金融机构如何在支持“一带一路”建设的同时防范洗钱和制裁风险？——以某股份制银行Z分行2019年度高风险国家业务为例

发布时间：2022-10-31 22:05

　　2019年,某股份制银行Z分行国际业务蓬勃发展。但其在快速发展的同时,需要防范由于客户结构单一、国内外反洗钱监管趋严、国际制裁范围扩大所带来的经营风险、洗钱风险及制裁风险。为保持金融机构国际业务发展势头,不断拓宽经营思路,提高洗钱风险防范能力,本文以Z分行在高风险国家（包含受制裁国家和FATF公布的洗钱高风险国家）的业务审核记录为依据,对其2019年度高风险国家业务进行全量分析。分别从机构盈利能力、产品收益分布、客户产品偏好、业务主体风险等多个维度对其2019年度高风险国家业务进行解读,旨在探索金融机构未来高风险国际业务客户拓展方向、产品营销重点、新业务开发思路和洗钱风险管控要点,为国际业务持续稳健发展和"一带一路"建设保驾护航提供参考。 

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
引言和研究背景
某银行Z分行辖内高风险国家业务整体情况
    （一）高风险国家业务数量
    （二）高风险国家业务类型
    （三）高风险国家业务分布
辖内高风险国家业务分析
    （一）交易币种分析
    （二）产品收入分析
    （三）机构盈利分析
    （四）交易背景分析
    （五）业务量与国别分析
    （六）运输方式分析
    （七）境外交易银行分析
关于金融机构开展国际业务的思考和建议
    （一）持续强化高风险国家业务审核
    （二）严格执行受制裁国家的业务管理制度
    （三）客户挖潜拓展与调查了解并重
    （四）产品研发营销与反洗钱风控兼顾
    （五）熟悉“一带一路”国家的优惠政策


【参考文献】：
期刊论文
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[3]“一带一路”沿线国家的恐怖主义风险分析及我国的对策[J]. 阿地力江·阿布来提,古丽阿扎提·吐尔逊.  中国人民公安大学学报(社会科学版). 2018(02)
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本文编号：3699802