设45-50
• 5.2.1 培育内控环境45-48
• 5.2.2 建立风险评估机制48
• 5.2.3 完善风险监督机制48-50
• 5.2.4 加强控制信息反馈50
• 5.3 基于外因评估的风险管理方法优化50-53
• 5.3.1 建立操作风险损失数据库51
• 5.3.2 建设操作风险评估模型51-52
• 5.3.3 开发控制方式52-53
• 5.4 基于后续管理的风险应急预案53
• 5.5 基于组织保障的管理体系优化53-57
• 5.5.1 构建完善的风险管理组织体系53-56
• 5.5.2 建立完善的人员激励考核机制56-57
• 6 全文结论与展望57-59
• 6.1 全文结论57
• 6.2 研究展望57-59
• 参考文献59-62
• 致谢62

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本文编号：892809