我国智能投资顾问发展的法律挑战及其监管应对

发布时间：2021-01-02 06:54

　　智能投顾因平台不同,其发展模式存在着区别。为客户提供全方位的资产管理服务已成为智能投顾发展中的一种趋势,但从我国智能投顾发展的客观现实考察,不宜在智能投顾中直接解禁"全权委托"限制,可将智能投顾业务内容分为传统投资顾问业务和资产管理业务,并实施不同的监管措施。在智能投顾准入监管上,分为机构的准入标准和智能投顾的准入标准,并依不同智能投顾经营者的业务类型,设置不同的牌照。算法及其操作程序的应用,对传统信义义务体系造成了挑战,需要从义务主体、义务内容等角度加以补充和完善,并逐步建立起智能投顾操作中因算法错误和操作失误等"技术"因素引发的责任承担体系。同时,为了平衡金融创新中的"效率"和"安全",建议将"沙箱监管"引入到智能投顾的法律监管中。 

【文章来源】：江海学刊. 2019年06期 北大核心CSSCI

【文章页数】：8 页

【文章目录】：
问题的提出
智能投顾法律界定的争论及其对监管的影响
智能投顾对我国传统投资顾问监管制度的挑战
    （一）对投资顾问机构与从业人员市场准入监管的挑战
        1.智能机器人的准入监管
        2.智能投顾平台的市场准入
    （二）对投资顾问机构与人员的从业行为监管的挑战
    （三）对传统投资顾问制度中信义义务的挑战
    （四）智能投顾操作中因技术引发的责任承担问题
我国智能投顾法律监管的应对建议
    （一）建立智能投顾的特殊监管规则与市场准入的最低标准
        1.建立智能投顾领域的特殊监管规则
        2.建立智能投顾市场准入的最低标准
    （二）依智能投顾经营主体业务功能设置差异化的监管措施
    （三）引入沙箱监管,强化智能投顾产品的风险监管
    （四）智能投顾中信义义务的完善
        1.智能投顾中信义义务主体的确定
        2.智能投顾中信义义务的新阐释
        3.以信义义务为基础的“技术性”责任的承担
结 语


【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾开展的制度去障与法律助推[J]. 郭雳.  政法论坛. 2019(03)
[2]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨东,武雨佳.  国家检察官学院学报. 2019(02)
[3]智能投资顾问模式中的主体识别和义务设定[J]. 高丝敏.  法学研究. 2018(05)
[4]智能互联网时代的法律变革[J]. 马长山.  法学研究. 2018(04)
[5]智能投顾发展的法律挑战及其应对[J]. 郭雳,赵继尧.  证券市场导报. 2018(06)
[6]证券投资咨询行业升级、两阶牌照与法制改革[J]. 沈朝晖.  证券市场导报. 2017(12)
[7]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷.  法学. 2017(08)



本文编号：2952878